3年多的时间，花了近70万元人民币，广州的谢女士委托加中企业家 协会广东分会会长、号称“资深移民专家”的华云为其办理加拿大移民，但 至今手续没办成，不仅耽误了孩子学业，还面临拿不到退款的窘境——

　　移民不成反破财

　　代办“投资移民” 华云设下圈套

　　两个孩子高中就要毕业了，谢女士希望把孩子送到国外去上大学。朋友 给她出主意，她可以办全家移民，孩子就可以在国外上大学，这是一条捷径 。为谢女士代办这个移民申请的正是加中企业家协会广东分会会长、号称“ 资深移民专家”的华云。

　　谢女士认为，从开始时华云姐妹就在设套骗她的钱。谢女士回忆，19 97年10月底，华云带其妹华文第一次和谢女士见面时就打下包票：她在 加拿大开了一家名叫威斯顿国际集团的企业，是加拿大最具规模的专门从事 投资移民业务的中介公司，完全有实力通过办理移民的方式立即送她的两个 孩子到加拿大读书，3个月后即有消息。

　　当时，华云拿出一份加拿大威斯顿集团的合同文本，要谢女士签字。奇 怪的是这份合同文本上面只有华云自己的签字，却没有加拿大威斯顿集团的 印鉴。移民心切的谢女士并没有留意合同上这些奥妙，毫不犹豫地签了字， 并按照华的要求，放心地将66万元港币投资款汇到华在广州的私人账号。

　　收到款后，华云以要做账为由，将谢女士的汇款底单也要了去。这以后 ，华云姐妹一直不见谢女士，3个月后谢女士就和她们失去了联系。这时谢 女士急得像热窝上的蚂蚁，因为她已经让两个正在读高二的一对子女停学了 。她开始隐隐感觉到可能受骗了。而律师则明白地告诉她，将钱寄到私人账 户，没有底单，又没有收款凭据，如果华云出逃，她将很难追回投资款。

　　半年后，谢女士经多方打听，得知华云和他人在荣建大厦合作开了一间 名为广州穗芳华人文化发展公司（下称穗芳公司），专门从事移民业务。谢 女士于是找上门，要求华云给她尽快办理移民手续，并开收款收据，要不然 就退款，否则就不出公司的门。经不住谢女士软硬兼施，华云才同意工作人 员以穗芳公司名义给谢开了一张收款收据，要谢女士稍等，很快就有消息给 她。

　　然而2个月后，等谢女士再次到荣建大厦时，穗芳公司的办公室已人去 楼空。大厦的物业管理公司也不知这家公司到哪儿去了。

　　“投资移民”未果 改办“企业移民”

　　其实，穗芳公司被设在宜安广场的广东威斯顿顾问有限公司取而代之了 ，它是加拿大威斯顿在广东的总代理，是华云以其父的名义于1998年7 月注册的，由其妹华文打理。

　　移民申请没有丝毫进展，谢女士终于失去了耐心，当她在1998年9 月在宜安广场找到华云姐妹，并强烈要求她们退款时，华云却强调她一直在 办理谢女士的移民手续，没有结果并不是她不努力，而是出现了一些客观原 因，因此不能够退钱，且谢所交的钱不够35万元加币（投资移民加拿大所 需交的移民基金），谢还要补钱，如办不成再退钱。

　　谢女士对华云的话将信将疑，但不同意再追加投资。华提出，将投资移 民改为最低额为8·75万元加币的企业移民，申请人如果成功签证，之前 按年利息2％计算给投资人士；不成功就将全部投资款退回给投资人。余款 约4万元加币可退回（66万元港币折合加币约12万多元）。谢女士没有 选择的余地，只好同意了。

　　根据加拿大企业移民的规定，谢女士要申请企业移民必须具有大学文凭 ，并于加拿大收购或建立一项生意，投资35万至50万元加币，至少雇用 一到两名加国居民等。这些条件，谢女士一项也不具备。明明知道谢女士不 具备企业移民条件的华云，却替谢女士注册了加拿大东娇贸易公司，并以谢 女士的名字在东娇公司的合作项目的合同上签字。

　　去年12月，谢女士到香港见了加拿大移民官。但结果可想而知，移民 官很快给她寄来拒签信，信中对谢的投资计划，谢的个人能力和英语水平提 出质疑，认为谢没有达到“企业家”要求，拒绝其移民申请。

　　两张无效支票 退款大玩猫腻

　　在华云姐妹提出替谢女士办企业移民时，她们答应退还4万多元加币的 余款。谢女士在签字后的一年多时间里，都找不到华氏姐妹。

　　1999年11月，谢女士终于在宜安广场找到华氏姐妹。华氏姐妹答 应先退5000元加币，其他款项再分期退还。谢女士拿到第一笔退费后， 再次与华氏姐妹失去了联系。直到2000年7月，谢女士才在宜安广场见 到华氏姐妹。她们坚决不同意马上退款，但她们答应，若收不到移民局的见 官通知，就全部一次性退款。如此反反复复，直到2000年底，谢女士才 拿到第二笔只有2万元人民币的退款。

　　移民官给谢女士的拒签信更是彻底地粉碎了她的希望，她坚决要求华云 退款。这一次，华云很爽快地答应了，并在今年1月份出具了一份退费单， 承诺在今年3月底之前，办妥东娇公司的退股手续，结算单寄出，退款支票 寄出。

　　谢女士一颗忐忑的心终于放了下来，心想虽然移民没有办成，赔了孩子 上学的时间已无法挽回，所幸钱财损失不算太多。到了3月底，华文将1· 2万美元现金和一张金额为87071·04加币的现金支票交给了谢，要 求谢同意这是最后一笔退费，并出具一份承诺书，保证：（支票）如不能兑 现，本公司（威斯顿集团）承诺凭银行拒付单据即退回现金或负法律责任。

　　到银行一查，谢女士傻了眼，这张支票竟是空头支票，不可能拿到钱。 谢女士随即找到华文，华文解释说，这是由于威斯顿集团将加元和人民币的 汇率计算错了，应退谢40多万元人民币，而这次汇的款达到了60多万元 人民币，就通知银行取消这张支票。

　　谢女士到银行核查后发现，华文的解释不通，因为人民币和加拿大元的 汇率一直维持在5点多比1的水平，那张支票换算成人民币只有40多万元 。经谢女士多次追讨，今年5月，华文再次交给谢一张7·8万加币的支票 ，结果这是一张经过涂改不能兑现的转账支票。而这一次华文的回答是，谢 付的钱威斯顿集团已经帮她投资了，没有责任替东娇公司还钱给谢，但谢可 以出具委托书委托威斯顿集团帮其向东娇公司追讨。

　　明明是华云姐妹拿了钱，又没有办成事，按约定要退款，现在还要写委 托书，谢女士说什么也不答应写委托书。此后，谢女士多次找华文要钱，而 华文坚持钱不是她拿的，没有责任替姐姐还钱。她在承诺书上签字，仅仅是 对支票交付谢的确认。她强调，如果谢写委托书给威斯顿集团，威斯顿集团 仍可以帮其讨钱。

　　双方一直僵持至今。

　　其他移民个案 遭遇同样结果

　　据了解，很多由华云代办移民申请的人都反映有与谢女士相同的遭遇。

　　案例一：冯先生，1998年希望通过华云办理技术移民，华云收取冯 先生2·5万元人民币，时至今日，都未成功办理出国签证，按理说应该退 钱，但他无法找到华云。

　　案例二：沈先生，1997年希望将子女送出国外留学，穗芳华人发展 公司收取其10多万元中介费，但是没有办理成功，华云至今也没有退款。

　　案例三：刘女士，1998年开始委托在荣建大厦穗芳公司和加拿大威 斯顿国际投资集团帮助搞技术移民，先后3次交了5680美元、近2万元 加币，签证没有办成，也无法找到华云。

　　有关人士分析 华云涉嫌诈骗

　　移民中介存在很多骗局，这是行内一个公开的秘密。华云姐妹行为是不 是诈骗？记者近日经过深入调查后，就记者调查的情况走访了有关律师和业 内人士。

　　广东立得律师事务所刘远鸿律师认为，从现有情况看，华云姐妹行为有 诈骗嫌疑。首先，华云姐妹虚构了主体，加拿大威斯顿在国内没有注册或依 法办理登记手续，无权进行国内移民中介业务，主体不合法；其次，在收到 款后，华云姐妹和公司转移了，却不告诉委托人，这说明华氏姐妹有欺骗的 主观动机；再次，在办理过程中，华氏姐妹清楚委托人明显不具有企业移民 资格，却主动提出为其办理企业移民，而她并没有履行能力或条件；在委托 手续不全的情况下，她为谢女士注册了东娇公司，这是一种欺诈行为；最后 ，在退款方面，华氏姐妹不仅借口拖延，还出具虚假支票。从上述情况来看 ，华云姐妹的行为构成诈骗，给委托人造成了财产等方面的损失。

　　一位不愿透露姓名的业内人士说：一般正规中介公司在为委托人办移民 前，都应该对委托人进行认真评估，只有在评估通过后，才按有关国家规定 的程序为其办理有关手续。而华云显然没有这样做。(郑君 陈作成 李有祥 )

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