新华网郑州12月23日电(记者李丽静)1997年9月底，一张1000万元的承兑汇票从河南省周口农业银行 营业部开出，用于周口丰雷工贸有限公司与辽宁中部宏大实业总公司之间的工矿购销合同。

　　1997年10月，4张总金额1560万元的承兑汇票再次从周口农行营业部开出，仍标明用于丰雷公司业务……

　　1997年9月至1998年3月，短短半年间，8笔共计8260万元与丰雷公司有关的承兑汇票从周口农行开出 ，并分别在全国各地贴现后流失。

　　一直到案发，人们才发现，丰雷公司竟是个没有经营过一笔业务的皮包公司，只有3人，成立的目的就是为了诈骗银 行贷款。这就是震惊河南省的“周口丰雷公司巨额银行诈骗案”。

　　巨额案中案浮出水面

　　1999年5月9日，周口市公安局经侦科民警在例行提审时，“98·12·30”贷款诈骗案的主要犯罪嫌疑人 刘华治供述：周口凯笛莎大酒店经理郑磊曾帮他贴现承兑汇票2000万元，郑磊还用刘华治公司的名义，用假合同在周口农 行营业部办理1150万元承兑汇票。

　　这一重大线索立即引起专案组的高度重视，全组民警遂即顺线追查，一个巨额案中案浮出水面。

　　经查证，1997年6月，郑磊通过周口农行原副行长王慧民(已判刑)结识刘华治，帮助刘华治贴现银行承兑汇票 2000万元，并提成好处费62.6万元，为刘华治实施贷款诈骗提供了帮助。

　　钱到手后，郑磊与王慧民商议承包周口国宾大酒店(隶属农行，后更名为凯笛莎大酒店)。为满足攫取金钱的私欲， 他们合谋由郑磊提供金额共计1150万元的定期存单4份，虚假经济购销合同一份，以刘华治公司的名义从周口农行营业部 开出银行承兑汇票1150万元。郑磊拿着这笔承兑汇票到东北贴现后，一部分用于归还私人欠款，另一部分则高息转借给他 人使用。现在，这1150万的银行承兑汇票早已到期，却本息未还。用于质押的4张定期存单，因郑磊在秦皇岛涉嫌贷款诈 骗，被秦皇岛市公安局冻结。

　　专案组民警没有满足眼前的胜利，围绕郑磊在周口农行的资金活动，展开进一步地深挖细查。他们发现郑磊是一个利 欲熏心、胆大妄为之徒，曾多次与银行内部人员勾结，诈骗巨款贷款。

　　1997年9月，河南省巩义市竹林汇发公司副总理牛国范经人介绍，认识了郑磊，希望郑磊帮忙为公司融借资金。 在郑磊的授意下，牛国范等人在巩义市竹林信用社办理了总计1000万元的两张假存单。郑磊拿着假存单到周口市农行营业 部办理了相应数目的银行承兑汇票，随后赶到辽宁，在工商银行沈阳分行票据中心贴现出972.87万元，他把这笔钱分两 次注入辽宁中部宏大实业总公司，汇往新郑市信宝食品公司，然后再分别从信宝食品公司汇到周口地区证券服务公司(法人代 表郑磊)帐户上，完成一次成功的诈骗过程。

　　随后，郑磊与王慧民勾结，用牛国范的两张假存单重复质押，再次从周口农行开出1000万元的承兑汇票，在辽宁 葫芦岛市银行贴现后挥霍一空，给国家造成重大经济损失。

　　万里追凶智者胜

　　由于案值金额巨大，作案地域广，涉案单位及人员多，案情极其复杂，调查取证工作十分困难。周口市公安局专案组 迎难而上，沿着一笔笔承兑汇票开出的轨迹，先后出动警力300多人次，日夜辗转奔波于郑州、巩义、新郑、石家庄、沈阳 、长春、吉林、秦皇岛、葫芦岛等地，行程数万公里，深入上百个厂矿、企业、工商、金融等部门，查阅了大量的银行帐目、 会计帐单和工商资料，获取了大量的证人、证言、书证、物证，形成了环环相扣的证据链条。

　　但郑磊也并非“等闲之辈”。他1955年出生于吉林省九台市。上世纪80年代市场经济大潮刚刚风起云涌时，身 为国家公职人员的他就利用职务之便牟利，1985年曾因投机倒把罪被长春市检察院批准逮捕。随后，郑磊开始在社会上“ 闯荡”，先后注册了名目繁多的公司和企业，摇身一变成了“总经理”、“法人代表”、“董事长”。为了掩盖自己诈骗的真 相，他用假身份包装，出入乘坐高级轿车，吃喝奢侈，挥霍无度，给人以巨商大贾的假象。他以金钱开道，拉拢腐蚀银行工作 人员，掩盖犯罪行为。一直到专案组开始调查时，还有一些不明真相的人为郑磊讲情。

　　由于郑磊以金钱开道，布下盘根错节、根深蒂固的关系网，专案组的行动受到来自各方面的阻力。2001年年底， 当民警们终于完成全部证据收集工作，周口市检察分院决定对郑磊实施逮捕时，狡滑的郑磊早已携款外逃。

　　此案引起河南省、周口市领导的高度重视。经过半年多的追逃，2002年6月20日，化名“刘梓健”的郑磊在吉 林省被抓获。

　　往事可鉴，警钟长鸣

　　为何郑磊多次诈骗都能畅通无阻，诈骗后又为何能长期逍遥法外？近日，记者在周口市公安局采访时，专案组负责人 谈及此案时，神情凝重地说：此案给国家造成巨大损失，至今仍有大量钱款未能追回，其中的教训值得深思。

　　警示一：金融系统管理混乱，个别领导私欲膨胀，腐败堕落，擅权自专，无视监管，工作人员素质低下，违规操作， 给犯罪分子造成了可乘之机，给国有资产带来极大风险。郑磊半年间诈骗8260万元，主要有农业银行周口分行行长解文林 、副行长王惠民为其出谋划策；相关工作人员在贷款手续不全的情况下，对其抵押物不核真伪，对公司有无还贷履约能力、合 同是否真实有效、贷款是否用于合同所述等不予跟踪考察，存在明显的违规、渎职行为。

　　警示二：户政管理混乱给犯罪分子提供了方便。在作案过程中，郑磊使用多个居民身份证，掩盖真实身份，并其潜逃 、藏匿提供了便利条件。如原籍吉林的郑磊在注册丰雷公司时，使用的是籍贯为周口的名为“郑胜元”的假居民身份证，逃跑 时所持的身份证名为“刘梓健”。

　　警示三：工商部门登记注册公司时审核把关不严。郑磊注册丰雷公司时，提供的身份证件是假的；没有办公场地；全 公司只有3人；公司注册后，资金随即抽逃；从注册到案发，除了办理银行承兑外，从未做过一笔生意。这些都末引起工商管 理部门的警觉。

　　警示四：地方及部门保护主义成为犯罪分子的保护伞。郑磊案件调查时，一些单位和负责人为掩盖本部门的失职行为 ，阻挠侦查办案工作，助长了犯罪分子的嚣张气焰和金钱至上的犯罪理念。(完)

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