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“发财公司”设下圈钱陷阱 集资金额高达3亿元

http://www.sina.com.cn 2003年08月15日13:41 齐鲁晚报

  2002年8月以来,李明、赵学冬、李英国等犯罪嫌疑人在省城制造了一个神话,一个发财公司的神话:把2000元钱投入他们的公司,66天后就可以拿到2300元。以这样的高额利息和丰厚的利润为诱饵,他们在短短一年内非法吸收公众存款本金7000多万元,目前滚动累计总金额高达3.16亿元,坑骗群众5000多人。

  经过严密侦查布控,在掌握了大量证据后,今年7月,济南市公安经侦部门揭穿了这个
神话,捣毁了山东世达工贸有限公司这个所谓的发财公司。昨天,李明、赵学冬、李英国被批准逮捕。

  高额利息制造发财神话

  世达工贸有限公司的前身是“济南世达百货部”。去年11月本报记者接到举报电话,一个号称利率在15%以上、66天内分三次全部返还本息的投资方式,正在济南暗暗进行。记者立即对这个位于天桥宾馆内的发财公司进行了暗访。

  暗访发现,这个百货部以与客户签订产品销售合同交纳“抵押款”为名,行非法吸收公众存款之实。它以每份200元为一个销售单位,多买不限,每个周期为66天。客户交款后可持单据在公司领取相应的产品,如交200元可领取一块肥皂,交1000元可领取一桶10斤装酱油,交10000元领取一桶10斤装花生油。交款20天以“包干费”的名义返还客户交纳金额的35%,交款40天时再返还客户交纳金额的35%,至第66天,返还全部本金和15%的利息。

  如此高额的利率让一些不明真相,又急于致富的人们趋之若鹜,百货部的客户群飞速膨胀,大量的资金潮水般涌向世达百货部。今年3月,世达百货部搬迁地址,并摇身一变,注册成立了山东世达工贸有限公司。公司除董事长李明及副董事长赵学东外,还有6到7名副总经理,下设15个业务处,共有处长15名,每名处长下设若干部门经理,他们以传销的形式发展客户,吸收存款。并以所谓的购销合同为掩护,逃避打击。

  发财美梦成泡影

  今年3月,这个公司的行动引起济南市公安局经侦支队的高度重视,该支队和槐荫公安分局经侦大队组织精干力量进行了深入摸排和缜密侦查。在掌握了充分证据后,7月8日上午10时许,槐荫公安分局组织75名精干力量,一举抓获了山东世达工贸有限公司法人代表、董事长李明、副总经理赵学冬等涉嫌非法吸收公众存款罪嫌疑人17名,追缴赃款4000余万元,其中冻结赃款3400余万元,扣押汽车1辆,查封房产三套价值140万元。

  审查发现,李明等人每月通过此种方式变相吸收公众存款达两千余万元,目前该公司滚动发展共非法吸收公众存款本息合计达3.16亿元。

  虚假投资蒙蔽客户

  除了高额的利息外,山东世达工贸有限公司向客户展示了合法的工商执照、法人代表、纳税证明等手续。为了取得客户的信任,骗取更多客户的资金,他们谎称拥有现代企业,吸取的资金用来投资,返还给客户的利息就是这些企业的利润。

  事实果真如此吗?公安机关的调查揭开了事实的真面目。他们在鹊山北村租赁了鱼塘,但他们既没有派遣专门的养殖人员,也没实际投入经营资金,根本就是闲置的。他们开办了“厂子”,生产所谓的“口洁露”。厂子设在北园镇一个十几平方米的小平房里,院子里摆了三个大水缸,把自来水倒进缸里,掺点香精,就成了所谓的口洁露,还吹嘘说有防“非典”功能。他们开办了所谓的世达工艺美术厂,实际上只有两台机器,雇用几名工人生产绢花,至今的销售额不超过500元。经查,这三家所谓实体的总投资不到其非法集资资金的1%,并没有进行实际的经营,根本没有赢利的可能。

  “他们就是拆东墙补西墙,前面的客户所取得的高额利息实际上是后来客户的本金。”经侦支队支队长徐春华一语中的,揭开了他们骗人的本质。这种“游戏”玩到最后只有一个结果———崩盘。当吸收的本金足够多,客户的增长速度不够快的时候,经营者就会携款外逃,坑得客户们血本无归。

  在吸收客户资金的时候,他们打着发展民营企业的旗号美化自己,他们把自己打扮得非常朴素,看起来生活非常清贫。而实际上大部分资金都被他们据为己有,并大肆挥霍。李明先后用这些资金购买总价值高达140余万元的私人住房3套,民警抓获她时,仅在其房屋地下室就搜出现金370余万元。李明和赵学冬两人就有十几个存折。本来都有家室的两人长期姘居,四处游山玩水,生活的奢靡到了令人作呕的地步。

  他们的提成记录显示,该公司的一个部门经理,有时一个月就能得到提成十几万元,被他们瓜分的这些钱,无疑都是客户们的血汗钱。

  转移风险伺机逃亡

  从玩这种“游戏”的第一天起,李明他们就做好了有朝一日携款外逃的准备。为逃避法律责任,犯罪嫌疑人从非法吸收公众存款开始,就故意模糊账目,用大量白条入账,甚至不开任何凭据。他们的会计总是走马灯似地换,从来没有一个会计干过两个月以上。李明曾经明确地要求会计:账能不做就不做,能做乱就不要做清楚。有的会计做账比较认真,很快就被开掉了。他们还有计划地把一些账目销毁。

  他们的账户会计都不知道,财务制度在这里是废纸一张。每天中午、晚上,李明或赵学冬两次到公司拿钱,取走后存到自己的存折上。两人有几十个存折,地下室里,洗衣机里,甚至暖气片下,到处都藏着现金。

  公司还借用了传销模式,即董事长或总经理发展业务经理或者部门经理,业务经理发展客户(下线)。业务经理相对独立地发展客户,总经理成为案件背后的“隐者”,以转移视线,把风险分解。

  犯罪嫌疑人意识到早晚有崩盘的一天,他们手头不仅存放着从几百万元到上千万元不等的现金,还存放大量活期存折。同时他们当中不少人不仅为自己和情妇购置了高额保险和大量房产,而且为自己和家人办理了护照,随时准备潜逃国外。

  血汗钱扔进“无底洞”

  看看养肥了这些蛀虫的客户们,令人心情更加沉重。根据济南市公安局掌握的初步情况,受骗者90%以上是40岁到65岁的中老年女性,包括离退休人员、下岗工人等。离退休女性一般有一定的积蓄,却又找不到投资的途径。下岗工人一般生活较为困难,渴望用最少的投资获得尽可能多的回报。加之这些人金融知识和法律意识相对淡薄,容易上当,行骗者正是分析了他们的心理,并找到了突破口。

  在受骗的客户中,有一家三姐妹都是下岗职工。姐姐入局后,把两个妹妹也拉了进来。三姐妹东挪西借,每人先后投进去五六万元。他们的弟弟多次劝他们及时出局,但三人就是不听。一家人勒紧腰带攒下来的钱,全填进了这个无底洞。

  一位退休工人已经78岁了,他不仅投入了自己所有的积蓄,还从几个孩子那里借了钱,先后投进去近20万元。在听说了这个发财公司的真相后,当场昏厥过去。

  天上不会掉下馅饼来

   “世达公司”这颗毒瘤的摘除给了人们以莫大的警醒,再狡猾的狐狸也会露出尾巴,尽管犯罪嫌疑人的谎言具有极大的欺骗性,但只要细心一点,就会发现他们的破绽。

  “两个月内10%到20%的高额利息,在世界上最发达的国家,再先进的资本运作模式,也无法创造如此高额的利润。”金融学专家、济南华夏银行人事处处长崔钢在接受记者采访时如是说。只要明白了这一点,只要别相信天上会掉馅饼,别贪图免费的午餐,是不容易上当的。

  更让办案民警感到痛心的是,尽管对受骗群众进行了耐心解释,但仍有个别群众不理解,仍被犯罪嫌疑人的谎言所迷惑。警方打掉这个“发财公司”后,甚至有受害客户找到公安局,请求把这些骗子放出来,以继续自己的发财梦。

  目前,济南市公安局正在全力追捕畏罪潜逃的其他犯罪嫌疑人,警方希望受骗的市民举报犯罪线索,到公安机关如实地反映情况,以争取早日追回损失,并把损失降到最低限度。

   本报记者王德高刘洪智

   


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