上海警方破获一起跨国信用卡诈骗案

　　7月5日，一个来自韩国的信用卡诈骗犯罪团伙被上海警方擒获，7名犯罪团伙成员被依法逮捕。

　　服装夹带信用卡5月29日上午，浦东国际机场海关检查邮件时，发现一件由上海大东国际货运有限公司承运的“服装样品”中夹带着102张各种类型的韩国信用卡。该邮件起运点是韩国，收件地址为本市虹中路上的“名成公司”。

　　货主申报的是“服装样品”，却夹带了这么多信用卡，申报明显不实。海关遂将此邮件扣留，要求警方派员核查。市局经侦总队立即派员了解详情。“名成公司”递交的一份“邮件说明书”称：该公司在上海有30多名职工，发工资需申办信用卡，他们解释道：不知道邮件里不能夹带其它物品的规定。

　　侦查员从中发现诸多疑点：只有30多名员工，为何要用100多张信用卡？既是刚刚申办，信用卡应该是新的，怎么有“刷”过的痕迹？同一公司员工使用的信用卡，为何类型不一？

　　“名成”公司被追查

　　所谓“名成公司”在上海并无工商注册，收件地虹中路某号系韩国人借住的民宅。当天下午，警方对“名成公司”所在地虹中路某号进行清查。“公司”里有2名韩国人，侦查员在房内发现数本账册记录着不少信用卡的号码及从卡上提取的金额。两嫌疑人被警方带走。数小时后，留在公司继续调查的侦查员在2名新来的韩国人身上查获49张信用卡及1张记有通讯地址的便条，据此找到韩国人在莲花路上的另一窝点，又查获各类信用卡306张（至此，共查获信用卡457张）、“POS”机（专用于银行结账的设备）1台及大量银行签购单、交易清单和部分韩国持卡人的授权书。

　　“馨愿”女经理被抓

　　次日，警方以签购单为线索追踪，将向韩国人提供“POS机”的上海馨愿商贸有限公司女经理朱正琦抓获。

　　5月30日、6月23日，自称韩国“名成企业董事长”的崔英燮等5名韩国籍犯罪嫌疑人及朱正琦、中介人崔红日相继被警方刑事拘留。

　　案情逐步明朗。崔英燮承认该“企业”是为了方便诈骗犯罪活动而虚构出来的。5月初，崔英燮以“名成公司”的名义在韩国通过媒体及中介机构，以支付好处费的形式，向韩国人征集了大批信用卡，然后招募韩国闲散人员将信用卡以随身携带或邮寄等方式带至中国境内恶意透支，想套取现金。

　　内外勾结诈现金

　　信用卡一般只能消费，不能套现（即通过刷卡取得现金），消费也得持卡人签名。利欲熏心的韩国骗子就冒用持卡人签名。崔英燮到上海后，经崔红日介绍，认识了经营代售机票业务的馨愿公司（银行特约商户，有权申请“POS”机）经理朱正琦，双方谈定：“名成公司”以支付交易金额3％的“好处费”为条件，将信用卡插入馨愿公司向银行申购的“POS”机上，虚构交易（即“购买机票”）。当非法套取的资金打入馨愿公司账上后，朱正琦开出汇票，分别汇入对方指定的江苏南通3个公司账户上。

　　以身试法来无回

　　目前，根据对缴获的457张韩国信用卡卡号查询，发现已有133张卡号在馨愿公司“POS”机上发生545笔交易，总金额达126万余元人民币，其余卡号的“消费”记录正在查询之中。

　　警方希望各企事业单位及银行密切注意，一旦发现有人持多种信用卡消费或套取现金的情况，应立即向公安机关举报。

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