账户内只有1.2元，却用它骗了3万多的货

　　空头支票诈骗案为啥

　　周末特别多

　　犯罪分子钻的是双休日银行不开放支票业务的漏洞

　　拱墅区的两家公司近日遭遇了空头转账支票的陷阱。

　　3月18日，星期六。一从事摩配生意的公司来了位客户，名片上的身份是“杭州市上城区久远五交化经营部经理张兴”（张兴系化名）。张兴在该公司购买了40箱不同规格的壳牌劲霸润滑油，合计价值15640元。张支付了一份某银行的转账支票。因为货款相对较少，公司予以了接收。

　　3月20日，星期一。当公司前往银行交票时，却被银行告知因存款不足而退票。公司马上拨打张兴的电话，已经停机。

　　就在这家摩配公司被骗去货的前一天，拱墅区已经有家化工公司遭遇了空头转账支票的陷阱。当然，嫌疑人还是这个张兴。张兴购买了价值20240元的40桶环氧树脂，用转账支票支付。该公司后来同样被银行以存款不足而退票。

　　事实上，根据拱墅区公安分局经侦大队目前掌握的资料，这个“张兴”除了在拱墅区作的这两起案子外，他还在上城区等多个城区使用空头转账支票诈骗，金额每次一般都在1万到3万之间。

　　“张兴”的身份是假，公司也是假

　　警方进行了查证。

　　“张兴”确有其人，但是此“张兴”非彼“张兴”，是嫌疑人冒用了“张兴”的身份资料制作的假身份证。“杭州市上城区久远五交化经营部”这家公司在工商局没有登记，说明系一个伪造的公司。

　　张兴手持伪造的虚假公司营业执照、税务登记证等资料到银行开户，而银行对此审核通过，自此埋下了隐患。

　　根据银行记录，该公司于今年3月1日开户，账户开设最初有资金1万余元。在接下来的10多天内，该账户资金有过八九次交易，每次交易过后资金减少一二千元。到3月17日，账户资金变成1.2元。

　　警方表示，银行对“张兴”开户资料把关的不严格，出现用虚假资料顺利取得账户的结果，让公安机关目前查案产生了很大难度。

　　银行周末不开放支票业务出现时间差

　　据了解，银行在周六、周日两天不开放支票业务，这让收取转账支票的公司或单位在交票或查询时出现了一个时间差，而嫌疑人张兴钻的也正是这个漏洞。

　　张兴往往选择在周五下午或周六作案，当等到下周一再去银行时，这已经来不及了。

　　商家因业务繁忙易产生的麻痹思想

　　根据记者对拱墅区两家被骗公司的了解，该两家公司平常业务相对繁忙，“张兴”的两次交易金额对该两家公司来说，并不是很大。事实上，因为平常较多存在支票交易，公司在收取转账支票时，对“张兴”还是持有一定的信任。一定程度上只留意了支票本身的真伪，而对这个是否为空头账户没有太大的防备。

　　目前，对该案警方正在全力调查中。(通讯员童少青杭州日报热线记者胡竹林 杭州日报)