非法经营外汇严惩不贷

　　根据《国家外汇管理条例》规定：“未经外汇管理机关批准，任何单位和个人不得经营外汇业务。经批准经营外汇业务的金融机构，经营外汇业务不得超出批准的范围”；“私自买卖外汇、变相买卖外汇或者倒买倒卖外汇的，由外汇管理机关给予警告，强制收兑，没收违法所得，并处违法外汇金额30%%以上3倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”

　　随着中国加入世界贸易组织，对外经济交流的进一步增强，我国外汇市场也逐渐与国际对接，这为“外汇黑市”的存在提供了有利的外部环境，而“外汇黑市”因其获取外汇的成本较低，所以其外汇兑换价格往往低于人民银行所公布的外汇牌价，这也是“外汇黑市”赖以生存的自身条件。

　　现今非法经营外汇活动已严重扰乱了国家外汇市场的正常秩序。就当前情况分析，我市外汇黑市交易也相当活跃，成为影响我市金融秩序稳定的一个突出因素。其形成主要有以下因素：

　　1、非法经营外汇获利快，收益大，许多人受利益驱动，铤而走险，甚至以此为业。一些倒汇人员法律意识淡薄，认为买卖外汇是正常交易行为，没侵害任何人的经济利益，不是违法犯罪行为；个别人员甚至公开分发名片，大力拓展自己的“业务”；更有甚者，认为从国外带入资金进行倒卖，是在为国家“引资”、“创汇”，法律不应禁止，公安机关不能进行干预。

　　2、我市侨汇资源丰富，客观上为“外汇黑市”的产生提供了土壤。部分人受“趋利”思想影响，主动到“外汇黑市”进行交易，而不愿意到专业银行进行结、购汇。他们认为，到银行结汇，价格比“黑市”上要低得多；到专业银行购汇，手续繁琐，还须向银行提供真实凭证，银行尚需审核发放，不如到“黑市”上买得方便。

　　3、部分银行存在本位主义，主管领导包括银行员工不是从维护国家经济全局的稳定出发，而是单纯从个人经济利益的角度考虑业务量，放松了责任感和警惕性，违规操作，个别人员甚至与违法犯罪人员内外勾结，给倒汇人员的犯罪活动提供了极大便利，缩短了其交易时间。再加上金融监管部门管理的滞后性，给发现、抓获、查证和认定犯罪增加了难度。

　　为了配合外汇领域反洗钱工作的开展，去年至今，市公安局经侦支队先后捣毁了以新疆籍犯罪嫌疑人阿X为首和温州人林XX为首的多个倒卖外汇团伙，有力震慑了犯罪分子。今后，公安部门将进一步加大打击力度，努力创造良好的社会金融环境。葛震海