本报讯 记者侯建斌 随着全球经济一体化的发展和改革开放的深入，我国国际贸易日趋繁荣，但是一些不法分子利用信用证作为工具实施各种形式金融诈骗，因此信用证欺诈和诈骗已经成为影响金融交易安全、破坏商业信誉、损害企业和个人合法利益的毒瘤，严重破坏了国际贸易的正常秩序，尤其是一些新型违法犯罪案件隐蔽性强、技术手段熟练、善于利用制度和监管的“盲点”，规范难度大，这就凸显了运用法律武器进行打击和治理的迫切性和重要性 。
1月25日上午，西北政法大学城乡发展与法制研究中心、国资委《市场观察》杂志社联合举办的“新型金融欺诈与诈骗暨温州信用证系列案救济途径研讨会”在北京召开，十多位专家学者参加了此次会议。
与会专家认为，明知没有归还能力而大量骗取资金；抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的行为完全符合以“非法占有为目的”的特征；利用信用证诈骗和欺诈虽然存在区别，但是从立法本意上讲，利用信用证的交易规则，隐瞒真相、虚构事实，欺骗银行或者他人为其开具信用证(包括提供担保)，非法获取他人财物的行为应该属于“以其他方法进行信用证诈骗活动的”情形，而且不能以开证行资产最终是否实际损失作为定罪量刑的标准，被害人的范围也不局限于开证行，申请人、受益人、议付行等受到损失的利害关系人也可以视为被害人；至于利用合作协议骗取资金的行为可以考虑作为合同诈骗追诉。同时建议，司法机关应该查清案件事实，要加大追诉力度，严格执法，区分犯罪的手段和目的、数罪还是一罪的情况，充分利用刑事手段严厉打击信用证诈骗等犯罪行为，还要善于运用民事法律治理信用证欺诈行为，规范市场经济秩序。
与会专家呼吁，对于国际贸易要进一步加强监督和管理，应该建立外贸企业的资信档案，记录交易情况；国内开证银行业要严格审单，同业内资信和信息在一定范围内公开共享，对于不能及时赎单的申请人留存记录，便于查询并通报；发现用虚假文件骗取信用证、虚假交易等开立信用证不能直接收回款项的情况，应及时告知相关机构。各个部门要协同努力，做到提前预防、识别真假、治理违法、打击犯罪，维护诚信的信用体制，促进经济贸易良性发展。
（原标题：新型金融欺诈与诈骗问题研讨会在京召开）
