深圳警方日前破获一桩特大地下钱庄案，24名犯罪嫌疑人被捕“三大钱庄”一年洗钱数十亿

　　12月4日，深圳警方一举捣毁当地三个特大地下钱庄，当场缴获各类货币折合人民币近200万元，并冻结银行账户资金1620万元。深圳市公安局经济犯罪侦查局(下称深圳经侦局)有关负责人在接受本报独家采访时称：“这是深圳近年来破获的一宗特大地下钱庄案件。”一举端掉“三大钱庄”

　　12月初，深圳警方接到群众举报：“某地下钱庄4日在其办公地深圳粤海花园与华东地区某公司有一笔秘密交易，华东某公司来人持1110万元银行汇票，通过该钱庄兑换成港币，用途不详。”获此消息后，深圳警方即于4日上午紧急出动，一举将该窝点捣毁，同时搜查的还有福源大厦、兴隆大厦等窝点。其中，粤海花园地下钱庄为陈创文所开，福源大厦、兴隆大厦两处地下钱庄分别为陈某、苏某所开。在三处钱庄(均为住宅房)，当场缴获各类货币折人民币近200万元，并查获电脑等一批涉案工具，另冻结包括1110万元银行汇票在内的账户资金1620万元，共冻结账户100多个。当场抓获正在秘密交易的陈创文等24名犯罪嫌疑人，并刑事拘留6人。资金往来难以估算

　　“三大钱庄相互独立，但又关系密切。如一处资金不够时，另两处则予以支持。”深圳经侦局有关负责人在接受本报独家采访时透露，目前三大钱庄资金往来总金额尚难以估算，这还不包括正在查处中的以雇佣马仔名义开立的账户。

　　据介绍，三家钱庄中，以陈创文的粤海花园钱庄规模最大，日交易量估计上千万元，提现量也较大。据资料显示，两年前，由陈仲明夫妇操纵的香港最大个人洗钱生意，5年洗黑钱500亿港元，日往来资金是3000万港元。据可比较数据，陈创文等三人也毫不逊色。

　　另悉，深圳经侦局在某银行调查中发现，自2002年10月至今，仅陈创文一账户发生资金往来约3亿元。在被冻结的100多个账户中，陈创文占有六七十个。一内部人士推测，三大钱庄一年资金往来总金额在数十亿元左右。三位“老板”均是同乡

　　据该大队负责人介绍，陈创文，40余岁，广东潮州人，个人资产近千万，持香港身份证，拥有豪华奔驰3辆(其中1辆有深港两地牌照)，另有房产数栋。平时以做医疗器械生意为掩护，暗地则操纵着惠灵达、德兴、富华等3家贸易商行(均正式注册，但系空壳公司，法定代表人非陈本人)，并以3家商行名义在银行开有多个账户进行地下钱庄交易。陈某、苏某系陈创文老乡，也各有自己的商行数家。网络发达各有分工

　　“在华南，形成了三对地下钱庄区：深圳-香港；珠海-澳门；福建-台湾。”某研究机构人士称：“深圳地下钱庄规模不可小视。地下钱庄不是深圳的特有，但一桥之隔的香港吸引了深圳的目光，其强烈的人民币现金需求也在刺激深圳地下钱庄的变速发展。”

　　据深圳经侦局有关负责人介绍，粤海花园等三大钱庄有较发达的组织网络，形成了专业化操作。以粤海花园钱庄为例。首先，在深圳注册成立公司，开立银行账户，配备各种工具，聘请5个马仔帮忙，各有分工，形成了流水线操作。其次，在香港寻找数家人民币兑换点为合伙人，并开立多个外币账户，另有几人助其操作。如通过银行间完成交易，在关键的资金划转时，则由陈本人独立完成。银行方面监管乏力

　　据警方推测，深圳地下钱庄将现金运输到香港的途径很多，其中包括：通过“水客”分批过境；直接偷渡运送；与香港走私公司配合，通过假订货合同、假单证把钱汇出等。“如果想调查运作过程，除非到地下钱庄内部，否则很难知悉全貌。”

　　据了解，此次冻结的100多个账户涉及到深圳的半数以上银行，其中也包括两家国有独资商业银行。“部分银行也难脱干系。可以肯定的是，钱庄和部分银行有关人员很熟。否则，100多个账户，巨额提现和资金划转，没有查不出来的。这至少说明银行对资金流转监管不力，同时也不排除钱庄和银行内部员工勾结的可能性。”据《21世纪经济报道》