非法集资的诱饵就是高额回报

　　近日来，沈阳市人民政府发布抵制非法集资和防范投资风险通告后，引起社会各界的极大关注。许多读者纷纷打来电话询问什么是非法集资？非法集资的形式都有哪些？6月21日，本报特就市民普遍关心的热点问题，邀请相关部门的负责人、专家、学者结合案件予以详细解答。

　　什么是非法集资？

　　沈阳市人民政府金融工作办公室助理巡视员杨威：非法集资是指单位或个人，未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券凭证的方式，向社会公众进行筹集资金，并承诺在一定期限内，以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

　　非法集资如何认定？

　　杨威：非法集资往往表现出下列的特点：第一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准的集资。第二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除了以货币形式为主外，也有实物形式或其他形式。第三、向社会不特定的对象筹集资金。这里需要说明的是，“不特定对象”是指社会公众，而不是特定的少数人，如果向特定的少数人筹集资金，如单位内部职工的集资，则不属于《取缔办法》规范的内容。第四、以合法形式掩盖其非法集资的性质。一般说来，具有以上这四个特征的集资行为可以认定为非法集资，但判断非法集资的根本特征是集资者不具有集资的主体资格以及有承诺给出资人还本付息的行为。

　　非法集资有哪些形式？

　　沈阳市公安局经侦支队副支队长赵辉：非法集资手段多样，依托的经营项目、商品价值被无限夸大。这些非法集资活动，骗取或吸收社会资金的手段大致为：以某某公司的名义，从事某种经营活动，并以高额回报为诱饵，以骗取或吸收社会公众资金。当资金数额达到一定的规模后，或以各种借口不履行承诺，或携款潜逃。

　　沈阳建筑大学文法学院副教授吴访非：非法集资主要有以下几种形式：1、利用开发庄园活动非法集资。2、以变相发行股票、债务、彩票形式非法集资。 3、通过入股分红、认领股份进行非法集资。4、通过办理会员卡、优惠卡进行非法集资。5、通过传销产品的提成非法集资。6、利用民间的“会”、“社”组织形式非法集资。非法集资具有哪些骗术？

　　沈阳市公安局经侦支队副支队长赵辉：一是以合法掩盖非法，危害不特定群众的利益。据了解，在我市发生的这些非法活动，所依托的公司是真实的、合法的，其营业执照、税务登记的获得及营业地点、经营项目的确定，都是通过正常渠道获得正式批准的。但是，其行为却是非法的，其实质是以合法公司的名义，公开或半公开地进行非法活动。其公司经营行为和运作方式的实质，是在未经中国人民银行批准的情况下，向社会不特定对象吸收资金，并出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，其行为已侵犯了国家正常的金融秩序。

　　二是非法集资手段多样，依托的经营项目，商品价值被无限夸大。其吸取资金的方式大致可分为三种：一是集资入股方式。以共同开发或经营某个项目、某项工程为名，以巨额利润为诱饵，诱骗群众参与投资。这种集资形式出现早期，如“鹏达”、“华兴”等；二是养殖方式。这些公司主要推销养殖或代为养殖一些稀有动（植）物，如蚂蚁、土元、种兔、养牛、养猪、养水蛭、种树、养灵芝等，客户交钱一个周期后，直接到公司领取高息。这种方式为近期多见，如“新源养殖”案、“大东蚁康保健品”案、通辽群益乳业托养奶牛案、沈阳盛麒元兔业案、万象生物养殖案、江西萍乡特大蚂蚁合同诈骗案等；三是推销产品方式。某些公司无限夸大某些特定商品的市场价值，低价购进商品高价出售，承诺分期返本、付息，诱惑群众参与购买。

　　三是经营宣传极具欺诈性。这些非法活动的组织者，大部分打着集资招商、投资开发、扶贫助困、安排下岗人员、进行再就业培训等幌子，利用广大群众渴望致富的心理和大量社会闲散资金投资渠道不畅的空隙，以巨额利润为诱饵，大肆进行虚假广告宣传，有的是通过广播电台、电视、报纸等新闻媒体发布广告，进行大张旗鼓地宣传；有的是自制、印刷宣传品，雇用人员在社会上广为散发；有的是一些人在亲戚、朋友、同学、同乡间进行串连鼓动，动员加入。如在一起以蚂蚁养殖为名的集资诈骗案件中，犯罪嫌疑人就把蚂蚁的药用价值无限夸大，谎称与医药研究机构合作开发。同时，他们还通过各种渠道，利用各种关系，获取一些政府部门和社会团体通过的各种产品认定，各种荣誉证书、奖状、奖杯，以及荣誉称号。还有的利用政府积极支持经济发展的迫切心情，邀请政府领导，为他们公司的成立、项目的运作进行剪彩、视察，取得群众对其公司经营发展的信任。

　　四是吸新还旧，恶性滚动，贻害社会。非法集资活动组织者吸收了大量社会资金后，既不做扩大实业投资，更不进行再生产，而是靠拆东墙、补西墙的办法，支付参与群众的高额回报，用今天集到的钱还昨天的债，先参加的人赚后加入者的钱。

　　根据以上特点，沈阳市政府提醒市民：端正心态，不能贪图眼前利益，在投资之前，一定要计算一下投入产出的比例是不是合理，越是许诺“高额回报”、“快速致富”的项目，越要提高警惕。本报记者王立军

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