“孪生存折”被神秘掉包 | |||||||||
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http://www.sina.com.cn 2005年09月15日14:24 新民晚报 | |||||||||
“明明是我亲自办理的银行账户、亲手设置的账户密码,银行卡、存折都在我手上,但一天前存入的15万元却没了踪影……” 接到市民许先生报案后,闸北警方立即展开调查。一起罕见的掉包诈骗案也随之浮出了水面。
15万存款无影无踪 今年4月21日,在本市做生意的许先生来到银行查询自己所开的账户时,被银行告知密码有误,无法提取存款。许先生意识到自己很可能上当受骗,中了别人的圈套。 在许先生报案后,闸北警方通过调查发现,许先生一天前存进账户内的15万元,当天即被一男子提走。而且,这个男子当时取款时的手续完全正常,不仅密码准确,所用的身份证件上的名字,也正是许先生的名字。 警方认为:许先生手中的这张存折,虽然上面写的是他自己的名字,但事实上并不是他自己亲自开户的那张银行卡。也就是说,有两张在同一家银行办理的存折,开户人的姓名也是相同的,然而却是两个不同的账户。而许先生其实是将钱存进了一个和自己存折相似的存折里。 狡猾骗子终落法网 许先生向警方反映,今年5月,许先生所开的一个饭店要转让。他在报纸上刊登转让广告后,就有一个广东口音的客户找上门来。经过一番谈判,双方最终以350万元的价格成交。 以后的几天里,双方就转让的一些细节和相关手续进行商谈,并达成了基本意向。随后,许先生按照对方的要求,在指定银行内办理了开户,并且在自己的账户里存入15万元,作为给对方的回扣。可这15万元却神秘失踪了。 根据许先生提供的犯罪嫌疑人的体貌特征,侦查员在案发地周围展开了仔细的走访调查。不久,一条重要线索跳了出来:有两名广东籍男子在案发前曾住在附近的一个旅馆里,行踪诡秘。根据被害人提供的体貌特征,很快确定了他们正是警方正在查找的犯罪嫌疑人。然而此时,这两名男子已不知去向。 闸北公安分局侦查员迅速赶赴广东,在当地警方的协助下,经过近两个多星期的守候伏击,最终将两人抓获,并于7月5日将犯罪嫌疑人谢国胜、谢国新押解到沪。 经过许先生的辨认,谢国胜就是跟他来洽谈饭店转让生意的人,而谢国新正是到银行取款的那名男子。 两个存折“移花接木” 据谢国胜交代:他与被害人谈好价格后,都会要求被害人给自己一笔回扣费。而这笔钱一般都是让对方存在自己的银行账户里,这样一般人们都不会有怀疑,并且很快就会按照犯罪嫌疑人的要求,到指定银行办理开户手续。办好后,谢国胜就会要求验看存折。当然,这验看是有名堂的。 由于犯罪嫌疑人已事先以被害人的名义,到银行开了一个账户,在验看被害人存折时,他就乘被害人不注意,来个“移花接木”,将自己在银行以被害人名义开设的存折,换走被害人手中的存折。就这样,虽然每次被害人拿回手中的存折上,写着的都是自己的姓名,但实际上已经不是自己原来亲自开户的存折了。而被害人一般都不会怀疑,因为名字是他自己的,20几位的银行账号,谁都不会费心思去记的。 一旦换卡成功,犯罪嫌疑人就开始催促对方,先将事先谈好的回扣费打进账户,被害人怎么也不会想到,他们打进存折的钱款,实际上是谢国胜用以被害人相同姓名开设的另一个账户。而此时,犯罪嫌疑人很快就会用硬卡取走被害人打进账户里的所有的钱,等到被害人察觉时,他们早就逃之夭夭了。 通讯员 石芳凝 本报记者 江跃中 | |||||||||