■ 警法时空 ■

　　一位服装公司和另一个餐饮公司的女老板，先后将自己的200万元现金存入银行，然而，当她们急需用钱前去银行取款时，却发现巨款都不翼而飞，信用卡成为不值分文的“失信卡”。

　　揭开400万元存款失踪之谜

　　余仁厚/文

　　银行存款 不翼而飞

　　现年45岁的重庆市渝北区服装商贸公司女老板黎媛媛，依靠党的富民政策和勤劳经营，成为当地有名的业界精英。2010年1月6日下午，黎媛媛将200万元资金集中存入某银行长寿一营业部，2010年2月2日其欲到深圳进批高档服装因而到银行取钱，却发现200万元早已被人取走。

　　“200万存款竟然在银行被人窃取！”黎媛媛失魂落魄地前往重庆市长寿区公安机关报案，案件引起警方的高度重视，新任局长李建强立即下令区公安局经济犯罪侦查支队“限期破案，追回损失”。经侦支队长况刚平、政委彭福川、副支队长周庆明三位领导亲率侦查员梅长春、古平、谢鹏飞等开展了缜密侦查。

　　正当长寿公安经侦支队侦查黎媛媛200万存款被窃案时，重庆市江北区康健餐饮公司女老板张玲玲也来到长寿区公安机关报案：“2009年12月15日下午我存入某银行长寿一营业部200万元，我今天去提取时，信用卡上却是空的。”

　　两名女老板先后分别将200万元现金存入某银行一营业部而被窃取，这是近年来发生的罕见大案，引起了金融系统的极大震动。

　　长寿警方决定并案侦办，侦查员梅长春、古平、谢鹏飞在银行保卫部门的有力配合和协助下，从查找银行“内鬼”入手秘密侦查，很快查出两笔巨额存款的经办人、48岁的银行职工陈其忠有犯罪嫌疑，慑于法律的威严和政策的感召，陈其忠最终交代了这两笔巨款系重庆市山城房地产开发有限公司董事长于志远等人窃取，得手后，于志远给陈其忠20万元报酬。

　　支队长况刚平火速率领民警梅长春、古平等前往位于重庆市九龙坡的山城房地产开发有限公司，将于志远等犯罪嫌疑人抓获归案。

　　经过一个多月的内审外查，办案人员于2010年3月中旬揭开了此案的神秘面纱。

　　高息诱饵 请君入瓮

　　于志远，生于1977年7月8日，仅有初中文化的他在五年前办起了“山城房地产开发有限公司”，自任董事长，由于于志远不善经营管理，加之国际金融危机的冲击，到2009年10月，于志远的房地产公司已是债台高筑，欠下的工程款、材料款、借款多达数千万元。债主们天天上门催债，于志远整日东躲西藏，尤如热锅上的蚂蚁，无奈之下他把心一横，决定铤而走险搞非法融资。

　　2009年11月中旬，于志远以高出国有银行数倍的利息为诱饵，诱惑储户把钱存入银行，然后再想办法把钱取出来据为己有，实施这一方案，必须有助手，他首先想到了家住重庆市九龙坡区谢家湾正街95号47岁的无业人员伍大雷。11月16日晚，于志远摆好酒席宴请伍大雷，席间他说：“大哥，我想融资，月息25%，你给我联系一些暴发户、尤其是女暴发户把钱存到银行里，至于把钱存入哪家银行由我安排，存期一年，只要储户的钱存入银行后，我立马把一年的利息一次性付清。”

　　在如此高利息的诱惑下，伍大雷当即承诺：“兄弟，这事就包在大哥身上了，你就在家静候佳音吧。”

　　随后，伍大雷立即动用各种社会关系为于志远“融资”，他找到重庆市渝中区34岁的无业人员程小勇，要其帮忙联系此事，程小勇见有利可图，便满口答应下来。

　　之后，程小勇很快联系了重庆市渝北区45岁的个体工商户张庆云，张庆云则设法找到了重庆市江北区的朋友孙玉明，孙玉明又联系了老同学石佳成，许以“14%的年息”拉存款。石佳成通过无业人员邹经伟，以10%的年息为诱饵将女个体工商户曾红梅拉入其中。

　　内外勾结 暗箱操作

　　2009年12月10日晚，曾红梅联系到自己的好友、康健餐饮公司女老板张玲玲，曾红梅说：“张姐，我有个最要好的朋友叫我给他拉一些存款业务，4%的年息，存期一年，你给我的朋友完成一笔存款业务怎么样？”曾红梅又从老同学邹经伟处扣下了6%的利息。

　　老实憨厚的张玲玲听后当即答应了曾红梅的请求。

　　就这样，女老板张玲玲存款200万元的消息尤如长了翅膀似的层层传递，最后由伍大雷传给了于志远。于志远对伍大雷说：“我把银行联系好了通知你。”伍大雷说：“兄弟，你说话可要算数。”

　　此时，于志远正在思考：“要把储户存入银行的钱取出来成为自己的钱，到哪家银行才能办到呢？”他终于想到了以前一个工程的承包人梅少文的同学陈其忠是某银行长寿一营业部的职工，而且向他联系过贷款业务。想到此，于志远立即与陈其忠联系。

　　2009年12月12日下午，于志远带着姚志平以及其妻陈会敏三人来到了重庆市长寿区，在一家高档酒楼包间盛情款待陈其忠。席间，于志远对陈其忠诡称：“我有约200万元的款子，想存入你们银行营业部，但要保证我能随时支取。”

　　正愁完不成存款任务的陈其忠心想，这可以使自己超额完成银行规定的存款任务，而且还有一笔可观的奖金。于是当即保证道：“是私人存款的话，我保证你能随时支取。”于志远说：“当然是私人存款。”陈其忠说：“既然是私人存款，那更好不过了。”

　　隔了两天，于志远打电话给陈其忠说：“我们见面再谈一次在你银行存款和取款具体事宜。”

　　在长寿主城区一个商务酒店218房间见面后，于志远对陈其忠说：“关于存款的事，我已经联系好了储户，我叫储户到你的银行先开户后存款，等储户把款存到你的银行后，我要把储户存到你银行的款取出来我用，看能不能有什么办法？”

　　陈其忠说：“能办到，只要在给储户办理开户的主卡时，同时办理一个副卡，副卡给你，你就可以从副卡上取出主卡上的钱。”

　　于志远听后十分高兴，当即许愿：“陈老师，只要你给我办一次存取款，我立即付给你10万元辛苦费。”

　　这时于志远又问陈其忠：“怎么具体操作？”

　　“在给储户开账户时，我首先给储户办理开户的主卡，办好储户的主卡后，我就紧接着办理一张副卡，你要安排人员跟在储户的后面，待储户办好主卡离开柜台后，你安排的人员接着上来输入副卡的密码，副卡的密码输入后，我就会办好副卡。”陈其忠授计道。

　　陈其忠对坐在于志远身边的姚志平说道：“兄弟，到时我点头示意，你马上就上来输入副卡的密码。”“知道了。”姚志平连声回答。

　　囊中探物  巨款失踪

　　于志远返回重庆后，立即给伍大雷打电话：“叫康健公司的张玲玲带上200万元到某银行长寿一营业部开户存款。”

　　2009年12月15日，姚志平来到了长寿一营业部，等张玲玲来后，姚志平带其到陈其忠柜台处办理存款业务，姚志平紧跟其后，当陈其忠把储户的主卡办好后，陈其忠就点头示意姚志平，姚志平接着输入了副卡的密码，陈其忠把副卡办好后下班出门时交给了姚志平。同时，姚志平花重金在黑市上仿造了女老板张玲玲的居民身份证。

　　12月25日，张玲玲将200万元存入这张信用卡内。

　　次日上午，于志远、姚志平伙同陈其忠一起到另一营业部，由姚志平提供的张玲玲的假身份证将张玲玲账户上的200万元通过银行副卡转到了陈其忠的信用卡上。

　　事后，在陈其忠的操纵下，于志远通过长寿、重庆两地转支和取现，将200万元全部取走。于志远兑现承诺，及时付给陈其忠好处费10万元、伍大雷利息12万元、程小勇获得利息48万元分别支付给联系存款的张庆云、孙玉明、石佳成、邹经伟、曾红梅等人，其余的130万元由于志远占有，用于支付自己公司所欠的工程款、材料款和借款等。

　　2010年1月初，伍大雷通过重庆市渝北区居民李树林联系到该区服装贸易公司女老板黎媛媛200万元存款业务。于志远听后回话道：“还是按照前次我们的约定办理，存款地方也是到某银行长寿一营业部。”随后，于志远又打电话给陈其忠说：“又有200万元要来存，还是按照我们约定的办理。”陈其忠说：“来办就是了。”

　　1月6日，于志远指示姚志平再次赶到长寿一营业部，等陈其忠把储户黎媛媛的主卡办好后，陈其忠就点头示意姚志平输入了副卡的密码，陈其忠把副卡办好后交给了姚志平。当天，黎媛媛就存入了200万元在卡上。

　　1月7日，伍大雷打电话给于志远说：“张玲玲的餐饮公司要年检审计，张玲玲要把她在长寿一营业部账户上的200万元先转到她公司账上，待她公司年检完毕后，再从她公司转回到她在长寿一营业部的账户上，因为你说的是存一年，所以事先给你说一声。”

　　于志远听后十分害怕，因为张玲玲信用卡上的200万元早已被窃取，但黎媛媛的200万元存款还未提取。于是，于志远采取拆东墙补西墙的办法，安排姚志平伙同陈其忠到另一营业部将储户黎媛媛的200万元先转到了张玲玲的账户上。在张玲玲的公司年检审计完后，张玲玲又把这200万元从其公司转回到其在长寿一营业部的账户上。

　　1月9日，于志远、姚志平同陈其忠一起到某银行长寿另一营业部，由姚志平提供储户张玲玲的身份证，将其账户上的200万元通过银行副卡直接转到了陈其忠的卡上。

　　事后，在长寿通过转支和取现，于志远将这200万元全部取走，其中陈其忠得好处费10万元；支付给伍大雷利息5万元；支付给李树林利息30万元，其余的155万元被于志远用于支付所欠工程款、材料款。

　　偷鸡不成 人财两空

　　重庆市长寿公安局经侦支队长况刚平带领民警梅长春、古平等成功侦破400万元被窃案，追回全部赃款的同时又深挖余罪，破获了另一起窃取500万元未遂案。

　　2010年1月23日，于志远经过朋友向洪平联系到了重庆市涪陵区个体工商户向久鸣一笔500万元的存款业务，鉴于数目巨大，于志远决定亲自到长寿找陈其忠办理此事。但由于陈其忠休假没有上班，陈其忠为了获得10万元的报酬，找到了长寿某银行营业部的女职工石珍桢，以帮石珍桢拉存款为由，骗得了石珍桢的信任，1月27日，陈其忠伙同于志远、姚志平等人来到长寿某银行营业部，等向久鸣等人在石珍桢处办理开户的信用卡时，陈其忠叫石珍桢同时办理一张副卡，石珍桢在办理副卡时，陈其忠点头示意姚志平输入副卡密码，石珍桢办好副卡后，陈其忠将副卡递给了姚志平。

　　1月28日上午，陈其忠打电话给石珍桢说：“500万元已从某银行交行转出来了，看到没有，到了马上入到向久鸣的账户上”。石珍桢说：“不知道，上午停电，下午再说。”当天下午，营业部的职工邹志勇告诉石珍桢“500万元已到了”后，石珍桢立即查看，发现主卡和副卡的签字不是同一个人，这引起了石珍桢的高度警觉，当即打电话询问储蓄户向久鸣，向久鸣回答道：“我没有办副卡，也未得到副卡。”邹志勇和石珍桢感觉不妙，石珍桢遂让邹志勇把这500万元退回去。同时，石珍桢打电话给陈其忠，叫陈其忠马上打电话联系把副卡退回。

　　陈其忠见事已败露，当天赶往重庆市九龙坡区找到于志远，从姚志平手中要回副卡交给了石珍桢，石珍桢当即将副卡注销，这才避免了储蓄户500万元的巨大损失。

　　2010年3月12日上午10时，报请检察机关批准，长寿警方对陈其忠、于志远、姚志平执行逮捕。涉案人员伍大雷、程小勇、张庆云、孙玉明、石佳成、邹经伟、曾红梅等有关人员另案处理，同时，400万元款项被警方悉数追回，及时发还给了失主。E