新华网伦敦2月8日电(记者刘桂山) 因金融诈骗导致联合爱尔兰银行蒙受巨额损失一案，自本月6日披露以来，全球金融界为之震惊，人们把这一银行舞弊案同1995年导致英国巴林银行破产的重大欺诈案相提并论。尽管联合爱尔兰银行一再声称扣除损失后去年仍有盈利，但这起诈骗案对该银行的打击是严重的，影响也不容低估。

　　联合爱尔兰银行是爱尔兰最大的商业银行，在欧洲金融业享有盛誉。1997年该行在美国巴尔的摩创建完全第一银行。目前完全第一银行已成为美国50家最大银行之一，在马里兰州和宾西法尼亚州设有250个分支机构和分理处，雇佣员工6000人。

　　完全第一银行最先发现该行外汇交易员鲁斯纳克经手的外汇交易有问题是在今年1月初。当时，该银行正在对资产部进行例行管理审核。恰在此时，鲁斯纳克要求银行中心提供巨额现金支持他的交易战略，银行高级经理人员认为他要求的钱款数额巨大，产生怀疑并开始调查。在一个多月的调查期间，鲁斯纳克一直给予合作，直到上周末调查人员发现大量伪造的交易文件后，这起7.5亿美元资产不翼而飞的欺诈案方才被揭露出来。

　　联合爱尔兰银行总裁巴克利说：“这是一起相当复杂的诈骗案件，可能是内外勾结，绕过某些控制程序，多人联手作案。”该银行美国业务部总裁布兰布莱也表示，鲁斯纳克必定与公司其他雇员串通一气。

　　通常，外汇交易人员每天经手的货币买卖交易以数十亿美元计，他们不仅从事即时买卖，而且进行远期交易。根据相关规定，为了确保不使交易损失积累过多，交易人员必须通过购买选择性合约弥补可能的亏空。如果外汇市场走势与交易员的预测背道而驰，他们的交易头寸就会用选择性合约弥补。一位交易人员说，因为用于购买选择性合约的现金需要在一家信贷银行的帐户上预先支付，鲁斯纳克可能一直在与外部人员合作。

　　对于这7.5亿美元到底是通过什么手段或方式丢失，是鲁斯纳克为了弥补亏空还是为了中饱私囊而伪造文件，目前尚没有确切证据和结果。据报道，案件嫌疑人鲁斯纳克目前已经向调查人员初步承认，他曾经做了一系列没有规避风险的日元对美元的交易。当交易失败后，他的损失愈聚愈大，为了弥补损失，他开始伪造与其他银行的交易合同，制造一种没有亏空的假象。为此，他还伪造了大量由其他银行发来的传真。根据美国联邦法律，伪造银行文件最多可以被判处30年徒刑。

　　爱尔兰联合银行8日在都柏林总行召开危机处理会议，讨论案件发生的原因和善后措施。会议决定，今后将由都柏林集中管理各个分行的财务和外汇交易业务。同时银行董事会表示，他们将立即委任一名经验丰富的调查人员对本案进行深入调查，并将在一个月内提交报告。

　　该案披露之后，在欧洲金融系统已引起巨大冲击。联合爱尔兰银行的股票在伦敦和都柏林股票交易所猛跌13.7%，市值缩水12%，损失24亿美元，并带动其他金融证券下跌。联合爱尔兰银行都柏林股票市场的最大上市公司，占股市总市值的12%。

　　此间分析家认为，这一事件对联合爱尔兰银行的影响很大。首先，它可能严重打击该行长期以来在美国扩大业务的雄心，减缓其在美国金融市场的拓展步伐；其次，长期以来作为欧洲经营最好的“无风险”银行之一，联合爱尔兰银行在交易员作弊长达一年的时间内竟然没有察觉，导致人们对它的风险控制机制产生怀疑，其声誉将大大受损；第三，利润大打折扣意味着该行为满足银行管理条例而保留的准备金会降到底线。据悉，国际银行信誉评级机构正在考虑降低联合爱尔兰银行的信誉等级。(完)

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