小标题3：警方揭秘诈骗集团骗术流程图

　　解说：综合分析各种案例，警方为我们勾勒出整个诈骗集团的骗术流程图。(图版)首先上场的是电话接听组。接听组又分为前线，中线和后线。前线是由几名女子冒充电信客服人员，随机拨打居民电话，以“电信账单欠费，身份证、银行卡信息泄露为由”，说服居民转接到指定的电话中线。“电话接听组”中线是由几名男子冒充民警，说服受害人拨打电话后线找洗钱中心的某位负责人。“电话接听组”后线由几名男子冒充所谓洗钱中心的工作人员，指挥受害人将账户里的钱，转账到指定账户。最后由诈骗团伙里的 “取款组”进行网上银行转账，然后到ATM机上提现。

　　解说：海淀警方发现，涉案的银行卡开户地是在广州市，专案组立刻赴广州开展工作。警方通过和相关银行沟通得知，犯罪分子提取现金也是通过广州市的各银行的ATM机，而且提现速度很快。钱打进去之后当天就把钱全部提出来了。按照银行方面的规定，每张卡在取款机上每天最多只能取出2万现金，那么犯罪分子如何将卡上的259万现金在几个小时内全部提出来的呢？

　　男：事主把钱打到犯罪嫌疑人三张卡里，通过这三张卡，通过网上银行，以及ATM机的转帐，把这些钱打散了，三张卡要打到十多张卡，十多张卡又分若干张卡，每张卡迅速的在ATM提钱，很快把这些钱全部提出来了。

　　解说：警方随后在银行部门的配合下，掌握了部分取款嫌疑人的ATM机监控录像。

　　队长：涉及到很多很多的银行卡，每一张卡咱们首先要进行查询，调取监控录像，所以工作量还是非常大的。

　　解说：在侦察的过程中，警方发现，诈骗团伙专门负责提钱的人都是受过严格训练的。他们能够在一个小时内轻车熟路地将几十张银行卡上的钱提走。

　　男2：银行大堂经理向我们反映情况，在我们调取录像那天，四名嫌疑人在ATM机上操作了将近一个多小时，这一个多小时时间，两名嫌疑人进行转帐，两名嫌疑人取款，两自动取款机，两台自动转帐机，他们走了之后，这个银行取不出来一分钱。他们把自助银行的钱都取空了，而且大堂经理跟我说他们早晨刚刚把钱补充，把这自动取款机的钱装满了，这个给我印象比较的深。

　　解说：通过在广州进行的大量的调查走访，8名犯罪嫌疑人渐渐浮出水面。在准确掌握涉案嫌疑人的作案证据和活动踪迹后，3月20日晚8时许，一组侦查员将8名名犯罪嫌疑人抓获。

　　小标题4：台湾电话诈骗团伙落网

　　解说：抓获的八名犯罪嫌疑人均为台湾云林县人。通过审查，犯罪嫌疑人廖某等人交代了自己利用电话诈骗、银行转账的形式诈骗事主大量钱财并在广州当地进行提现的犯罪事实。

　　犯罪嫌疑人：其他人去提款机提款，我专门收。(台湾人)陈哥叫人打电话来拿。

　　解说：据廖某等人交待，他们并不知道这个诈骗团伙的真正头目是谁，只是每隔两三天把钱交给一个姓陈的男子。

　　记者：经你手有多少钱？

　　犯罪嫌疑人：大概有100多万吧。

　　记者：多长时间？

　　犯罪嫌疑人：一个月。

　　队长：他们每天的工作，每天游荡于广州市大街小巷，各个银行，这是他们每天的工作，哪张卡里有钱迅速提现。

　　解说：在犯罪嫌疑人的暂住地，警方发现了1000多张银行卡。这些银行卡都是专人提供给廖某的。为了方便他们取钱，卡上还被编上了序号。一旦卡里的钱被取光，这些卡就会被收回或销毁。

　　队长：这是一个非常专业的诈骗团伙，这个团伙主要分了三个部分，第一部分实施打电话诈骗的这伙人，通过我们工作发现应该是在台湾，第二部分人负责取现的犯罪嫌疑人，咱们这次抓捕的八个人，他们负责在广州市ATM机上提现，提钱这一部分人。还有一部分人呢，是负责运钱的犯罪嫌疑人，他们负责把取钱人取到的现金，负责用他们的方法，把钱运到台湾，等于是一个大的，整个一团伙分成这三部分，共同的完成了诈骗的犯罪行为。

　　解说：3月27日，海淀警方将廖某等8名犯罪嫌疑人从广州押解回京，警方正在进一步追查其余被骗钱款的去向。

　　演播室5：

　　从3月20日开始，在北京年初以来猖獗一时的“电话欠费”诈骗进入发案低潮，平均每天发案约4起，与之前平均每天14起相比下降了70%。但是警方也提醒说：由于此类诈骗的作案地点基本位于台湾，警方难以抓获诈骗集团的上层，找不到合适的取款人，幕后老板自然不能贸然开始犯罪，而一旦这些团伙重新物色到合适的取款人，骗案很可能卷土重来。作为一个老百姓，如何提高警惕预防犯罪呢？

　　小标题5：大学教授何以上当受骗？

　　解说：在本案中，受害人张教授是一名受过高等教育的大学老师，但她为什么也会上当受骗呢？

　　民警2：被骗的事主，我们看都是说对社会一些新动向，新闻，包括社会上的一些咱们法制宣传，关注得比较少，平时说白了就是不读书看报，上网也不看新闻，电视上基本不怎么看，他们都是有知识有学历的人，他们可能对研究知识时间多一点。

　　记者：对自己的专业。

　　民警：对，对自己的研究多一点，他肯定对生活上的，社会上其它一些常识，他了解不那么多。

　　解说：除了受害人防范意识不强以外，办案民警告诉记者，受害者之所以相信了犯罪分子，其中还有一个原因就是不法分子使用的“任意显号软件”。这个软件可以突破电信运营商的网关，重新设置一个非法网关。也就是说，不法分子想让对方电话显示什么号码，他就可以通过相应设备输入什么号码，使得对方被假号码迷惑。对于这一点，电信部门有着不可推卸的责任。

　　中国政法大学刘少军教授：电话来电显示是我付了费然后你电信部门为我提供的一个服务。那么现在的问题是，你提供的这个服务是有问题的。显示的来电并不是真正的来电。而是一个虚假的并且是用这个来电来诈骗我的一个来电。问题很清楚，电信部门一定要为它的服务质量承担责任的，就是因为你的服务质量，所以才造成了我的受骗，所以你要承担责任的。这里面是有明显的因果关系的。

　　解说：另外，记者在调查中发现，在这个刚刚破获的诈骗案中，民警缴获的连号银行卡多达千余张。这些卡是怎么弄来的呢？民警向我们介绍说，现在专门有一些公司和个人通过各种渠道，收集到不同人的身份证，利用这些身份证去办理大量的银行卡，再把这些银行卡卖给实施诈骗的嫌疑人。

　　队长：银行这块，他们办卡这块太轻松了，有的是一个人名下，有很多张卡若干张卡，但是也有可能不是这个人，这个办卡人本人去办的，有可能他的身份证遗失了，丢失了，但是别有用心的人拿这些身份证，偷来的或者假的身份证，一次性的可以办出很多张卡，这块也可能是一些漏洞吧，银行的一个漏洞。

　　首都经济贸易大学法律系焦志勇教授：对银行来说，严格执行实名制是首要的。可是现在许多单位名义上没有考核指标，暗地里层层加码。正是因为一些银行对下属营业部用开卡数量之类的指标进行考核，才导致营业部肆意为每个办卡者大开绿灯。

　　小标题7：银行审核不严为犯罪分子提供方便

　　解说：诈骗集团获得大量银行卡主要通过大量租用他人身份证和使用伪造身份证。这些都是钻了部分银行“实名制”审查不严格的空子。记者了解到，一些商业银行将办理银行卡数量作为重要的考核指标，而办理不能透支的借记卡，对银行而言没有丝毫风险，因此导致很多“实名制审查”形同虚设。

　　首都经济贸易大学法律系焦志勇教授：银行至少应该出台一个短期内的应对办法，例如对个人办卡实行总量控制，一次不允许超过若干张。

　　解说：除了开卡时审查不严，一些银行对于现金的异常流动也视而不见。在这个被骗259万元的案件中，8名嫌疑人拿着大批银行卡，围住ATM机大肆取款，很短时间内就将ATM机里的现金取空。 

　　焦教授：在诈骗高发的时候，“集中取款地”的银行确也需要对异地取款数额、异常现金流动等问题给与足够的重视。

　　解说：专家介绍，银行应简化查账程序、进行系统整合。目前的情况是，办一张卡只需要十几分钟，而办案人员到银行查账却要经过层层审批，一等就是几天。同时，银行、通讯业在推出新业务前，应预先进行风险评估，及时修补可能出现的程序漏洞，从根源做好防范措施。

　　演播室7：

　　对于这种诈骗，办案民警提醒广大市民：无论什么情况，警察、法官肯定不会在电话里询问您的个人隐私，也肯定不会电话询问您家中钱财情况。即使有案件涉及相关经济问题，也会在当面出示身份证件、履行相关手续之后才开展工作，更不可能让您通过电话进行转账。