大卫·巴格利

　　英国汇丰银行控股公司首席合规官（CCO）戴维·巴格利17日接受美国国会参议院问询，承认汇丰银行沦为一些贩毒团伙和恐怖组织洗钱的工具，“让人失望”，随即宣布引咎辞职。

　　报告长335页，指认汇丰和美国通货检察局忽视值得警惕的信号，未能在2001年至2010年阻止多次违法操作。

　　汇丰认账

　　巴格利当天在参议院常设调查小组委员会出席听证会时承认，汇丰银行没能遵守反洗钱等法律和法规，“辜负我们和监管机构的期望”。

　　巴格利说，他已经告诉汇丰银行高层，“对我以及银行来说，现在到了找个新人担任首席合规官的时候了”。

　　巴格利2002年出任汇丰银行首席合规官，主要职责是确保商业银行经营活动符合法律、法规和准则，包括反洗钱、阻止恐怖分子资金转账。

　　汇丰银行北美分支发言人表示，巴格利辞职，但没有离开汇丰银行。

　　参议院常设调查小组委员会16日发布报告，指认汇丰银行及其美国分支6年间隐瞒了156.7亿美元(约合人民币999亿元)与伊朗的敏感交易，违反了美国透明规则。此外，汇丰银行没有能够阻止关联墨西哥贩毒团伙的账户洗钱、与关联“基地”组织的一家金融机构有业务往来、帮助客户规避一些旨在阻止受美国制裁国家从事交易的法规。报告说，汇丰银行2007年至2008年从墨西哥分支机构向美国分支转移70亿美元现金。而这家银行事先获得警告，那些钱可能是贩毒团伙的利润。

　　议员质疑

　　巴格利辩解，汇丰银行分支机构众多且均设有合规部门，他难以兼顾所有分支。其他出席听证会的汇丰银行高级管理人员说，汇丰银行已经“深度调整”企业政策和企业文化，以防止企业遭人非法利用。

　　委员会似乎不相信高管们的说辞。委员会成员、共和党籍参议员汤姆·科伯恩说，他难以相信汇丰银行高管不知道企业在做什么。委员会主席、民主党参议员卡尔·莱文说，汇丰高管层默许“欺诈行为”继续。

　　敦促问责

　　莱文说，汇丰银行需要就防范洗钱不力着手问责。

　　作为欧洲最大金融机构，汇丰银行经营范围涉及大约80个国家和地区，去年净利润为168亿美元。它的美国分支可列入全美十大银行。

　　莱文说，汇丰应当确认哪些分支机构面临高风险并严格监督那些机构、冻结那些关联贩毒团伙和恐怖组织的账户。

　　美国司法部正就汇丰银行的行为着手刑事调查，拒绝披露汇丰银行是否寻求和解。《纽约时报》分析，汇丰可能面临刑事诉讼和大约10亿美元罚款。

　　作为监管机构，美国货币监理局因多年来“容忍”汇丰对洗钱控制不利而接受参议员问责。参议院常设调查小组委员会报告显示，货币监理局声称发现可疑行为，直到2010年才向汇丰银行下禁令；而其他监管机构那时已经开始调查。

　　货币监理局局长托马斯·克里在听证会上说，遵守反洗钱法对打击犯罪活动和恐怖主义“至关重要”。

　　尽管专业人士投入了最大的努力和意图，汇丰还是辜负了很多人，以及监管机构的期望。”

　　“我向集团建议，无论对于我或者银行而言，现在是合适的时机去任命一名新的首席合规官。我同意协同银行的高级管理部门一起工作，以便使这一重要角色平稳交接。”——英国汇丰银行首席合规官大卫·巴格利

　　影响

　　股价受压重跌逾2%

　　受此消息影响，香港股市开盘后，汇丰控股股价受压，一路下跌。截至昨天收盘，汇丰控股报66.55港元，跌2.06%。

　　综合新华社