闲了别忘打理家财 | ||
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http://www.sina.com.cn 2003年07月25日03:00 四川新闻网-成都晚报 | ||
四川新闻网-成都晚报讯陈老师夫妇二人均为某校教师,月收入3500元左右,孩子5岁上幼稚园。现家庭有8万元存款,投入股票3万元现市值2万元左右,以及一套65m2的单位福利房。另外家庭还购买了一定的重疾、意外医疗险和分红险。 由于目前存款利率过低,而陈老师夫妇对于股票投资又不在行导致出现了较大的亏损,虽然已经认识到理财的重要性,但却不知从何着手。于是今年年初他们找到了理财规划师 理财规划师在认真分析他们的家庭基本情况之后,认为陈老师的家庭财务状况主要有以下几个问题:一、由于夫妻二人均为教师,收入较为稳定,但是孩子5岁,即将进入教育高投入阶段,以现在的家庭条件看,夫妻二人仅能勉力支付;二、由于家庭压力逐渐增大,家庭实现高品质生活的目标如购房、购车等将非常困难;三、家庭保险较为充分,但是由于缺乏对保险的合理认知导致出现了一定的浪费;四、家庭目前尚未准备养老储备。 在理财规划师的帮助下,重新制定了家庭的理财规划,包括保险、金融投资、房产投资和养老金储备计划,并将该计划进行实施,半年来,陈老师夫妇每月都能轻轻松松
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