刷卡买油卡 套现套发票
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一台POS机，一张信用卡，我为你刷卡套现，你付我手续费。如果你对信用卡套现的认识还停留在这个阶段，那就有点“落后”了。日前，松江警方成功破获一起利用加油卡充值点POS机，通过购买或充值加油卡的方式刷卡套现，而增值税发票则转手另卖的新型案件。
据警方介绍，这种复合型非法套现犯罪形式在上海地区尚属首例。作案手法新、隐蔽，其中涉及分布在松江、青浦、金山等区虚开增值税发票的企业达170余家，涉案税款高达4000余万元。记者昨天获悉，犯罪嫌疑人计某和叶某因涉嫌为他人虚开增值税发票，已被刑事拘留。
另辟“致富”新路
2008年10月，计某在松江觅得店铺后，注册成立了一家专营保健品的贸易公司，并先后申请了2台POS机在店内进行信用卡非法套现业务。其信用卡套现手续费收费标准一般为万元以下2.5%，万元以上1%-1.5%。
虽然来计某处套现的客户不少，但多半是小额套现，每次至多赚几百元钱手续费，对此计某总觉得利润太少。
去年6月的一天，之前也从事过套现“生意”的黄某找计某“帮忙”，一句话让计某“茅塞顿开”：“老计，你有没有办法搞到增值税发票，我有很多认识的老板都想要搞这个。”早年倒卖过增值税发票的计某深谙此间“行情”，但自己仅是简单的刷卡套现，并不能开具增值税发票，这个忙该怎么帮？最终，计某想到了一个“好方法”——买加油卡。
计某拿着信用卡来到一加油卡充值点，购买了5万元油卡后，根据黄某提供的公司名称和税号，开具了等值的增值税发票。这笔“开门”生意就让计某赚取了1600元手续费。
利用“他人之手”
之后，在广泛“接洽”增值税发票“业务”的同时，计某干脆将手头的套现“业务”和增值税发票“业务”整合——若有需要套现者，计某和马仔或将其带至加油卡充值点，或直接持套现者的信用卡，利用充值点的POS机刷卡购买加油卡或充值。其后，将与加油卡价值相等的金额扣除1%-1.5%的手续费后，直接将现金支付给套现者，而自己则留下油卡和购买加油卡的小票。待出现需要购买增值税发票的企业时，计某就拿着加油卡小票，前往充值点替买方开具增值税发票，并收取3.5%-4%的手续费。如此一来，不仅两项“业务”得以“齐头并进”，同时还可以避免使用自己店内的POS机进行套现的直接风险。
而手头上的油卡，计某则通过网络联系黄牛，以稍低的价格迅速脱手。虽然抛售油卡时小有损失，但除去套现收取的手续费，仅算单为他人虚开增值税发票的手续费就大有赚头，卖油卡的损失几乎可以忽略不计。计某单日最多可以做到三四十万元价款的增值税发票，最多一天可净赚1万余元手续费，这种“没有成本，没有风险，拿着别人钱，一手赚两笔手续费”的生意，让计某等人尝足了甜头。
警惕类似漏洞
然而，计某等人的“美梦”还是在警方面前破碎了。侦查人员在计某店内一举抓获计某及同伙共4人，其中“会计”叶某负责为“客人”刷卡套现、支付套现现金、收取套现手续费并记账，另外两名马仔主要负责拉“客户”。在店内，民警当场查获涉案信用卡115张、加油卡292张、增值税专用发票700余份。
民警表示，该案利用购买加油卡进行POS机套现和为他人虚开增值税发票的形式，是一种新型的复合型犯罪。以此类推，目前市面上大量使用的如联华OK卡、斯玛特卡、公共交通卡等各类具有储值功能的消费卡，都存在着类似漏洞。此类既可使用信用卡刷卡购买或充值，又可开具增值税发票的消费卡，同样存在着被犯罪分子利用从事各类经济犯罪活动的潜在可能，应当警惕并予以打击。
目前该案还在进一步审理中。
通讯员 王群 本报记者 江跃中
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