2012年5月20日,内蒙古兴安盟突泉县六户镇某村村民白某拿着一个邮政银行存折,到突泉县公安局经济犯罪侦查大队报案说:前几天我拿着"邮政银行涉农资金存折"去邮政银行,支取国家给予的退耕还林、种粮补贴和低保户补助等资金。银行的工作人员刷了一下存折后问我,你存折上不足10元钱,你支多少?听工作人员这样问,我顿时傻了眼。根据我自己掌握,按国家的补助标准,我的存折上应该有两千多元钱,怎么会连10元都不到呢?是不是这些补助和津贴还没到账,还是我家不够补助标准?
白某又补充说:当时我打开存折看了又看。存折上于2011年11月初就打进来2300多元钱,但都被支出去了。更让我摸迷糊的是,存折在我家放着,钱怎么会被支了呢?带着这些疑问,我去县邮政银行和六户镇财政所进行了咨询。一致的答复是:你的钱肯定到账了,至于怎么被支出去了,我们无法查询。白某带着这些疑问回家后,又分别咨询了几个邻居,他们的钱也都已到账,有的还支出了钱。根据我自己调查的情况看,我的钱可能是在存款折外被盗了。
接到报案后,接待民警气愤不已:来报案的白某是低保户,穿着破烂不堪,一看就是一名生活特别困难的群众。国家给他们的补助资金等于是他们的救命钱,竟有人盗取这样困难群众的补贴钱,真让人气愤难平。经济犯罪侦查大队立即组成专案组立案侦查。
专案组民警到报案的白某所在村,在管辖这个村的巨力派出所民警配合下,首先找到村干部进行调查了解:突泉县的涉农资金全部归突泉县邮政银行负责存取,发放"邮政银行涉农资金存折"时还配套发了一个信用卡。支取这些资金不但可以用存折支,也可以用配发的信用卡去自动提款机上支钱。从银行的这一管理流程上不难看出,白某的钱一定被他人用信用卡支取。经再次询问白某,白某说,他领取存折时根本就没领到信用卡。为了慎重起见,专案民警对这个村进行了全面走访,绝大多数村民的涉农补助资金都已到账,一些村民都领到了钱。这些村民在领取存折的同时都领到了一张信用卡。经查,另有4户村民和白某一样,只领到存折没有得到信用卡。巧的是,这4户村民还都没去银行支过涉农资金,被盗与否还不知道。为了尽快弄清案情,侦查员分别让这4户村民到邮政银行刷了他们的存折。结果不出侦查员所料,他们的钱也都被人用信用卡支走了。
通过一系列的侦查,案情比较清楚了,发放《涉农资金存折》时,这5户村民的信用卡都被他人截留了,然后用这些信用卡盗支了信用卡上的钱。经侦查员找到时任村干部进行调查获知,发放这些存折和信用卡的是时任村秘书韩某。侦查员据此判断,截留这5户村民信用卡的很大可能是负责发放存折的韩某,韩某有盗支5张信用卡钱的重大嫌疑。专案组立即传唤韩某,但此时韩某已外出下落不明。为了尽快抓获韩某查清案情,立即开始寻找韩某。正在专案组紧张查找韩某的下落的时候,韩某于6月20日上午在家人的陪同下,主动找到专案组投案自首,并交待了截留这5户村民信用卡,分别在突泉县和外地邮政银行自动提款机上盗支5户村民涉农资金的犯罪全过程。
据韩某供述:2011年第一季度,全县发放涉农资金一卡通时,韩负责这个村的发放工作。他在全村村民中挑选了这5户比较老实的村民,只发给他们存折,截留了他们的信用卡,准备在国家发涉农资金后盗支他们的补助款。2011年11月,身为村秘书的韩某知道国家补助村民的钱已全部发放到卡,韩先在突泉县邮政局提款机上盗取了几笔钱。后感觉在一个地方支钱不安全,随先后到附近的乌兰浩特和白城市又盗取了多笔。韩见盗取了这些补助款没有暴露,就带着盗取的钱去外地挥霍,在锡林浩特市游玩时,在当地的提款机又盗支了一笔。据统计,韩共用这5户村民的信用卡盗支16笔,共盗支现金9700元,全部在游玩中挥霍。
韩某的行为已构成信用卡诈骗罪,投案自首的当日被公安机关采取刑事强制措施。(文/金连阁 邸树立)