中新网7月8日电 中华工商时报今天报道：一个来自韩国的信用卡诈骗犯罪团伙最近被上海警方一网打尽。7月5日，7名犯罪团伙成员均被依法逮捕。

　　“服装样品”有诈

　　5月29日上午，市公安局缉私分局来电：浦东国际机场海关在例行检查邮件时，发现一件由上海大东国际货运有限公司承运的“服装样品”中夹带着102张各种类型的韩国信用卡。该邮件的起运点是韩国，收件地址为本市虹中路上的“名成公司”。

　　货主申报的是“服装样品”，却夹带了这么多信用卡，明显申报不实。海关遂将此邮件扣留，要求警方派员核查。市公安局经侦总队立即派员前往了解详细情况。货主(名成公司)递交的一份“邮件说明书”称：该公司在上海有30多个职工，发工资需申办信用卡。至于为什么在邮件夹带信用卡，他们的解释是：不知道在邮件里不能夹带其它物品的规定云云。

　　“说明”很难自圆其说，侦查员从中发现诸多疑点：既然只有30多名职工，为啥要用100多张信用卡？既是刚刚申办，信用卡应该是新的，为啥有“刷”过的痕迹？同一个公司职工使用的信用卡，为何类型不一？

　　带着种种疑问，侦查员立即展开外围调查。很快查清，所谓“名成公司”，在上海并无工商注册，收件地虹中路某号系韩国人借住的民宅。当天下午，警方决定对“名成公司”所在地虹中路某号进行清查。

　　“公司”里有两个韩国人，侦查员在房间里发现数本帐册记载着不少信用卡的号码及从卡上提取的金额数。两嫌疑人旋即被警方带走。

　　数小时后，留在公司里继续调查的侦查员在两名新来的韩国人身上查获49张信用卡及1张记有通讯地址的便条，据此找到韩国人在莲花路上的另一个窝点，又查获各类信用卡306张(至此，共查获信用卡457张)、“POS”机(专用于银行结帐的设备)1台及大量银行签购单、交易清单和部分韩国持卡人的授权书。

　　第二天一大早，以查获的签购单为线索，循踪追迹，连续奋战七、八个小时，将向韩国人提供“POS机”的上海馨愿商贸有限公司的女经理朱正琦抓捕归案。

　　5月30日、6月23日，自称韩国“名成企业董事长”的崔英燮等5名韩国籍犯罪嫌疑人及朱正琦、中介人崔红日相继被警方刑事拘留。

　　此后，崔英燮承认该“企业”纯属子虚乌有，完全是为了方便诈骗犯罪活动的实施而虚构出来的。5月初，崔英燮就是以“名成公司”的名义在韩国通过媒体及中介机构，以支付好处费的形式，向韩国人征集了大批信用卡，然后招募韩国闲散人员将信用卡以随身携带或邮寄等方式带至中国境内恶意透支，想方设法套取现金。

　　VISA有游戏规则

　　按照VISA的惯例，信用卡一般只能消费，不能套现消费。崔英燮来到上海后，经崔红日介绍，认识了经营代售机票业务的馨愿公司(银行的特约商户，有权申请“POS”机)经理朱正琦，双方谈定：“名成公司”以支付交易金额的3%的“好处费”为条件，将信用卡插入馨愿公司向银行申购的“POS”机上，虚构交易(即“购买机票”)。当非法套取的资金打入馨愿公司帐上后，朱正琦开出汇票，分别汇入对方指定的三个公司的帐户上。对方提现后，再向馨愿公司支付3%的“好处费”。

　　目前，根据对缴获的457张韩国信用卡卡号进行查询，发现已有133个卡号在馨愿公司“POS”机上发生545笔交易，总金额达126万余元人民币。

　　跨国信用卡诈骗，过去通常是以伪造的信用卡实施犯罪，而此次发现的是在一国向信用卡客户收购、租用信用卡到异国以虚构消费事实，套取现金，实施犯罪。上海警方表示，境外犯罪分子胆敢以身试法，必将有来无回。(赵进一杨联民李刚）

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