案情简介

　　河南三星实业（集团）公司（以下简称“三星公司”）是1992年成立的一家集体企业，注册主营业务是食品、副食品和保健品经营，注册资金100万元，法人代表李国法。公司下属38家分支机构，分布在省内18个地（市）和国内20个省（市）。截至1997年底，公司在册职工2000人，名誉员工近3万人。

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　　“三星公司”的经营方式自称是“弹性营销”，即员工不必到公司上班，与公司签订劳动合同后，交2万元商品押金，便可成为“三星公司”的“金卡”名誉员工，每月发给480元的工资；交1万元的商品押金，便可成为“银卡”名誉员工，每月发给260元工资。凡是名誉员工，在交纳商品押金后，可以自由选定公司提供的各类商品推销，在规定的时间内销不掉者，还可退货或换货。从调查情况看，绝大多数员工并没有领商品销售，只是领取固定回报。

　　据查，自1994年5月至1998年5月，“三星公司”以“弹性经营”的方式向社会公众吸收资金共计57943.2万元，其中：金、银卡吸收资金53519万元，高息借款4424.2万元。由于该公司内部管理混乱，挥霍浪费严重，投资决策失误，造成资产损失高达39624万元，出现了严重的支付困难。

　　立案及查处情况

　　“三星公司”非法吸收公众存款问题暴露以后，中国人民银行原河南省分行根据群众举报和社会有关方面的反映，多次对“三星公司”高息吸收资金情况作了调查，并及时向中国人民银行总行进行了报告。温家宝副总理和中国人民银行戴相龙行长相继就此作了重要批示。河南省委、省政府研究部署了查处“三星公司”问题的具体措施。

　　（一）加强组织领导。河南省政府和郑州市政府分别成立了以省委常委、常务副省长李成玉，省委常委、郑州市委书记王有杰为组长的领导小组，专门负责处理该公司的问题。（二）立案侦查。公安部门于1998年5月5日以税务部门查出的250万元高息集资和3001万元高息借款为由，依据《中华人民共和国刑法》第176条之规定，按“涉嫌非法吸收公众存款罪”正式立案侦查，并派出警力对“三星公司”三个营业网点进行了监控，防止出现社会治安问题。（三）“三星公司”停业整顿。1998年5月8日，公安部门向社会发布公告，以河南三星实业（集团）公司超范围经营和非法吸收社会公众存款为理由，责令“三星公司”立即停业整顿。

　　（四）控制人员。公安部门立案侦查后，在过去已对“三星”有关人员监控的基础上，正式控制了“三星”董事长李国法等9名主要涉嫌人员，并开始了突击审问。

　　（五）冻结账户。1998年5月8日公安机关正式发出冻结“三星”公司及所属企业账户通知书，中国人民银行及各金融机构协助公安部门全部冻结了所掌握的40个账户。

　　（六）搞好宣传。领导小组统一拟定了一份关于严禁非法集资、禁止传销活动的宣传提纲，由政府部门组织各基层单位认真学习讨论，提高干部职工、居民群众对国家政策的认识，增强抵制非法集资、传销活动的自觉性。同时，宣传部门也要求各新闻媒体配合政府部门行动，正确引导舆论。

　　（七）确保稳定，作好预防。“三星公司”高息吸资涉及面广，事关重大。对可能出现的情况，省、市公安部门制定了各种预案，确保万无一失。有关部门积极配合，通力协作，防止出现聚众闹事和其他影响稳定的事态。

　　经登记核实，“三星公司”应当兑付的个人债权为57943.2万元，法人债权为1045.43万元。经过查扣、追赃、实物资产变现，共归集可用兑付的资金16002.1万元，加上立案查处前集资者已领走的“工资”、利息6406万元（这部分视为已兑付资金），实际用于兑付的资金总额为22408.1万元，将此全部兑付给个人债权人，兑付比例为38.67％。截至1998年11月2日，对23892位个人债权人的兑付工作已经结束。“三星公司”法人代表李国法等涉嫌犯罪的15人，已依法受到法律制裁。至此，“三星公司”非法吸收公众存款案的查处工作顺利结束。分析点评

　　从“三星公司”集资手段来看，该公司以“弹性营销”为名，公开向社会公众收取数量不等的“商品抵押金”，实质就是非法吸收公众存款。

　　“三星公司”非法吸收公众存款事件的参与人，即交纳“商品抵押金”者，与公司并没有劳务关系，也不承担经营风险，只按约定的时间领取固定的“工资”，这些“工资”就是固定回报。因此，中国人民银行依据中华人民共和国国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》的有关规定，认定“三星公司”为“非法吸收公众存款”，河南省人民法院依据《刑法》第176条的规定，认定其为“非法吸收公众存款罪”，依法追究了李国法等人的刑事责任。记者赵妍实习生龚鹏刘晓兰