男子用假汇票套取银行239万

　　本报讯(作者李国田 小王 刘霞) 用假银行承兑汇票成功地从银行套出239万余元现金用于还债和挥霍的犯罪嫌疑人陈家明，自从案发后就逃出家门，两年多不敢回家，但最终还是被抓获。他因涉嫌票据诈骗罪，近日被南京市鼓楼区检察院依法批准逮捕。为公司筹款找到“能人”51岁的陈家明曾经因诈骗罪被法院判刑三年。刑满释放后，与他人一起开办了一家还洁绿色包装有限公司，注册资金500万元。但巨大的开支让公司立即欠下了一屁股外债，业务只好搁下了。

　　陈家明只好在外奔波筹集款项。2005年7月，一位朋友告诉他，说一位朋友叫何志方（已被判刑）的路子挺广的。陈家明找到了何志方，见面后，陈家明说：请帮帮忙，公司急用钱，能弄个100万－200万元就能救了我们公司。何志方告诉他，可以找广州一位朋友搞到假的银行承兑汇票，等有了假汇票，就能到银行套钱。陈家明掏出2000元现金，当作何志方的路费。2005年8月，何志方带着陈家明来到了广州，找到了那位朋友。何志方告诉陈家明，他这位朋友很有本事，是专门做假银行承兑汇票的，不是一般人。

　　见面后，对方50岁上下的年纪，何志方向对方介绍陈家明想从他手里搞一张假的汇票。对方要求，如果事成之后，必须给他一定的好处费。不过，他表示身上只有500万元的汇票。同时，他还告诉他们，这张汇票可以拿到银行里查询，可以办贷款，但办贴现银行会发现的。陈家明立即说：不如先用小额的汇票试试看。只要事情能办成，他一定会给他8％的好处费。第二天，何志方回到宾馆，拿出一张假汇票的复印件给陈家明。事后，陈家明先回了山东，而何志方继续留在广州运作此事。

　　20天过后，何志方打来电话，说假汇票搞好了。陈家明听后喜出望外，他立即打点行装与何志方持假的银行承兑汇票来到了南京，开始了套现行动。

　　用假汇票套现了239万

　　陈家明与何志方来到了南京，开始寻找担保公司。通过朋友，他们找到一位叫朱军的人，朱军很快找到了一家担保公司。为了能通过担保公司用这张假汇票套取资金，陈家明在这张假汇票的背面进行了背书，加盖了自己公司的公章和法人印章。一星期后他们来到了担保公司，陈家明说他身上有一张500万元的假银行承兑汇票，想让对方到银行以此票作为质押办理贷款。对方说，要拿这张汇票到银行查一下，只要银行能过关，尽量帮助他。

　　饭后，陈家明将假汇票递给对方，担保公司的会计去银行验票，双方坐下来开始谈汇票运作的费用问题。他们商量，如果贷款办下来的话，两家公司一家一半。三天后，何志方告诉他，银行这一关通过了。

　　2005年9月23日，何志方打来电话，说贷款办下来了。陈家明要他立即将现金打入还洁公司的账上。不料，公司的账户过期，款项打不进来，让陈家明出了一身冷汗。他生怕煮熟的鸭子飞了，急忙找到另外一位朋友，将款项打入朋友公司的账户上。随后，陈家明又在工商银行立了个新账户，将资金打进来。

　　陈家明发现，资金到账后，并没有225万元，只有199万元。何志方告诉他，分出去40万元，有14万元给了送给他假票的广州朋友，其余的是其他人的好处费。陈家明算了算，加上给其他人的好处费，他共计拿到了239万元。

　　逃亡两年到处住桑拿房

　　钱到手后，陈家明先还掉了公司的外债，余下来的钱，全部由他支配。陈家明是个有想法的人，他感到何志方太有才了，如果放走何志方，无疑切断了自己的财源。为此，他私下里又给了何志方30万元现金，让他继续找广州那位朋友搞假汇票。

　　2005年12月28日，广州的那位朋友打电话告诉何志方们，说这张假汇票的贷款业务很快就要到期了。听到这个消息后，陈家明意识到，如果不将原先这个窟窿堵上的话，银行很快就会发现。他立即找来了何志方，让他立即前往广州再搞一张1000万元或者2000万元的假承兑汇票，尽快把那个窟窿堵上，并一再叮嘱他加紧活动此事。

　　2006年1月15日，受害的银行持票向票据承兑银行要求解付时，对方银行告知，该承兑汇票早已解付，受害的银行立即报案，经公安机关侦查，朱军与何志方很快被抓获。不久，陈家明听到了何志方被抓的消息，他立即从家中逃走了。

　　这一逃就是两年的时间，陈家明交待，出逃在外的他，多半住在桑拿房里，见了警察总躲着走。公安机关发现陈家明潜逃后，将他列为网上追逃对象。2008年1月12日，陈家明来到了深圳市火车站，看见民警向他走来，内心一阵紧张。一位民警发现他形迹可疑，便上前盘问，陈家明神色更加慌乱起来。民警立即进行查询，发现陈家明是网上在逃人员，立即将他带回派出所进行审查，陈家明很快交待了自己的全部犯罪事实。（文中当事人为化名）