新闻中心 > 正文

担保公司背后陷阱重重

http://www.sina.com.cn 2012年08月09日05:59 西安晚报

　　东方IC供图

　　穿着合法担保公司的外衣，以“创业投资”为名义，举办“理财讲座”，并号称有高额回报，大肆非法吸收公众存款。一旦投资无法追回，可能导致群众倾家荡产。近日，为了维护群众的合法权益，警方一场打击此类公司违法犯罪的行动立即展开。

　　专骗中老年人

　　半年非法吸收存款2710万元

　　近日，一个名为“西安久安创业投资有限公司”的担保公司打着“创业投资”名义，面向中老年人举办“理财讲座”，以高额回报吸收公众存款。这种看似天上掉馅饼的好事，其实隐藏着不少陷阱。

　　今年6月，市公安局经侦支队接到举报后，经过一个多月的调查，初步查明“西安久安创业投资有限公司”违反《创业投资企业管理办法》的相关规定，面向社会不特定人群吸收公众存款，并承诺“无风险、年固定收益12%以上”。根据警方查证情况，该公司未经中国人民银行批准，向社会不特定人群非法吸收存款，数额巨大，情节严重，已经涉嫌非法吸收公众存款罪。

　　7月24日，警方迅速依法查处了西安久安创业投资有限公司，现场抓获涉案人员61名。目前，警方已落实受骗群众311人，涉案资金达2710万元。经审查，警方将公司法人李某、业务总监王某以及获得非法收益又拒不退还的业务人员共31人依法刑事拘留。

　　披着合法外衣

　　担保公司违法吸收公众存款

　　很多非法集资的担保公司都有一个看似合法的外衣，他们有正规的工商执照和固定的经营场所，这些对大多数群众来说，具有很强的迷惑性，很容易上当受骗。实际上，这些公司却是“挂羊头卖狗肉”，偷偷违法吸收公众存款。群众一旦上当，本金无法收回，后果不堪设想。

　　昨日，办案民警介绍，这次警方侦破的非法集资案中，2011年8月15日，西安久安创业投资管理有限公司注册成立，之后又于2012年2月注册成立了久安创业第一分公司。此后，犯罪嫌疑人李某聘请冯某为西安久安第一分公司负责人，公司聘用王某为业务总监，为牟取非法利益，公司通过非法渠道大量购买电话信息，聘用业务人员通过打电话、发短信、散发传单等方式宣传投资业务，诱骗群众投资。

　　手法极具诱惑

　　许诺12%至18%的高额利息

　　警方介绍，根据银监会、发改委、工业和信息化部、财政部、商务部、人民银行、工商总局的相关规定，国家明令禁止担保公司从事吸收存款、发放贷款等非法集资活动。只允许融资性担保公司从事部分和全部融资性活动的担保业务，但仍不可以吸收公众存款。

　　不法担保公司故意曲解国家关于担保公司、担保业务的相关政策，有意歪曲融资性担保含义。印制精美的宣传资料，以高额投资回报为诱饵，用高额中介费招聘、雇用业务员，针对不同对象，采取参观项目、组织旅游等方式拉拢投资人，向投资人许诺12%至18%的高额利息。签订担保借款合同时，虚构借款人，担保公司只作为担保人出现，从形式上看是合法的，但实质投资人根本没有见过借款人，投资款也是存入担保公司提供的账户。

　　潜在风险巨大

　　巨额资金缺乏监管

　　这类担保公司将非法募集的资金用于何处缺乏监督，募集资金时给聘用业务员的提成达到10%左右，加上公司运营和给投资人的回报，资金成本达到40%左右。其余60%的资金，没有监管措施，极易被担保公司负责人恣意挥霍、隐匿，潜在风险巨大。

　　经警方向省、市金融办及工商部门查询，目前，西安市共有担保公司409家，其中在省工商部门注册成立326家，在西安工商部门注册成立84家。

　　面对西安各类担保公司“遍地开花”的情况，西安市公安局决定，严厉打击近期在西安市大量出现的“投资担保、创业投资” 类公司在设立、经营过程中虚报抽逃注册资金、非法经营及非法集资的犯罪行为，全力保证社会经济健康和谐发展。

　　如何遏止犯罪

　　警方建议多部门联手监管公司业务

　　担保公司非法集资对社会和谐稳定威胁巨大，应引起有关部门高度重视。警方建议，由金融办牵头，组织担保业务监管部门联合会议成员单位，对担保公司开展的业务进行清理、摸排。对于从事非法集资的担保公司，募集资金数额不大，有能力清退的，应在有效监控下逐步清退给投资者。对于恣意挥霍募集资金的担保公司负责人，应立即移交公安机关，及时开展侦查打击行动，有效遏制此类涉众型犯罪。

　　加大担保公司准入门槛，保证担保公司依法经营。由监管部门向申请成立的担保公司，收取相当数量的保证金，一旦发生违法违规经营或人去楼空等问题，有关部门即可没收保证金或用保证金兑付投资人。