男子用两枚假印章骗走银行1500万

　　本报讯 工商部门登记资料显示，连云港盛誉国际商贸有限公司前身是盛誉商贸有限公司，成立于2005年9月7日，今年1月20日更为现名，注册资本1000万元，主要经营煤炭、建筑安装等业务。

　　“其实，公司根本没有1000万元，注册资本是虚报的。”一知情人说，公司更名后，由于缺少资金，一直难以正常运转，杨某、张某便想到贷款。贷款就需要担保，但找单位或

个人担保却不是一价容易的事。“情急之下，杨某想到中煤连云港公司在当地效益不错，有着良好的资信和实力，可以用来担保。但如果他俩去找单位，肯定会被拒绝，何况他俩是背着单位开公司。”

　　知情人说，为了能获得贷款，杨某疏通关系，找人私刻了中煤

　　有了钱，盛誉国际商贸有限公司快速运转起来，短短2个月，1500万元便被用得所剩无几。“这些钱主要被用于购买煤炭、汽车和支付运输费等。”知情人说。

　　由于杨某等人作案不久便被人发现，为案件侦破和资金追回赢得了时间，在司法机关的强力攻势下，到今年8月，1500万元贷款全部被追回。

　　两月时间用掉巨款

　　此案能较早地被发现，始于一个偶然。

　　今年4月19日下午，中煤连云港公司业务员晓宇（化名）去一家银行办理业务。由于平时接触很多，相互十分熟悉，办完业务后，银行工作人员随口说了一句：“你们公司最近又为人家担保贷款了。”

　　言者无意，听者有心，晓宇立即警觉起来，“公司正陷入一笔400万元的贷款担保纠纷，还未了结，怎么又为人家担保了？”晓宇马上让银行工作人员帮忙查一下具体情况。

　　在金融系统内部网上，清晰地显示出一条担保信息：连云港盛誉国际商贸有限公司向交通银行连云港分行借款1500万元，期限是2006年3月8日到2006年8月22日，担保人为中煤连云港公司。

　　看到这一信息后，晓宇目瞪口呆，“如此巨额贷款担保，单位财务人员怎么一点也不知晓。”晓宇说。他火速把情况向领导作了反映。

　　中煤连云港公司几位负责人得知情况后，都震惊不已，一面向中国煤炭工业进出口集团（以下简称中煤集团）汇报，一面迅速派人进行调查。

　　调查人员先是通过关系，拿到了贷款“保证合同”的复印件，相关人员一眼就看出合同上的公章与法人代表张某的印章是伪造的。

　　由于“保证合同”上只显示是为连云港盛誉国际商贸有限公司借款1500万元提供担保，并没有该公司的其它信息，调查人员又找到工商部门。

　　“结果令中煤连云港公司上下大吃一惊，连云港盛誉国际商贸有限公司法人代表竟是同事张某，和她一同参与作案的，还有同事杨某。”相关人员说，“这两人都是老职工，杨某是一个业务部门的经理，张某是普通办事员，曾做过基层财务工作，两人平时表现一般。想不到他们会背着大家做出如此违法之举！”

　　由于案情重大，中煤集团决定向连云港市公安局经济侦查支队报案。5月8日，连云港警方正式立案侦查。今年8月，中煤连云港公司依法将杨某、张某开除。

　　单位职工银行骗贷

　　案发后，连云港市公安局迅速对杨某、张某采取了强制措施，6月16日，经连云港市检察院批准，杨某、张某因涉嫌虚报注册资本罪被依法逮捕。

　　对此定性，一些群众议论纷纷，“这是明显的诈骗，怎么能定涉嫌虚报注册资本罪呢？司法机关在偏袒当事人。”

　　连云港市公安局则拒绝了记者的采访，“目前案件还在侦查中，不好透露和作评价。”一位工作人员说。

　　连云港市检察院工作人员说，涉嫌虚报注册资本罪，是公安机关报上来的，这只是案件侦查阶段的初步定性，目前还没结案，起诉时也可能发生变化，但最后定什么罪，还是由法院判。

　　江苏省律协刑事业务委员会主任、南京大学法学院教授、博士生导师孙国祥告诉记者，从这一案件的目前情况看，杨某、张某已涉嫌虚报注册资本罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体公章罪。

　　至于司法机关为何暂时只定涉嫌虚报注册资本罪，孙国祥教授认为，贷款诈骗罪一个要件是必须以非法占有为目的，诈骗银行或者其它金融机构数额巨大贷款。“可能由于案件侦办过程中，不好界定非法占有与非法使用，公安或检察机关为了稳妥，暂时定性涉嫌虚报注册资本罪。在随后的进一步侦查和审理中，可以继续追加其它罪名。”

　　涉嫌罪责引发争议

　　杨某、张某骗贷一事暴露后，在交通银行连云港分行内部也引起较大反响。一位员工直言不讳地说：“我们内部人员也有不可推卸的责任。如此巨额贷款，按照规定，要与担保单位负责人核实，但我们的工作人员做了吗？幸运的是，1500万元被追了回来，如果追不回来，损失的肯定是我们银行。”

　　在交通银行连云港分行，记者没有见到负责人，办公室一位工作人员说，“这是丑事”，希望不要报道。

　　快报记者 刘向红

　　银行人员也有责任

　　开公司缺少资金，便动起歪主意，伪造起单位的公章和法人代表章，并凭着这2枚假的印章，从交通银行连云港分行获得1500万元的贷款。若不是案发，中国煤炭工业进出口集团连云港公司（以下简称中煤连云港公司）多数职工都难以相信，平时很不起眼的杨某、张某会做出如此“惊人之举”。

　　更令外界不解的是，案发后，杨某、张某仅被司法机关以涉嫌虚报注册资本罪逮捕。法学专家认为，目前虽难认定两人涉嫌贷款诈骗罪，但至少可以认定涉嫌虚报注册资本罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体公章罪。