深圳积极反洗钱 对个人大额现金存取及转账设限 | |||||||||
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http://www.sina.com.cn 2004年08月13日14:43 新华网 | |||||||||
新华网深圳8月13日电(记者李南玲)记者日前从人民银行深圳市中心支行获悉,作为全国现金投放量最大的城市,深圳反洗钱检查已进入现金管理检查阶段。根据有关规定,深圳各商业银行已对个人大额现金存取及转账设限,个人取现金20万元人民币须提前一天预约,一次存款超过50万元必须提供合法收入来源证明。 根据去年3月1日正式施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定,个人
人民银行深圳市中心支行有关负责人介绍说,深圳是全国现金投放量最大的城市,目前的现金投放量为全国的三分之一左右,现金流动速度快,也使深圳在反洗钱上的压力较大。为此,该行正在筹建一个专司反洗钱的机构--反洗钱处。另外,中国人民银行已设立全国反洗钱信息中心,深圳和上海将各设一个分中心。 据了解,深圳各商业银行现在已设立反洗钱联络员,并编写软件来统计可疑支付及大额支付交易信息。接下来,各银行将会定期向人行提供信息报告,为全国范围内的反洗钱提供信息支持。 此外,根据有关规定,深圳各商业银行对个人及企业现金存取设有若干限制,个人取现5万元要出示本人或代办人身份证并填写其号码;取现20万元以上需提前一天预约;个人提现100万元及企业提现50万元需银行分行机构审批;个人一次存入50万元现金时需提供合法收入证明。此外,个人账户当天转入的款项,一天内最多提现2次,每次不超过10万元。 | |||||||||