北京警方破获倒汇地下钱庄 旅行箱内藏百万美金

　　央视《生活》11月22日播出《地下钱庄的覆灭》，以下为节目内容。

　　出门在外，随身都得带点现金，一般情况下，咱们都不会带太多，不过，有这么几位，和大多数人不一样，他们几乎每天都出门旅行，每次都坐飞机，每次都随身带着很多很多的现金，甚至多到专门需要一个旅行箱来装。

　　侦查人员：现在等他回去，回去再出来就抓，我知道他出去带包往回送钱。

　　侦查人员：别动！

　　侦查人员打开旅行箱，里面藏有大量的美元！

　　他们是谁？为什么随身携带这么多美元？

　　6个月之内到账1.2亿元人民币

　　2005年6月份，北京市公安局经侦处忽然接到一条线索，线索反映：中国人民银行

　　北京市公安局经济犯罪侦查处四大队探长 武 忠：每天都有两三百万的人民币从乌鲁木齐汇到他的帐上。

　　监测人员发现，有一个叫陈建国的人，他的帐上在短短6个月之内，陆续收到了高达1.2亿元的人民币,并且这些钱都被他取走了!

　　陈建国是什么人？为什么这么大量的资金会打到他的账户上？这些巨款他用来做了什么？

　　北京市公安局接到这条重要线索后，迅速展开了侦查。

　　北京市公安局经济犯罪侦查处四大队探长 武 忠：咱们主要从两方面开展工作，一个对陈建国这个资金的去向进行调查。另外一个是对这个陈建国这个人活动规律，咱们进行了一段时间的观察。

　　经过调查，警方首先摸清楚了陈建国这个人的基本情况。陈建国是北京人， 早在上世纪80年代初，他就曾因流氓罪和销赃罪被判过一年半的徒刑，目前并没有什么正当职业，不过，虽然没有正当职业，他每天的活动却非常有规律。

　　北京市公安局经济犯罪侦查处四大队副队长 侯 民：陈建国收取到这个资金之后，就把人民币提出来，提完现金之后，到雅宝路地区。

　　陈建国几乎每天都要做一件事：上午11点左右到银行，把别人汇到他帐上的二三百万元钱提出来，然后直奔北京雅宝路地区。

　　陈建国为什么频繁往来于北京雅宝路地区呢？

　　雅宝路位于北京市朝阳区，在这里工作生活的外国人比较集中，做外贸生意的商户也比较多。多年来，以中国银行北京分行营业部为中心的雅宝路地区已经成为非法买卖外汇人员的聚集地，参与换汇的“黄牛”随处可见，每天的非法外汇交易量超过百万美元，而且交易已经辐射到全国各地，一些有组织、有规模的地下钱庄也藏身在此。

　　警方推断，携带着巨额现金的陈建国频繁地在雅宝路出现，其中必有文章！

　　陈建国每天都从银行提出两三百万现金来到雅宝路地区，警方断定，这个人可能和地下钱庄有关系。说起地下钱庄，国内目前还没有统一的界定，人们一般把从事非法金融业务的机构叫做地下钱庄，它们非法兑换外汇，非法发放贷款，甚至成为洗钱的工具。

　　按照我国相关规定，个人外汇买卖外币必须通过银行进行，如果在银行外进行人民币和外币的兑换交易，就属于非法买卖外汇。而对陈建国调查后警方发现，陈建国的确是在从事地下钱庄的活动，而且，他还是一个庄主！

　　北京市公安局经济犯罪侦查处四大队副队长 侯 民：他把这些人民币提现之后，都交给这些倒汇人员，然后到北京雅宝路地区有一个吉利大厦里边，换取美金。

　　陈建国每天准时出现在雅宝路，按照银行当天公布的兑换比率决定当天非法换汇的交易价格。等换到足够的外汇后，他又迅速把这些外汇汇往外地，整个过程可谓有条不紊。他所赚取的就是

　　北京市公安局经济犯罪侦查处四大队探长 武 忠：他们到商户手里换美元的时候，他肯定要比银行里面国家外汇牌价要高一点。如果银行开的是1美元兑换8.0元人民币，他们可能从那个商户手里面是1美元兑换8.01元人民币。收完以后他再跟那边结的时候，可能就是8.03一美元，他就挣两分钱。

　　虽然从表面上看，陈建国这样的人在换汇中间赚的差价并不是很高，但他们每天的交易量都非常大，甚至高达百万美元，这样算下来，利润就非常惊人了。另外，既使汇率高于国家牌价，但因为国家对于个人换汇的数量有限制，所以一些人必须通过陈建国这样的地下钱庄操纵者来换取外汇。

　　警方在调查中发现，陈建国在北京的多家银行开设了多个账户，这些账户分为两种，一种是美元账户，一种是人民币账户，两种账户都定期有人从外地汇入大量资金。

　　神秘的黑色旅行箱

　　就在警方对陈建国的美元账户调查的时候，又一个人出现了！

　　北京市公安局经济犯罪侦查处四大队探长 武 忠：发现了一个叫吕伟兴的人，曾经在2005年的3月份到7月份之间，曾经大量的向陈建国提供美元。

　　吕伟兴是浙江温州人，他在短短的4个月时间内，从温州先后汇出了750万美元，这些钱大部分打到了陈建国的帐上。此外,吕伟兴还与雅宝路其他一些涉嫌非法买卖外汇的人员有频繁的美元资金往来。

　　北京市公安局经济犯罪侦查处四大队探长 武 忠：就这种情况看来，吕伟兴也有重大的犯罪嫌疑。

　　随着调查的深入，与陈建国有密切联系的另一个倒汇团伙也逐渐浮出水面。这个团伙的头目是一个名叫韩峰的北京人，警方发现他与陈建国之间在资金不足时互相拆借。

　　与陈建国、吕伟兴等倒汇团伙相比，韩峰倒汇团伙更为狡猾，行为也更为诡异。

　　北京市公安局经济犯罪侦查处四大队探长 武 忠：韩峰手下有两个甘肃人，甘肃东乡人，他们就专门每天晚上坐一班八点零五的航班飞深圳。

　　警方注意到，韩峰有两名手下马成和马文海，几乎每天下午，韩峰都要到这两人租住的地方去。他们大约半小时后出来时，便会拎出一个黑色的旅行箱，韩峰开着车，把人送到机场，让马成或马文海带着旅行箱乘飞机飞往深圳。

　　每天都飞往深圳？！他们去干什么？那个神秘的黑色旅行箱里装的又是什么呢？

　　北京市公安局经济犯罪侦查处四大队探长 武 忠：咱们通过观察，发现韩峰每天把非法倒卖的美元背到深圳。

　　果然是狡兔三窟！为了避免监管部门从银行账户上监察到线索，韩峰等人不惜铤而走险，竟然直接带着巨额现金坐飞机，运到外地直接交易！

　　武忠：发现韩峰这个人做这个非法买卖外汇这个量也是相当大，甚至要比陈建国做的还要大。

　　记者：大多少？

　　武忠：他应该说，按他一般规律来说，每天要在，应该是两三百万人民币以上，最高甚至到过800万人民币，这么大量的美元业务。

　　陈建国、吕伟兴、韩峰，三个团伙既各自独立，又相互勾联，都通过非法买卖外汇大发不义之财。这些地下钱庄的存在，严重扰乱了国家的金融秩序，影响了合法金融机构正常业务的开展，减少了国家税收，造成外汇流失。同时，由于地下钱庄的隐蔽、快捷、匿名性等特点，也为贪污、走私、贩毒等犯罪分子往境外转移赃款和洗钱提供了方便。

　　北京市公安局经济犯罪侦查处四大队副队长 侯 民：所谓洗钱罪就是有三种犯罪。第一个就是黑社会性质犯罪；第二个就是走私犯罪。第三个是毒品犯罪。犯罪分子基本上都是通过钱庄来把这个黑钱洗成合法收入。

　　北京市公安局经济犯罪侦查处四大队探长 武 忠：在某种程度上也是给一些犯罪活动提供了资金上的支持。你像走私，如果他在境外，他需要美元。如果说没有这种地下钱庄这种形式，他就得不到那么多美元。他恐怕就实施不了这种比如走私贩毒这种犯罪，这都是客观的。

　　抓捕

　　经过一年多的追踪调查，抓捕时机成熟了。

　　2006年9月13日下午2点，北京市公安局经济犯罪侦查处布署了抓捕陈建国、品伟兴和韩峰的任务。

　　北京市公安局经济犯罪侦查处处长 胡跃庭：决定今天下午四点开始行动。

　　北京市公安局经济犯罪侦查处四大队队长 朱国友：抓捕工作具体分工如下，抓捕一组侦察员由12人组成，抓捕对象1号韩峰，2号何伟民，3号马成。

　　2006年9月13日下午6点 北京朝阳区某住宅小区

　　侦查人员：现在等他回去，回去再出来就抓，我知道他出去带包往回送钱。

　　下午6时20分，当犯罪嫌疑人韩峰、马成等三人携带美元离开住地，准备驾车前往机场运送美元时，抓捕小组立即行动，将其抓获。

　　民警打开韩峰等人随身携带的黑色旅行箱后发现，这个看似不起眼的箱子里，竟然装有96万美元现金！而且，狡猾的犯罪嫌疑，人还对这些美元进行了巧妙的伪装。

　　民警：这两头，两头堵的都是人民币，中间全是美金，100元的美金。

　　抓捕韩峰非法买卖外汇团伙初战告捷后，抓捕陈建国的行动也开始了。

　　在陈建国的住处，警方查获了他进行非法买卖外汇犯罪活动的犯罪证据，其中有大量存折、现金，以及倒卖外汇记下的账目。

　　与此同时，另几路抓捕小组将马文海、马成、李有才以及浙江温州的吕伟兴等8名犯罪嫌疑人全部抓获，至此，以韩峰、陈建国、吕伟星为首的三个地下钱庄全部被警方捣毁。

　　北京市公安局经济犯罪侦查处四大队副队长 侯 民：我们这个案件抓获了犯罪嫌疑人11名。当场扣押了是96万美元，45万元人民币，汽车三辆。还有冻结赃款账户是214个，赃款有1600万元。

　　11名犯罪嫌疑人已被北京市公安局刑事拘留，案件正在进一步审查中。有句老话，玩火者必自焚，天天和钱打交道，正当的生意，没事儿，可这违法的勾当，终究会受到惩罚。公安人员指出，凡是非法买卖外汇累计超过20万美元的，将构成非法经营罪而被追究刑事责任。

　　播出时间：

　　·首播CCTV-2 周一至周五18：45

　　重播次日16：15

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