疑犯网上获得事主资料 伪造身份证调包存折行骗

　　与别人做生意，为表实力将货款先打进自己的银行存折里，但是转眼间合作人不见了，货款也被提走，更离奇的是，存折一直在自己手上，密码对方一概不知，钱怎就不翼而飞了呢？广州最近冒出一种新型高智商诈骗犯罪，以石油、柴油、化工原料、钢材等紧缺物资作饵，以调包存折为主要作案手段，疯狂诈骗事主巨款，涉案金额少则数十万元，多则数百万元！记者昨日从广州警方获悉，海珠区公安分局成功侦破一起调包诈骗300万元的特大案件，首次解开此类诈骗的精心布局，并一举侦破其他同类案件。

　　案发经过 生意还未做被骗300万

　　去年10月23日，一名自称“阿志”的男子致电广东东莞某石油化工有限公司总经理谭某，称其叔叔“李总”是某石油化工公司的总经理，可以每吨低于市场价200元的价格批发“0号”柴油。

　　在市场“0号”柴油资源短缺而对方又开出如此诱人低价的情况下，谭某未多加考虑，于11月3日下午应对方之约，到广州海珠区江南西路某西餐厅与“李总”、“阿志”洽谈生意。

　　其间，“李总”、“阿志”以逃税、需验证谭某购买能力为由，说服谭某于当日下午在江南西路的一个银行开设一个存折账户，“李总”告知谭某“见钱发货”，并约定择日再会。

　　11月9日下午，谭某按照“李总”的要求，在东莞的银行将300万元人民币划存入在3日所开的账户。11月9日至11日，谭某多次联系“李总”，对方称正在准备货物，约事主12日在广州见面。

　　11月12日，谭某到达广州，多次与对方联系未果，顿觉事有蹊跷，后发现其于11月9日划转的300万元人民币，已于10日、11日被人在不同地方的银行或柜员机转款、提现，账户中仅剩2元钱！

　　存折遭调包巨款被提走

　　刚存进银行的300万元巨款，在短短两天时间内莫名其妙地被人提走，而生意合作者却怎么也找不到了，谭某意识到可能遇到了诈骗了，并发现存折开户行是江南大道北的银行，并非其于3日在江南西路的银行开的存折，11月13日上午，谭某焦急万分地到海珠区公安分局经侦大队报案。

　　由于巨款是从银行转账走的，警方决定从银行流程入手，争分夺秒冻结余额寻觅线索。一查吓了一跳——巨款两日内竟成功流经30多处！

　　民警侦查发现：这笔资金先后于11月10日、11日被人从江南大道北的银行账户转账至深圳和广州市内7家银行的账户，并有被人在深圳和广州番禺、越秀等地银行、ATM机共34处提现280万多元的记录，账户内尚余18万多元人民币。办案民警立即对尚未被提走的所有存款及时办理冻结手续。

　　民警在进一步侦查中发现，疑犯转账的7个账户中，其中在深圳的银行的开户人姓名为“周锐彬”，持有回乡证。经事主谭某对回乡证上的照片进行辨认，确定“周锐彬”就是诈骗嫌疑人之一“李总”。

　　然而，当办案民警到有关部门查询“周锐彬”个人资料时，却发现真正的周锐彬并非“李总”，“李总”所持的回乡证也属伪造。此外，疑犯在其他银行开户登记的所有身份资料也属伪造。

　　快速破案

　　茶餐厅内智辨疑犯巧擒骗子

　　从疑犯手机来电套出藏赃地

　　办案民警反复辗转于市内番禺、白云、越秀和深圳等地银行了解情况，对所有信息资料进行重新梳理，终于发现了疑犯的一丝线索。

　　11月23日下午2时许，民警通过侦查发现“李总”和“阿志”正在白云区同德围一茶餐厅内喝茶。侦查民警立即从四面八方赶到该茶餐厅附近，在邓副大队长的指挥下准备实施抓捕行动。民警已掌握到，“李总”和“阿志”两人一高一矮，遂决定以此特征入手，专门在两人一桌的、身高差距大的人当中查找。当民警走进二楼拐角处时，发现拐角尽头有一名男子正起身去洗手间，这名男子走路的姿式与“阿志”的特征相似，再看与他同桌的男子，与回乡证照片上的“李总”一模一样。在确认嫌疑对象完全进入民警伏击圈后，民警迅速来到两人跟前，两名嫌疑人还未来得及反应就已束手就擒。

　　经初步审查，“李总”自称名为江振勇，45岁，“阿志”自称名为谢均丽，35岁，两人均是云浮市郁南县人。江振勇曾在当地某镇当过镇长，后因贪污受贿罪被判刑。在审查中，两名嫌疑人刚开始拒不交待任何情况。已是深夜了，谢均丽的手机一直在响。会不会是他的同伙，这个电话该不该接？邓副大队长犹豫片刻，果断地接通了来电。对方是一名女子，询问谢均丽现在何处。邓副大队长随机应变，并查出了谢在广州的暂住地址。24日凌晨，民警们依法搜查了谢均丽在白云区江夏村某出租屋的暂住地，在屋内搜出3本存折(内有存款48万元)、现金3.5万元人民币。

　　经过连夜攻审，在大量的证据面前，两名嫌疑人终于供述了诈骗谭某300万元的全过程。

　　12月20日傍晚，民警赶到广园客运站搜捕，及时截获正欲乘车潜逃到东莞的该团伙在逃成员陈火南。目前，民警已追缴涉案赃款194.5万元人民币，江振勇、谢均丽、陈火南三名犯罪嫌疑人已被依法逮捕。

　　在审查中，民警发现这宗诈骗案与去年10月下旬江南中街派出所接报的一宗诈骗案的作案手法如出一辙。民警立即联系报案人邓某，邓某指认谢均丽就是诈骗他15万元的男子陈钟雄。

　　经民警进一步审讯，谢均丽和江振勇供认，去年10月7日，谢均丽化名陈钟雄到英德市连江口镇一加油站找到邓某，谎称自己表哥是石油公司老总，有廉价柴油可以出售。当邓某来广州见面商谈时，谢均丽和江振勇用同样方式调换了邓某所开的存折，在10月19日先后四次用储蓄卡将邓某存入存折中的15万元悉数提走。

　　解开疑团

　　预备阶段：伪造身份证开户

　　去年10月份，江振勇、谢均丽伙同陈火南(广东深圳人)等，密谋以有低价柴油出售为名实施诈骗。他们通过上网查询，获取了谭某的有关资料，并用谭某的名字伪造了一个假身份证。11月3日中午，他们用这个假身份证在江南大道北的银行开设存折和提款卡，预备在假装与谭某洽谈生意时偷换谭某存折。在确认谭某存入300万元人民币后的两天内，他们编造各种理由拖延见面时间，并利用这段时间转账并提走280多万元，其中江振勇分得120万多元、谢均丽分得73.5万元、其余同案共分得80万元。

　　实施阶段：调包事主的存折

　　在这个诈骗案中，疑犯最关键的一招是要拿到谭某的存折。但令谭某一直疑惑不解的是，存折明明一直在自己手中，怎会到了对方手里呢？

　　原来，当天他们把谭某带到江南西路的银行开户后，“李总”提出要验证一下存折。谭某不加思索，把存折拿出来交给“李总”，这时“阿志”拍了一下谭某肩膀，把他拉到一边低语了几句。趁谭某的注意力被引开，“李总”从衣袋里摸出中午在江南大道北开的存折，瞬间把谭某的存折调换后交回谭某。这过程只在几秒之间，谭某不疑有诈，拿回存折后也未加细看。

　　警方提醒：做生意要查清对方底细

　　昨日，广州警方证实，这是广州最近冒出的一种新型高智商诈骗犯罪。

　　警方指出，近年来出现了以事主的存折、提款卡为目标实施“调包”诈骗的犯罪新动向，涉案金额少则数十万元，多则数百万元。犯罪分子主要抓住受害人(一般为中小企业主)对低价能源、低价原材料和资金的需求心理，伪造大型企业集团高层职员的身份与其接触，在骗取受害人信任后，以逃税、验证对方支付能力为由，要求受害人在某一银行开设存款账户，然后伺机“调包”，用与受害人同名的假身份证开设的银行存折换走受害人的存折，致使受害人将有关款项错存入犯罪分子事先开设的账户内，从而达到诈骗的目的。

　　就此新型诈骗案件，警方昨日提醒，经商人员经商要做正当生意，循正常的经商渠道和生意合作途径。要提防以生意为名的诈骗，与对方合作前要先了解清楚对方的身份和底细，对方身份不明或有可疑的要果断中止合作。

　　此外，要识破自己存折是否被调包或有异，警方教简易实用的一招：在存款前，先核对存折的密码，若发现有异常，要立即停止存款，向银行说明情况并向警方报警。本版撰文 时报记者 何雪华 通讯员 廖雪梅 张毅涛 廖顺达