法制网记者 黄洁

　　法制网通讯员 任丽新 袁硕

　　通过创办“中国金融投资网”、开发销售炒股软件“操盘宝典”，曾让张欣这个普普通通的证券投资咨询师名噪一时。但事实上，无论是他所设立的天工精华软件技术有限公司，还是创办的“中国金融投资网”，都并不具备证券投资咨询的业务资质，属于非法开展证券投资咨询业务。

　　2012年5月24日，此前逃亡两年的张欣在北京西城区法院领取了对其罪行的一审判决，其因犯非法经营罪获刑一年，并处罚金5万元。此案也成为了北京地区首例因非法开展证券咨询业务而被追究刑责的案件。

　　日前，承办此案的北京市西城区人民检察院向记者披露了侦办张欣案背后的故事。

　　自行开发软件 自我包装推销

　　38岁的张欣是山东青岛人，大学毕业，并拥有证券从业人员资格证书，曾任正规的证券咨询机构沈阳盈捷投资顾问有限公司法定代表人，对股市有着相当的研究。

　　2007年时，张欣曾在北京注册了一家名为北京国颂金鼎信息科技有限公司（以下简称国颂金鼎）的公司，主要经营代理其他公司的炒股软件，可效益却始终不理想。为此，张欣决定利用自己的经验和知识，开发自己的炒股软件。这个软件便是后来的“操作宝典”。

　　据承办此案的检察官介绍，“操盘宝典”实际上是一个客户端，分为4500元、8800元和1.1万元三个版本，客户通过购买账号和密码登陆。软件本身提供当日大盘、个股行情等基本信息，也包括客户所需的单支股票分析。不仅如此， “操盘宝典”内含有针对股票行情的一种计算方式，如果哪只股票的走势符合“操盘宝典”内的计算结果，就会触发相应程序，提示客户可以买入。“这个软件的设计还是具备一定的科学性的，因此确实有一些客户进行股票投资时得到了一定的收益。”

　　为了更好的销售软件和推广自己的证券投资咨询业务，张欣与周志刚等人又成立了天工精华软件技术有限公司（以下简称天工精华），并将此前创办的“天生我财网”更名为“中国金融投资网”（以下简称“中金投”）。天工精华与国颂金鼎两家公司完全是一套班子，开展的业务也都一样，只是在公司内部管理体系建设上更加完善。新公司成立后，借助“中金投”网站平台，张欣等人广泛宣传开展股票咨询的相关业务，并与媒体合作频频出现在报刊及电视节目中，

　　败露后毁灭证据 调查工作举步维艰

　　而据承办检察官介绍，无论是前身国颂金鼎，还是后来的天工精华，都未经过证监会批准，并不具备证券投资咨询资质。然而，在“操盘宝典”软件销售的名义下，张欣带领着一班人马却一直经营着股票咨询的业务。

　　在销售“操盘宝典”的过程中，天工精华的业务员对外均称“中金投”为专业证券投资咨询机构，证券分析师经验丰富，对股票分析很准，向客户推荐的股票保赚不赔。但如果想获得相关专业咨询服务则要收取咨询服务费，从几千元到十几万元不等。而按照“中金投”推荐股票入市的客户有赔有赚，可不管怎样，都会在业务员的花言巧语中越陷越深，赚了钱的想赚更多，便申请高一级的咨询服务；赔了钱的想翻本，再加上业务员一番“忽悠”，也通过更高级的咨询挽回损失。

　　只有张欣明白，不管自己的生意怎么“红火”，也改变不了他的公司、网站也都不具备证券投资咨询业务资质的事实。因此，在收取咨询费时，他要么是以“操盘宝典”软件销售为幌子，所有收入按“操盘宝典”的销售入账；要么干脆设立个人账户，咨询费先入个人账户，取现后再入账。

　　尽管非常谨慎，2009年还是有越来越多针对天工精华和“中金投”的举报到了北京市证监局。通过暗访，证监局确认天工精华涉嫌非法经营证券投资咨询业务。此时，预感形势不妙的张欣，果断解散了公司，向部分服务期未满的客户退还了部分款项，并销毁了所有文件以及相关的电脑硬盘。

　　“张欣的这一毁灭证据的行为使得后来司法机关的调查举步维艰。”检察官说。由于天工精华的咨询业务收入是隐藏在销售“操盘宝典”名义下的，并且大部分经营资料也已经被张欣销毁，要想确定犯罪数额只能通过曾向其账户汇款的客户争取。可天工精华主要面向的普通散户投资者分布于全国各地，且除极个别客户外，大多数受害人被骗金额都不大，因此许多受害人出于种种原因调查工作并不配合。为了掌握足够的非法经营数额，证监局与办案人员跑遍了大半个中国，前后耗时近三年的时间，张欣非法经营案才最终在此前一审落槌。

　　股票投资需理性 勿信“稳赚不赔”承诺

　　据了解，近年来，北京辖区的非法证券活动呈现逐年下降的趋势，比较传统的售卖“原始股”的活动已基本消失，但一些新型的违法形式正日渐崛起，本案中的以售卖炒股软件为名进行非法证券咨询活动就是其中典型的一种行为。

　　检察官分析说，张欣的“中金投”之所以能取得一定的“成功”，除了他自身对证券投资咨询行业的了解外，很大程度上还依赖于现在大部分投资者辨别真伪能力不足。对于“中金投”的自我包装，几乎所有的受害者都没有想到对其业务资格、营业执照、经营方式等进行查证。而当“中金投”要求受害者向个人账户而非企业账户支付咨询费时，依然没有引起受害者足够的警觉。对于投资者这种近乎毫无防备的状态，张欣进一步迎合了广大投资者寻求一夜暴富和缺乏安全感的心理，投出了“稳赚不赔”的杀手锏。

　　“如果是正规的持牌证券投资咨询公司，在接受客户咨询时，只是通过对相关信息进行科学的分析后得出意见，提供给客户，不可能保证咨询意见的百分之百准确，也不可能向客户做出任何相关承诺。”检察官说。

　　针对此案，北京市证监局局长王建平提示说，广大投资者一定要牢固树立健康、理性的投资心态，遵循股市运行的市场规律，如果有证券投资咨询方面的需求，也一定要与合法的咨询机构合作。这些经证监会批准的持牌证券投资咨询公司均在证监会网站上有公示，这些公司的行为是受证监机关严格监管的，有利于保护投资者的合法权益。