做生意多留神票据诈骗

http://www.sina.com.cn 2003年10月13日15:50 金羊网-羊城晚报

　　文/本报记者　钟哲平　通讯员　区惠妍

　　犯罪分子利用人们忽视支票审查的习惯，采用各种骗术骗取他人财物，屡屡得手。佛山市禅城区人民法院近日审结了多宗票据诈骗案件，法院提醒大家，在购货方或消费者以票据方式支付各项费用的时候，一定要认真及时地到银行审查票据的真伪，切不可由于一时的疏忽而导致难以挽回的损失。

　　小心过期支票

　　2000年11月9日，被告人杨某、江某与刘某（另案处理）经事前密谋，以介绍被害人周某出售夹板为由，要求周某从广州将价值人民币12万余元的30箱夹板运到佛山城南陶瓷批发市场的货仓存放。同月12日，被告人江某与刘某到中山市找到一名自称“阿雄”的男子假扮买主。由“阿雄”将一张面额为人民币9万元的某银行的过期失效支票交给被害人周某，并谎称余下的货款第二天提货时支付。骗得周某的信任后，被告人杨某、江某等将其中的20箱夹板取走。周某发现支票过期后立即打电话质问江某，三人全部关闭手机。三人匆忙将夹板转移到广州芳村进行销赃，共得款4.2万元。

　　禅城区法院近日对案件进行审理。法院认为，被告人杨某、江某及刘某三人事先商量好诈骗被害人的夹板，且在被害人知道支票是过期无效后便关闭手机迅速转移赃物，被告人既有诈骗的主观故意，又实施了诈骗的客观行为，依法判决被告人杨某犯票据诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币5万元；被告人江某犯票据诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币5.5万元。

　　看清虚假汇票

　　被告人陈某原是河南省荥阳市一工厂厂长、法定代表人。2002年初，陈与赵某经人介绍认识。陈某要被告人赵某帮忙找一张银行承兑汇票，并称其与佛山银行的人关系很好，只要汇票能经得起银行查询，不论真假他都能想办法在佛山办理贴现。事成后可给被告人赵某好处费。同时，陈又联系到佛山市某农村信用合作社职工李某（另案处理），李答应帮忙拿汇票到佛山的银行查询、贴现。陈即将公司的公章、营业执照、私章、财务专用章交给李到佛山开户。之后赵某专门找到销售假汇票的赵某，赵某拿出一张非常逼真的面额为100万元的假汇票，并保证该汇票在五天内绝对经得起银行的查询。同月12日，陈某将1万元交给被告人赵某，由赵购买了这张面额为100万元的银行承兑汇票。当日，陈即将汇票交给已联系好的方某（另案处理）从河南带到广东查验汇票能否贴现。14日，陈某、赵某从河南赶到佛山，为掩人耳目，增加可信度，陈某向人介绍赵某是周口市农行副行长。在李某告知汇票可以贴现后，陈某当天即与李某到佛山市某农村信用合作社，准备办理汇票贴现，即被公安机关抓获。

　　禅城区法院对案件进行审理后认为，两被告人明知是伪造的汇票而使用，进行金融票据诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成票据诈骗罪。由于是犯罪未遂，可减轻处罚。依法判处陈某有期徒刑六年，并处罚金人民币5万元，判处赵某有期徒刑五年，并处罚金人民币5万元。

　　验明支票账户

　　被告人林某是阳江人，2002年6月21日，他伙同一男青年以广州市某五金交电经营部曾某的名义向广州一风扇厂购买价值为3万余元的风扇，收货后签发了一张同等金额的广州市某银行空头支票进行支付。行骗得手后，林某决定继续这条发财路。2002年7月，他用购买回来的姓名为丁锦华的身份证，到佛山市南海区大沥镇开设了南海市大沥景洋五金交电购销部，并在某银行南海市大沥支行开设支票账户。办理了相关的手续，有了固定的据点后，林便肆无忌惮地采用购货后签发空头支票支付的办法，从2002年8月至9月间，骗取他人货物共20余万元，所骗的货物种类繁多，包括光管支架、电线、沙轮片等机电产品，行骗次数达8次，且次次成功。每次行骗后，林均将诈骗所得的货物全部运到外地销售。

　　法院经审理后认为，林某采用签发空头支票的方法骗取私人财物，数额巨大，其行为已构成票据诈骗罪，依法判处林某有期徒刑五年六个月，并处罚金6万元。

　　留神汇票掉包

　　被告人陈某是东莞人，为骗取他人财物，其与李某等人商量后决定以真假汇票调包的方式诈骗。2003年4月14日，李某化名“李威廉”，自称某投资公司亚太区财政主管，与刘某（另案处理）到湖南一家铝厂驻佛山办事处，假意购买铝锭，与该办事处销售经理商定好价格及使用汇票进行结算。次日，李某到某银行南海大沥支行以“杨胜利”的名义存入90万元，并以该名申请开立一张收款人为贵州某铝业有限公司、票面金额为90万元的银行汇票，随后伪造了一张相同的银行汇票。4月16日下午，被告人陈润材伙同李某和邓某（另案处理），携带上述真假汇票到湖南铝厂驻佛?桨焓麓ΑＮ《苑叫湃危钅郴怪鞫敫冒焓麓Φ闹霸鼻巴浇墓ど桃型愣曰闫苯胁檠椤Ｑ橹な羰岛螅钅撤愿辣桓嫒顺履沉祷醭翟嗽兀四臣侔缬敫么砩烫敢滴窈献魑侍庖酝涎邮奔洌约涸蛘医杩诶肟巴罅び谜婊闫苯?90万元提走。此后被告人陈某、邓某在该办事处装载两货车价值92万余元共61.78吨的铝锭，在给付了90万元的假汇票和人民币2万余元后，两人跟车离去。幸好该处经理非常警觉，收到汇票后即前往银行查验，发觉受骗，立即报警，被告人陈某被人赃并获。

　　法院经审理后认为，被告人陈某以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的票据骗取他人财物，数额特别巨大，依法判处其有期徒刑11年，并处罚金5万元。

　　提防超额签票

　　被告人余某是佛山人，原是佛山市某有限公司经理。2003年1月7日，余未经公司法定代表人的同意，私自使用该公司的营业执照、印章，在佛山市某农村信用合作社开设了支票账户一个，该账户最高余额仅为960元。余某于同月10日、13日先后两次到佛山市石油公司使用空头支票骗取汽油票万余元，之后又三次使用空头支票购买高价洋酒、到酒店住宿消费，总金额达2万余元。法院经审理后认为，被告人余某采用签发空头支票的方法骗取公司财物，数额较大，其行为已构成票据诈骗罪，依法判处其有期徒刑二年，并处罚金人民币3万元。（晓航／编制）