非法倒汇 三人团伙被批捕

　　在雅宝路等地以高于银行的汇率从商户手中换取外汇，涉嫌非法经营罪

　　非法交易 地跨北京深圳 三人团伙 分工各司其职 雅宝路内 背着现钞交易 自作聪明 巨款转账露馅

　　空运百万美金 仨倒汇者进班房

　　涉嫌非法经营罪被批捕 东城检察院：尚未找到本案中汇钱的上家 无法确定是否涉及“洗钱”活动

　　将几百万元人民币分给非法倒汇人员，然后让他们在雅宝路等地以高于银行的汇率从商户手中换取外汇，将换回来的外汇收集上来后再搭乘飞机将该笔钱款送往外地……记者今日获悉，韩某、陈某和马某因涉嫌非法经营罪被东城检察院予以批捕。

　　案件侦破

　　现金交易

　　避开银行监管监控

　　今年9月13日，北京警方一举打掉了在雅宝路市场非法倒汇的地下钱庄。此前，在调查时，韩某、陈某和马某3名涉案人员引起了警方的注意。

　　警方调查发现，每天上午，陈某来到雅宝路地区，拿着从韩某处分得的40万至100万元人民币现金，在雅宝路天雅市场、吉利大厦等处兑换美元，此后陈某再把钱交给韩某。

　　警方发现，每天下午，韩某将收到的美元送至马某的租住地，经过伪装打包后，再由马某乘飞机将当日收到的美元送至深圳。警 方调查发现，他们在进行人民币和美元兑换时全部采用现金交易，完全避开了银行的监管和监控。

　　虽然倒汇时采用现金交易不容易被发现，但在倒汇前，每天都有几百万元人民币的现金从外地汇进马某或韩某的账户，如此高额的汇款还是引起了警方的警觉。警方在调查后，于2006年9月13日将以上3名嫌疑人抓获。

　　事发当天，韩某伙同马某，将自己账户内收到的800万元人民币以提现及转账的方式分配给雅宝路地区非法倒汇人员，其中陈某分得150万元人民币。此后，800万元人民币被非法兑换成95万余美元。韩某和马某在欲将此95万余美元乘飞机送往深圳时被抓获，陈某随后被抓获。

　　公诉机关还查明，就在案发前一天即9月12日，韩某已经伙同马某将800万元人民币换成美元。

　　嫌犯分工

　　联络分账执行

　　3人各司其职

　　据了解，在这3名嫌疑人中，马某充当着“驻京联络员”的角色，他表示每次都是自己在南方从事倒汇的舅舅打电话给他，说韩某会送来一笔美元，要马某乘飞机将美元送回深圳。

　　马某称，在案发前，自己已经两次替舅舅从北京往深圳送回美元，每次的数额都在几十万。但具体美元是做什么用的、换美元的钱又是从何而来，马某表示自己也不知道。目前，办案人员也无法找到马某的舅舅。

　　嫌疑人韩某则充当着“分账者”的角色。

　　每次换汇，要么是马某的舅舅将钱款打进马某的账户，马某需要换多少钱，就将金额告诉韩某；要么就是几百万元人民币直接进入韩某的账户，韩某将钱款取出后分给认识雅宝路地区非法倒汇人员的一干手下，换好之后，韩某再向马某收取“好处”。

　　而此次被批捕的另一名嫌疑人陈某就是听韩某分配、负责背着一袋子现金到雅宝路市场换外汇的“具体执行人”。据了解，他们的客户主要是雅宝路的商户。商户卖货收进美元，他们就用比银行还高的汇率来换。

　　背景介绍

　　是否涉及“洗钱”

　　检方尚无法确定

　　此前据媒体报道，市公安局经济犯罪侦查处曾公开向媒体公布，北京警方和温州警方成立联合抓捕小组，于9月13日同时行动，将活动在雅宝路的3个非法买卖外汇的特大地下钱庄打掉，11名犯罪嫌疑人落网。

　　警方现场缴获赃款96万美元、45万元人民币。落网的11名犯罪嫌疑人中就包括韩某、陈某和马某。

　　据办案民警说，地下钱庄通过开出比国家金融机构高出两个百分点的利率收购美元。

　　嫌疑人从商户手中非法收购美元后，将美元转手倒卖给需要美元进行国际贸易，但无法从合法途径获得美元的单位或个人，从而为倒卖、贩毒等犯罪提供“洗钱”的途径。

　　此次检察院只对韩某、陈某和马某进行了批捕，据了解，这是由于他们3人符合被批捕条件，而其他被抓获的嫌疑人由于证据不足尚无法被批捕。

　　对于警方所说的有关“洗钱”的说法，检方表示，目前尚无法找到将钱汇到嫌疑人账户的上家，因此还无法确定该活动是否确实与犯罪团伙的“洗钱”活动相关。

　　检方对相关案件正在调查中。

　　文/记者 王巍 通讯员 李楠