POS机刷卡套现，涉嫌违法

　　POS机，作为金融业一种终端结算工具，越来越受到人们的青睐。然而，近几年，伴随着信用卡业务的迅速发展，利用POS机进行信用卡套现的现象愈演愈烈。但是大部分公众对此并不十分了解，有人认为其仅仅是违规行为，最多就是被银行方面列入黑名单、关闭POS机或者罚款了事，殊不知这样的行为已经构成犯罪。

　　典型案例案例1 POS机套现256万两男子获刑

　　2010年4月中旬，榆中县农民朱磊在兰州经营一家二手房买卖公司时，获知“POS套现”商机后便以公司的名义从银行申请一台POS机，后伙同公司员工王林，通过街头“牛皮癣”发布信用卡套现的广告，在无任何真实交易的情况下，利用POS机为他人刷卡套现，并收取1%-3%的手续费非法牟利。短短一年时间，刷卡套现金额高达256万元。兰州市城关区法院以非法经营罪对两人分别判处有期徒刑2年、1年6个月，缓刑3年、2年的刑罚。

　　案例2一年套现1.8亿元主犯获刑9年

　　2009年9月10日开始，南京女子郑丽(化名)用朋友的身份证，以经营五金店为名在多处办理了几部POS终端机，随后便拉着几个亲戚在短短一年多的时间里，以虚构交易的方式通过POS机疯狂套现1.8亿元人民币，非法获利90万元。其间，因交易异常曾有POS机被强制撤户，但其又以他人名义成功申领，继续从事违法犯罪行为。2011年12月，南京下关区法院以非法经营罪，分别判处郑丽等10名被告人9年有期徒刑至缓刑不等刑罚，并处罚金50万元。

　　案例3套现还款后并发透支“后遗症”

　　“本以为按期还款自己的信用不会有所损害，却没有想到两个月后竟然接到银行的催款电话。”2009年春节，山东泰安市男子赵某为了周转资金，经朋友介绍在一移动POS机上进行信用卡套现。那次信用卡套现以后，他并没有向对方索取POS签购单，后在规定还款日期内也按时还款了。之后，赵某再没有进行其他信用卡交易，但是信用卡账号却显示他曾在一个POS机上消费3000多元。事后，赵某在发卡行的账户清单上查到确有一笔透支消费，他百思不得其解，后来才明白这是上次信用卡套现留下的“后遗症”。但赵某再联系曾为他办理套现业务的经手人时，对方已“人间蒸发”。为了免遭“污点记录”，赵某只好如数还款。