北京出现“专业”黑中介诈骗

　　注册公司廿多家 包下报纸一个整版

　　近日，北京警方根据群众举报，查获了一起公然在报纸上刊登虚假广告实施诈骗的恶性案件。一家名为“北京恒济创元投资咨询有限公司”的黑中介，包下某报整版，以30多个不同的公司名称，刊登可代办信用卡“套现”的虚假广告，已查实诈骗金额达84万多元，另有部分受害人无法寻获警方估计所有涉案金额估计达400多万元。

　　贷款“无抵押无担保无利息”

　　2005年夏天，北京的张先生生意上急需一笔50万的资金，想了很多办法，都没筹到。一天他无意中看到一张报纸广告，广告上说有家中介公司可以办理贷款，于是病急乱投医的张先生就上门找到了他们。

　　接待张先生的是位着装十分职业的漂亮小姐，据她说，不但贷款没问题，而且无抵押无担保无利息。只需准备好身份证明、收入证明等几份资料，公司会帮他向银行申办，7到15个工作日就能办下来。

　　精明的张先生并没轻信她的说辞，他仔细考察了这家公司的资质情况。发现公司不仅证照齐备，而且所在的韦伯豪大厦，十分高档，一年租金就得二三十万。电脑、皮沙发都是新的，给人感觉十分正规。接待人员讲话底气十足，怎么看也不像骗子，于是他决定交上钱试试。

　　根据张先生和中介公司签的协议，他交了6000元代理费，委托这家“中介公司”向银行申办50万元贷款。本来当初承诺15天就办好，可过了快一个月了，款还是一分也没贷下来。张先生去公司问，对方回答：“您再等等，我们也在催，银行办事，有时候时间不那么严格。”

　　张先生感到不妙，想要回6000元代理费。这时他才发现，交费收据上连个公章也没有。而公司员工坚持说：“收据不用盖章，签字就行”，怎么说也不盖章。张先生这才感到自己被骗了，立即到海淀公安分局报了案。

　　警方暗访解密所谓套现“秘诀”

　　在张先生报案的同时，北京海淀警方在短时间内集中接到一百多名受害人的报案，所述案情十分类似：都称因自己急需用钱，所以按照报纸上的广告，找到某中介公司办理

　　面对像一团乱麻般堆在警方面前的报案材料，警方决定选其中一家公司入手，深入其内部，摸一摸他们的底细。结果所遇到的情况和张先生等报案人如出一辙。有个“中介公司”工作人员，还向侦察人员煞有其事的透露其中的窍槛：银行为促进个人消费信用贷款，有56天的免息期。一家银行最多可以贷5万，要贷30万，我们可以多做出一张卡来，用七张卡贷35万块钱。多出的5万块这张卡我们不动，快到两个月的时候，把这张卡的钱，存到另一张卡里，那这张卡等于还上了，每张卡里都存一遍，等于每张卡都还上了，过24小时你都可以取出来，等于用他(银行)的钱在周转他的卡。”

　　这听起来还真像那么回事情，除此以外，他们还声称公司有所谓超市，到自己的POSE机上“消费”，他们一划，划完之后他们负责给倒成现金交给客户。大量受害者就是被这套说辞所欺骗，交上了“银行收取的每张卡550元办理费用”。

　　但警方调查发现，这家公司不仅没有超市和POSE机，也不像骗子们说的那样，和13家银行签有协议，可代办“能透支的信用卡”。因此案件已不是普通的合同纠纷，而属于诈骗犯罪案件。

　　专人负责登广告行骗

　　经警方查明，这家“北京恒济创元投资咨询有限公司”的黑中介，有20多个“分公司”，遍布海淀、朝阳、西城，组织十分严密，分工也很明确。每个分公司看上去都是独立的，根本看不出来跟总公司有什么联系，但事实上被划分为三大部分。分别是广告公司、区域分公司、财务三个分公司，另外还有一个“接受投诉”的“客户服务中心”。

　　根据作案分工，首先，由下属“广告公司”联系各家报纸商，以其公司的名义，跟这些报商把登广告的这个版面给包了。包完了以后，分别以30多个公司名义在这个版面上登内容相似的广告，老百姓一看，以为真有代办信用卡那么回事情。为了登这个广告，犯罪分子招了四五个人，专门负责这事，每天变化着登广告，大量发布。

　　广告发出以后，会有很多客户来咨询，他们有一句行话：报纸上面登广告，坐在家里等傻冒，磨磨嘴皮赚钞票。这时，遍布全市的20多家“区域分公司”就负责接待客户，办理业务，收取代理费。而所有收来的钱，全部流入“财务公司”。

　　通过到银行取证，光武唯良和赵朋的名下，以他们个人名义所开设的这个帐户，就达到50多个。这些帐户都是用来收取代办费和手续费。

　　骗术败露改行暴力威胁

　　很显然，该团伙不可能给客户办下贷款，为应付客户找上门要求退款，该团伙还从社会上纠集了一批无业人员组织了一个特殊部门—— “客户服务中心”。遇有受害人“投诉”，就会出现二三十个操东北口音，纹着身，剃着光头的“客服人员”接待投诉者。受害人一看，为几千块钱也惹不起他们，算了。

　　由此看出，这股诈骗团伙不仅骗取财物，还带有明显黑恶势力的特征。经过缜密调查，警方果断出击，除犯罪嫌疑人刑国青外，其他案犯悉数落网。

　　回过头来看，事实上骗子编造的说辞有很多漏洞。首先，几乎没有一家银行办理信用卡要收取费用的，银行也从来不会委托中介公司代办信用卡业务，信用卡的透支额度也不是什么人都可以达到5万的上限。这些到银行一问就全清楚了。至于套取现金的所谓“公司超市”和POSE机，只要交钱前要求看一下就露陷了。之所以这家黑中介屡屡得逞，主要有两个原因，一是客户着急用钱，一时又弄不到；二是客户对银行政策不了解。

　　警方提醒群众：要办信用卡应该直接到银行咨询，很多业务都可以办理，程序也不复杂。另外，通过典当抵押、小金额贷款等渠道，也能快速解决急需用钱的燃眉之急。千万不要病急乱投医，被骗子的谎言迷惑，落入圈套。 《经济与法》栏目记者李健报道

　　(《经济与法》2006年12月推出《直击黑中介》系列节目，更多案件详情欢迎每晚八点三十分收看CCTV2经济频道，或访问央视国际网站www.cctv.com)