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想成为这家公司的“员工”?文凭、能力、外貌……统统不重要,只要有一张身份证即可。这不是忽悠,真有这样的公司。
它的“营利”方式,就是借人家的身份证,冒充公司员工,统一办理信用卡套现。公司的办公地点不断变化,部分嫌疑人的工作就是接听银行的审核电话……
今年6月,王刚(化名)等5人因涉嫌信用卡诈骗,办理多家银行170多张信用卡,涉案金额约240万元,被金牛经侦大队挡获。目前,5名嫌疑人已被批捕。据民警介绍,这是迄今成都市信用卡诈骗案中,涉及信用卡数量最多的一次。
贷款困难 竟办卡套现
今年4月,一家银行向金牛警方反映,一家公司的数十名员工涉嫌恶意透支信用卡。为何这种情况会集中在同一家公司的员工身上?蹊跷的是,民警找到了其中一持卡人,他却丈二和尚摸不着头脑,声称自己从未办理过该银行的信用卡。
那是谁借用了他的身份信息呢?经民警仔细询问,他才反映,房东曾以其子办印务厂,有事需要帮忙为由,向他借过身份证,但当时他并未在意。
调查发现,房东之子王刚,的确开办了一家印务公司,是真的办事所需还是借用他人身份证信息办卡套现?
5月5日,经过前期调查,金牛经侦对这起信用卡诈骗案正式立案。经警方调查,王刚因印务厂需要贷款,找到在银行工作并开有一家公司的陈军(化名)帮忙。陈军告诉他,他的印务厂很难申请到贷款,还不如办信用卡套现方便,并为其解释了办理信用卡所需资料手续。
于是,王刚以各种理由找来亲戚、朋友帮忙,借来多张身份证。2006年10月,他以印务公司33名工人的身份,办理了同一家银行的33张信用卡。在陈军公司的POS机上,或者通过虚假购物的方式套现,很快就透支了40多万元。为了延缓被银行发现的时间,王刚每个月都会还少许欠款。
窟窿大了 一伙人栽了
钱来得这样容易,尝到甜头的王刚和妻子,将王刚的哥哥、嫂子找来帮忙。2007年,用其他身份证、伪造的工商执照等证件,王刚又新办了几家“公司”。
“员工”不论文凭、能力,只要有张身份证即可。王刚等人故伎重施借来他人的身份证,那些原本陌生的人,在他们的“巧手”下,化作了这些公司的员工。王刚等人以这些“员工”的名义,在两家银行办理大量信用卡,设法套现。
这些公司经常变换办公地点,工作人员就是王刚的哥哥、嫂子和陈军公司的一名员工李强(化名)。他们的工作就是应付银行的审核,这对演技也有要求。每个申请信用卡的“员工”,都有一个手机号码,但所有的号码都转移到座机上,那几个人的任务就是在接到银行对申卡“员工”的审核电话时,充当该员工接受审核。为了“节约”向陈军缴纳的POS机套现手续费,“公司”还专门申请了自己的POS机。
然而,随着套现金额的增多,窟窿越来越大……今年4月,银行发现其恶意透支。
6月下旬,金牛经侦在顺城大街将嫌疑人王刚挡获。随后又挡获了其哥嫂、陈军、李强4名嫌疑人。警方查获了涉嫌用信用卡套现购买的翼虎、POLO等4辆车及涉嫌套现的4台POS机。 本报记者 刘婷
民警提醒
请市民注意保管好自己的身份证等身份信息,出现类似的情况,可能会导致自己的信用记录受到影响,影响以后自己贷款等业务。
同步播报
大量信用卡催款单
急得老总报案
今年9月2日,一家上市公司下属子公司的副总来到金牛公安分局经侦大队。他报警称,从今年5月开始,公司收到大量来自不同银行的信用卡催缴单,但收件人并不是公司员工;银行提供的持卡人申请资料中,收入证明等加盖的公司印章涉嫌伪造。民警调查发现,这也是一起信用卡诈骗案。
据介绍,9月4日民警将该公司原职员余某挡获,还挡获另三名嫌疑人程某、苏某、龚某。原来,程、苏和龚曾是同事,都曾从事信用卡推广工作。苏和程成立了一家公司,专门帮人代办信用卡,或帮其进行信用卡虚假消费套现,以收取手续费。
苏和程还找到余某帮忙。余设法仿制了一枚公司公章,加盖在那些收入证明上,并为那些客户编造了在该公司的职务。每当银行打电话审核时,他便扮作客户本人应对。而龚某则负责招揽客户。民警调查发现,仅在程和苏那台用于刷卡套现的POS机上,刷卡就已超过500万元!其中一名持卡人也因涉嫌恶意透支被金牛经侦挡获。
民警希望此案涉及的其他持卡人尽快去接受调查。(刘婷)