金融诈骗犯罪出现三大特点

　　本报讯（记者姚丽萍）市一中院近三年共受理一审金融诈骗案件21件，其中2004年为4件，2005年为7件，同比上升75%；2006年达到9件，同比上升28.6%，呈现逐年递增态势。上海金融法制研究会、上海市立法研究所日前召开的“惩治与防范非法金融活动研讨会”透露，本市金融诈骗犯罪呈现三大特点——

　　案件类型日趋复杂

　　21起金融诈骗案件涉及6项罪名，包括集资诈骗、贷款诈骗、票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗及信用卡诈骗。其中，信用卡诈骗居首位，达11件，占到金融诈骗案件的52.4%；其次为金融凭证诈骗案件，有4件，占19%。同时，有7起案件的罪名交织，1起案件中被告人同时犯有2项以上罪名。

　　涉案金额特别巨大

　　21起案件涉及犯罪金额共30323.5万余元，平均个案犯罪金额达1444万余元，其中犯罪金额超过3000万元的案件有5起，个案最大犯罪金额已逾1亿元，远远超过司法实践中掌握的“数额特别巨大”的标准。

　　共同犯罪现象突出

　　21起案件共涉及被告64名，其中2人以上共同作案的案件有13起，超过案件总数的六成，个案中人数最多的达到8人，作案过程组织严密，属于复杂共同犯罪的犯罪形态；部分案件涉及境外犯罪团伙，存在国际犯罪集团策划作案的可能。

　　如何防范信用卡诈骗，研究报告也提出了相关的应对措施——

　　■加强对商店收银员的培训。案发情况表明：多起信用卡诈骗案案发，是因为收银员起疑，认真核查了信用卡资信情况，致使被告诈骗行为暴露。但被告犯罪行为屡屡得逞也说明，一些商家缺乏应有的警惕，对信用卡消费审查不严，因此，急需加强对商店收银员的培训，规范信用卡消费结算的规范操作程序。

　　■完善信用卡消费市场的技术支持体系。今后几年，信用卡消费市场还会进一步发展，因此，建设和完善相应的技术支持体系，才能保障信用卡消费市场健康发展。为此，要提高POS的科技含量，增设信用卡真伪鉴别功能和透支金额显示功能；对发生大额透支消费的交易，要及时以短信或其他方式通知信用卡实际申办人；金融机构技术体系要即时反映信用卡资金的运转情况，对于短期内大额资金频繁支出的信用卡，及时稽查业务。评论07102710501