案件回放

　　这些钱是怎么进了“天一证券”的口袋

　　“保本付息”吸收存款为坐庄

　　早在2001年以前，天一证券的前身宁波证券公司、宁波证券有限公司就以“保本付息”为名开展吸收存款业务。

　　然而事实上，“保本付息”吸收存款业务，只有经中国人民银行批准的金融机构才能开展，例如银行、邮政储蓄、信用合作社，而证券公司无权开展这一业务。

　　为什么要铤而走险，开展这项业务？据了解，当时是为了维持该证券公司坐庄的几支股票，其中有“宁波富达”、“浙江医药”、“华东医药”。2001年的中国股市步入熊市，天一证券遭受了前所未有的冲击，如果不维持他们手头的股票，造成崩盘后果不堪设想。于是就开始硬挺。

　　吸引资金收益越吹越大

　　为了“挽救”手头股票的股价，“保底付息”形式的委托理财业务愈演愈烈。

　　为规避证监部门监管，早在宁波证券公司时就采用分签主合同和补充协议的方式，在补充协议中体现“向客户保证资产本金不受损失获取的最低受益的承诺”。为规范这项业务，宁波证券公司在1999年3月出台《宁波证券有限公司资产管理暂行办法》，并在该暂行办法的补充说明中，进一步明确了公司委托理财业务在运行“《暂行办法》规定的方式外，允许采用向客户承诺固定收益率的方式”，当时承诺的最高收益为8%。

　　到2001年3月，宁波证券公司变更为天一证券有限责任公司，委托理财业务进一步扩大，向客户承诺最高收益上升到10%左右。

　　逃避监管虚设“第三方监管”

　　之后开展“第三方监管”业务，而实际上扮演着受托方和监管方的双重角色。

　　该证券公司利用其相关联的公司找人进行融资，与很多个人和单位公司签订委托理财业务的合同。这些与委托人签订合同的公司，有的是证券公司原来开办的，有些是专门为吸收资金而设立，以此逃避证监部门的监管。记者 陈善君

　　-延伸阅读

　　涉案高管都曾显赫一时

　　天一证券案涉及的5名高管，都曾是浙江证券界显赫一时的人物。

　　林益森是5人中最风光的一人，从90年代初的浙江金融监管处长，再到浙江证券、浙江国投、天一证券、金信证券董事长，林益森的职业生涯，由于体现了浙江省证券业的历史进程，曾被媒体称作“浙江证券第一人”。

　　1998年10月，由于浙江证券经营不善，41岁的林益森，被任命为浙江证券董事长、党委书记。

　　2001年，中国证监会一纸《处罚决定书》，对浙江证券处以5.03亿罚款，此时，担任董事长的，就是林益森，他和时任董事长项建中接受警告并被罚款3万元。

　　同年，林益森成为天一证券的董事长。

　　林益森在天一证券任期内，天一证券非法吸收公众存款186300万元并被提起公诉。

　　涉案的5名高管，其中有2名都曾经是宁波富达股份有限公司董事。

　　涉案高管之一的顾志斌，是高级经济师，从事金融工作36年。曾经担任建设银行宁波地区中心支行拨款科副科长、建设银行宁波市分行计划科科长、副行长、党组副书记等职。后担任宁波证券有限责任公司董事长、法定代表人。

　　从1998年12月6日至2001年9月12日，顾志斌担任宁波富达董事一职。

　　涉案的另一人陈诚忠也曾在宁波富达担任董事。陈诚忠任期从1999年4月18日到2002年4月18日 ，在2001年9月13日，陈诚忠向宁波富达提出了辞职。

　　从目前的公开资料来看，这两人虽曾任宁波富达董事，但并未持有宁波富达的股份。

　　涉案的其中一名高管胡兴定，从事经济管理工作19年，历任象山县财税局科长、副局长、局长、书记，一度还担任宁波城建投资控股有限公司副总经理。

　　有意思的是，2002年5月22日至2003年9月2日，胡兴定曾经担任银泰控股股份有限公司的独立董事一职。胡因在任期内非法吸收公众存款323186万元被提起公诉，也是目前涉案金额最多的一名高管。

　　记者 李娟