今年7月12日，重庆某实业有限公司经理卜知明（化名）持一张中国银行海南省分行的2300万元大额定期存单，到中国银行大渡口区支行办理存单质押贷款查询，银行查询发现该存单系伪造，遂将其挡获。
获知这一重大案情后，经侦总队立即组成了专案组，迅速展开侦查。经初步调查和分析，专案组确认这是一起跨数省市流窜团伙作案的特大诈骗案件。7月15日，民警在江北花卉园附近
将从武汉潜回重庆的犯罪嫌疑人陈炳全（男，41岁，无业，四川南充市人）捉获，从其身上缴获了伪造的2200万元中国银行海南省分行定期存单一张及其他涉案物品。随后，民警对陈炳全进行了突审，并初步掌握了此案的基本情况和其他涉案人员。8月初，专案组先后将躲藏在海口、昆明等地的犯罪嫌疑人王金雄、赵张凯、肖建新抓获归案，同时缴获该团伙伪造的中国银行海南省分行银行进账单两张（共计9000万元）等作案工具。
随后，犯嫌王金雄、肖建新等人还供认了他们曾伪造了另外2张共计9000万的中国银行海南省分行的银行定期存单进行诈骗的犯罪事实。
伪造存单骗取手续费
据办案人员介绍，犯嫌王金雄、肖建新等人于今年4月份密谋采用联系用款单位或个人，对其谎称他们能提供银行定期大额存单进行异地质押贷款（且无需提供任何担保和抵押），尔后伪造相应银行定期存单，以骗取对方手续费的手段进行诈骗。
这种犯罪的主要特点包括，犯罪团伙内部分工明确，有专人负责联系用款企业、单位和个人，有人负责伪造存单和假冒银行工作人员让被骗方相信存单的真实性、银行查询的可靠性；开出诱人条件，他们提供的定期存单到异地可以办理质押贷款，且不需要事先提供任何抵押或担保。
为迷惑对方，他们还声称“存单直接以用款人的名义开户，贷到款后，他们再收取总额百分之七左右的好处费。”让被骗方先到指定银行以个人名义存入10元，取得存折后，将这个存折交给他们，随后犯嫌再依照存折上的户名和账号伪造大额银行定期存单；伪造存单后，一般先向被骗方出示存单彩色复印件，待被骗方相信存单的真实性后，即向被骗方索要手续费。拿到手续费后，才将伪造的存单交给被骗方。为了使被骗方更加相信存单的真实性，犯嫌还往往要伪造相应的银行进账单，以示资金来源真实可靠。
融资贷款勿走“捷径”
经侦总队负责人特别提醒有关单位和个人，必须依法进行正常的经济活动。在融资或贷款过程中，不能贪图“便宜”、走“捷径”，尤其要警惕以上犯罪手法对自身经济利益可能造成的重大侵害。金融部门必须严格依照有关规定切实履行职责，提高对经济犯罪的早期预警能力，发现可疑犯罪线索应尽快与公安机关经侦部门联系查证。
