打击洗钱　银行给警方当“线人”

　　市公安局与国家外管局北京外汇管理部签订《外汇领域反洗钱合作备忘录》

　　本报讯今日上午9时，北京市公安局与国家外汇管理局北京外汇管理部正式签订了《外汇领域反洗钱合作备忘录》，双方就合作目的、职责分工、法律依据、信息传递等方面作出了明确规定。

　　据了解，以往洗钱犯罪的线索多来自公司或个人，备忘录签订后，外汇管理部门也被赋予了举报义务，从而使北京地区打击洗钱工作形成了公安、外汇管理部门、银行三位一体的工作机制。

　　以往，公安机关只是在接到确切的举报线索后，才能到银行申请对被举报单位的资金流向等进行侦查。

　　今后，外汇管理部门在监控中一旦发现大额、可疑资金异常流动，经初步筛选分析后，认为存在洗钱嫌疑的，有义务迅速通报北京市公安局经侦处。

　　经侦处则可以到银行，直接在网络上对可疑客户的资金流向、交易情况进行监控、分析和进一步排查，从而确定该客户是否有违法嫌疑。根据金融机构提供的有关犯罪交易线索，公安部门可发现犯罪、主动出击、先发制敌，极大地避免了国有资产流失、涉案人员外逃。

　　为了保证合作的顺利进行，双方将分别设立办公室，确定1名联络员，负责双方的协调沟通。

　　另外，双方建立了每年召开联席会议的制度，通报北京外汇非法犯罪活动的情况及反洗钱工作情况，确定阶段性工作重点，并依靠信息共享、资源互补的工作机制，建立起固定的信息交流渠道。

　　何谓“洗钱罪”

　　1997年10月1日正式实施的新刑法明确规定了“洗钱罪”，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，隐瞒其来源，即为“洗钱罪”。

　　反洗钱法明年出台

　　据透露，《反洗钱法》将在明年出台，人民银行正积极组织起草分别适用于证券业和保险业的反洗钱规章。

　　作者：洪雪