【本报讯】（记者陈震通讯员吴周伟韩瑞）昨日，龙岗警方集结重兵，在龙岗区开展了代号为“护银行动I”的统一行动，在我市打响了整治“地下钱庄”专项行动的第一枪。截至昨晚10时记者从行动现场发稿时止，龙岗警方共捣毁“地下钱庄”5个，现场缴获大批现金，抓获一批犯罪嫌疑人。专项行动为期两个月

　　据悉，由于深圳毗邻港澳，民企、外企多，外经贸活动频繁，外汇使用量大，近年

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来，在我市非法买卖外汇的活动较为突出，并引发了不少刑事案件。为维护国家金融管理秩序，防范金融风险，消除金融安全隐患，净化我市经济环境和治安环境，今年初，我市警方和深圳市外汇管理局就我市“地下钱庄”违法犯罪活动进行了梳理，并决定从3月1日至4月30日，在我市开展为期两个月的打击“地下钱庄”专项行动。小店里缴获百万元

　　根据前期调查摸底情况，昨日下午5点，随着龙岗公安分局局长刘宽志一声令下，龙岗公安分局经侦大队和龙岗公安分局所属派出所同时出动，对已掌握的“地下钱庄”和犯罪嫌疑人开展抓捕和捣毁行动。

　　昨日下午5点20分，平湖派出所在平湖镇新村路成功捣毁一“地下钱庄”，现场缴获人民币116万余元，港币3万余元，抓获一名女性犯罪嫌疑人。记者在现场看到，这个“地下钱庄”外表看起来很普通，像是一个卖日常杂货的小店，女店主其貌不扬，穿得也很普通，但民警却从小店的柜子里搜出了成捆的现金。面对警察，女店主显得很镇定，一言不发地看着警察清点现金。警方缴获了该钱庄的账本，发现该“地下钱庄”交易频繁，最近的一宗生意，一次性交易额为20万。与此同时，平湖派出所在平湖大街时珍综合商店再次捣毁一个“地下钱庄”，现场缴获人民币20万元，港币1万元。交易现场遭遇换汇人

　　下午6时，记者接到一线民警电话，在葵涌镇，龙岗公安分局经侦大队和葵涌派出所联合捣毁了一个特大“地下钱庄”，案件涉及深港两地，涉案金额非常巨大。下午4时，该“地下钱庄”刚完成了一笔80万港币的非法换汇交易。

　　据办案民警介绍，根据群众举报，葵涌派出所发现位于葵涌老街葵镇路某广东全球通手机店实际上隐藏着一个巨大“地下钱庄”。经过一段时间的调查，警方发现外号“高佬”的犯罪嫌疑人张某在葵涌从事“地下钱庄”经营已经多年，换汇数额庞大，并与香港“地下钱庄”组织存在联系。因此，该“地下钱庄”被列为此次行动的打击重点。4月初，警方获悉，张某将于昨日和一工厂进行数额巨大的非法换汇交易，警方立刻组织了有关抓捕行动。

　　调查显示，该工厂意图透过张某，将80万港币兑换成人民币，由于张某手中的人民币储备不足，张某已经委托位于盐田的一个“地下钱庄”帮助其完成交易。昨日下午，该工厂透过银行账户，从香港将80万港币打入了张某的账户，而张某也将人民币打入了对方账户，整个交易完成。警方随即兵分二路开展了抓捕行动。一路抓捕张某，一路前往盐田捣毁涉案“地下钱庄”。昨日下午6点，民警在葵涌医院篮球场抓获了张某，并在张某的手机店内抓获了另外3名犯罪嫌疑人，当场缴获人民币1万，港币8000元，美金2000元。并发现大量港币支票，金额达数百万元，缴获存折6本和交易单据一批。

　　晚上8点左右，盐田传来捷报，另一“地下钱庄”也被成功捣毁，并抓获犯罪嫌疑人1名。值得一提的是，晚上约11点左右，正在盐田现场进行清查的民警发现一名男子提着约11万现金匆匆前来交易，被民警当场抓获。割除“毒瘤”刻不容缓

　　据警方有关负责人介绍：“地下钱庄”是对从事非法金融业务的一类组织的俗称，属非法金融机构。1998年6月30日第247号国务院令发布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定，非法金融机构是指未经中国人民银行批准擅自设立或者从事吸收存款、发放贷款、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。未经中国人民银行依法批准，任何单位和个人不得擅自设立金融机构或者擅自从事金融业务活动。任何非法金融机构和非法金融业务活动，必须予以取缔。设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。

　　在我市，多数“地下钱庄”都是以非法汇兑为主要业务，它们往往既提供换汇服务，又提供跨境汇款服务。其基本组织模式主要有以下几种：

　　一、家族型：以个体户为多，经营点大都设在家中或商业区，以开设一个小店为掩护，家庭成员全职或兼职从事非法汇兑活动。在境外的合作伙伴也多数是该家族的直系亲属。

　　二、壳公司型：这类钱庄往往以咨询公司、五金交电公司等名义为掩护，租房办公，靠一部电话、一部传真机从事交易。

　　三、网络型：以一、两个资金雄厚、“信誉好”的“地下钱庄”为主体，拖带若干个小型的“地下钱庄”作为卫星钱庄，形成网络化经营。

　　该负责人表示，“地下钱庄”不仅仅严重危害了正常的金融管理秩序，也正成为我市社会治安的一大隐患。2003年6月16日，在布吉镇牛岭吓新兴街的一“地下钱庄”发生了一起持枪入室抢劫案件，被抢现金100多万元人民币。今年1月，在罗湖口岸，一“地下钱庄”被人洗劫，3人被杀。种种情况表明，对“地下钱庄”开展大规模的清理整顿活动，在我市已经刻不容缓。

　　作者:记者陈震通讯员吴周伟韩瑞 编辑: