10亿元存款一下子没了(图)

http://www.sina.com.cn 2005年02月01日07:33 华商晨报

中国银行行长李礼辉亲自负责调查此案重点·关注

　　中国银行总行新闻发言人王兆文昨日首次公开向媒体证实，该行黑龙江省分行哈尔滨河松街支行原负责人高山涉嫌参与金融诈骗犯罪。此人现已出逃，正被公安机关通缉。

　　银监会昨日发布公告称，中行的案件暴露了中国银行在经营性分支机构管理和控制方面存在许多薄弱环节。在此之前，中国银行在纽约和香港的分支机构都曾发生高管“落马”的案件。王兆文解释说，中行的案件之所以相对频繁，是因为中行涉及银行、保险和投行等行业，跨26个国家和地区，接受的监管远比其他银行广泛。就主观而言，中行正在进行的股份制改革正是要明晰产权、健全内部风险控制机制，以防止类似案件再次发生。

　　银监会昨日向中国银行发出案件风险提示，要求中国银行举一反三，在全辖范围内开展有针对性的检查。

　　河松街，位于哈尔滨市道里区西北部。几年前，这里还是成片的棚户区，经过发展建设，现在已成为颇具规模的居民区。

　　门脸不大、窗口工作人员不超过5人的河松街支行，只是中国银行众多营业网点中再普通不过的一个。要不是因为发生了巨额资金去向不明的惊天大案，河松街支行很难被街谈巷议频繁提及。案件发生之初，很多周边居民并不知情，只知道那家银行“前一段时间增加了不少人手，还来了很多车”。随着大批侦查人员介入此案，市民们开始意识到河松街支行“出大事了”。

　　中国银行总行新闻发言人王兆文昨日首次公开向媒体证实，该行黑龙江省分行哈尔滨河松街支行原负责人高山涉嫌参与金融诈骗犯罪。此人现已出逃，正被公安机关通缉。

　　被访部门三缄其口

　　面对记者，所有被采访部门均三缄其口，使案情变得更加扑朔迷离。

　　在中国银行河松街支行，听说有记者来找行长，一位男性工作人员从办公区走出来，一会儿说行长不在，一会儿称自己是新来的不了解情况。中国银行业监督管理委员会黑龙江监管局办公室赵主任说，这一案件发生后，公安部门一直在“封闭办案”，监管局也不了解具体金额及涉案人员。记者又多次拨打中国银行黑龙江省分行行长张平的手机，始终无人接听。

　　中国银行黑龙江省分行一位办公室副主任说：“公安部有明确要求，此案正在进一步侦查中，相关情况透露出去不利于案件侦破，因此一律不接受媒体采访。”

　　案件已成热门话题

　　尽管如此，消息还是不胫而走。人们从网上、银行内部、街头巷尾获得了多种不同“版本”的消息，而且都好像有根有据。

　　《第一财经日报》和《财经》曾先后报道称，哈尔滨警方及中国银行1月24日证实，中国银行黑龙江分行河松街支行账户上有6亿余元资金去向不明，而该行行长高山也失踪。据中国银行内部人士透露，中行内部对高山案高度重视，总行行长李礼辉亲自率队赶至哈尔滨处理此事。

　　记者在中国银行黑龙江省分行一楼营业厅采访时看到，一位女同志正在自动取款机前操作，一边按键一边对同伴说：“平时要取5万块钱还要提前跟银行打招呼，这么多钱怎么一下子就没了？”

　　哈尔滨市一家其他银行的基层工作人员说，在他所在的银行系统，中行河松街支行的案件已经成为颇具离奇色彩的热门话题。“银行内部的制度应该非常健全，所以一开始大家都不相信这么大笔的资金能轻易就划走。消息越来越准确以后，很多人开始反思银行内部的监管机制。”

　　3亿存款只剩7万

　　东北高速的账面上近3亿元的存款一下子变成了7万，黑龙江辰能哈工大高科技风险投资有限公司所存的3亿余元资金也去向不明。

　　据了解，1月15日，办公地址设在长春市的东北高速公路股份有限公司发布公告称，该公司在中国银行黑龙江分行河松街支行设有两个存款账户，至2004年11月30日，公司收到银行询证函回执，确认在河松街支行两个账户中有存款余额2．93亿元。1月4日，该公司领导和财务人员到河松街支行对账，发现账面仅剩7．31万元，其余存款去向不明。同时，其子公司黑龙江东高投资开发有限公司存于河松街支行的530万元资金也去向不明。东北高速公路股份有限公司已向吉林省公安厅、黑龙江省公安厅报案。

　　来自《新京报》的消息称，东北高速对账发现问题后，河松街支行即向企业客户发出到银行核账的通知。结果查出，黑龙江辰能哈工大高科技风险投资有限公司所存的3亿余元资金也去向不明。

　　该公司总经理赵庆斌在知道这件事的当天晚上，即1月13日晚，他和几个好友吃完晚饭后，回到家里就从楼上跳了下去，当场死亡。

　　辰能公司注册资本6.3亿元人民币，是目前黑龙江省内最大的风险投资机构，隶属黑龙江省电力开发公司，40多岁的赵庆斌同时任黑龙江省电力开发公司副总经理。辰能公司成立后不久，便在河松街中行的前身新兴分理处开立了企业账户。

　　有消息称，大额资金下落不明的还包括黑龙江省社保局。

　　幕后主使已外逃

　　当外界把猜测的目光聚焦于下落不明的河松街支行原行长高山的身上时，黑龙江警界的一位知情人士却表达了不同的看法。

　　接到报案后，哈尔滨市警方迅速成立“1·06”专案组展开调查。“失踪”的行长高山也被免去职务，暂由上级部门道里支行一副行长主持工作。

　　据有关人士透露，1月3日，中国银行黑龙江分行哈尔滨河松街支行原行长高山全家离境去了加拿大，并且卷走了6亿多元储蓄资金。中行道里支行覃副行长说，“实际上，从去年年底起，我们一直没有见到高山。”

　　黑龙江省警界一位知情人说，此案的最大“受益者”并非传说中的河松街支行原行长高山，真正幕后主使已潜逃出国，侦查人员已赶赴北京其办公所在地进行调查。截至目前，此案涉案金额已超过10亿元。

　　据银行业人士透露，河松街支行一案还牵涉不少黑市外汇买卖者，他们曾帮助犯罪嫌疑人换取大量外币转移出国。据新华社

　　一

　　农发行两副行长落马

　　涉嫌9.2亿元租赁黑洞两人已被批捕

　　1月19日，有媒体披露，中国农业发展银行（以下简称农发行）总行两名前任副行长胡楚寿、于大路被批捕。

　　记者向北京市检察院方面求证得知，上述二人的批捕时间是去年9、10月间。

　　国家审计署在2003年度审计报告中，提到与农发行相关的一宗租赁案件。2002年度的审计报告称：“1996至1999年，农发行总行以租赁的名义，委托一公司购买电子设备和汽车等固定资产，总金额9.2亿元，其中8.1亿元曾被挪用投入股市，进行股票买卖，所获收益去向不明，涉嫌重大经济犯罪。”

　　去年7月11日，监察部首次点名“租赁案”所涉及公司为北京美禾电子有限责任公司（下称“美禾公司”），并称该公司法人代表蔡国安已被依法批捕。

　　据报道，农发行向美禾公司发放贷款，后者用贷款购进设备后再转租给农发行。甚至，按审计署的说法，美禾公司还将来自农发行的巨额资金投入股市，再牟暴利。

　　记者调查发现，美禾公司之所以能从事无本巨利的租赁生意，与农发行违背创建时的初衷，大规模扩张网点有关。而此后通过一系列眼花缭乱的股权变更，美禾公司最终实现私有化，农发行前任副行长胡楚寿之子胡刚，也从中分得了一杯羹。据《新京报》

　　二

　　银监会加强行业监管

　　近年来国内商业银行频繁发生重大金融案件，表明商业银行自身免疫力还不高，内部控制仍存在严重缺陷，中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制评价试行办法》将于今日起施行。该《办法》旨在通过加强对商业银行内部控制的评价，督促商业银行进一步完善内部控制体系，从根本上建立风险管理的长效机制。

　　《办法》指出，内部控制过程评价实际得分是由五个过程得分平均值得出，它们分别是内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、监督评价与纠正、信息交流与反馈。内部控制的结果评价得分由指标的量化评价得出。量化指标包括资本利润率、资产利润率、成本收入比、大额风险集中度指标、关联方交易指标、资产质量指标等。根据《办法》，在对商业银行进行综合评价打分之后，将对被评价银行的内部控制体系实行五级定级。综合评分低于60分的银行，为五级，被认定为内控体系很差，内部控制体系存在严重缺失或内部控制措施明显无效，存在明显的管理漏洞，经营业务失控，存在重大金融风险隐患。新华