中国日报网站消息:美国迄今最严重的盗用身份案近日正式立案审查,三名嫌犯因盗用并贩卖他人信用记录被送上了法庭。此案涉及3万多受害者,窃取资金总计270万美元,令全美瞠目。
***3万人损失惨重
该案检察官吉姆斯·康梅11月25日在新闻发布会上说:“据我们了解,这一欺诈案涉及的受害者多达3万,他们损失的金额高达数百万美元,而且,这两个数字还可能不断增加。”
在康梅看来,整个作案过程及其简单:罪犯点击了几下鼠标,就轻而易举地把黑手伸进了几万美国人的“腰包”,任意提取他们的银行账户存款,并且假冒他们的身份获得贷款。由于作案手段隐蔽,整个团伙使用的密码竟然持续有效,他们连续作案将近3年。如果不是今年他们胃口大增、作案次数和规模提升,有关方面很难发现他们动了这么大的手脚。
这次诈骗还造成了非常严重的后遗症。要知道,当诈骗涉及到信用卡时,要弄清损失究竟有多大往往要花几个星期。更严重的是,一旦骗子盗用他名开立支票账户或者办理行车执照,清理工作更是苦不堪言,十分繁重,甚至要花费数年时间。另外,有不良记录的信用卡将致使受害者租不到公寓、得不到电话服务、兑不了支票现金和申请不到贷款资格。最糟糕的是,受害者还很可能因他人之过而遭逮捕坐牢!
***设备公司是罪魁
该案的始作俑者名为菲利普·科明斯,现年33岁,是纽约州Teledata通讯公司的客服人员。Teledata通讯公司是一家设备公司,给2.5万多家公司提供检查客户信用记录的设备。通过这些设备,客户公司能够从美国三大全国性信用机构Equifax、TransUnion和Experian提取客户的信用历史记录。
作为设备供应商,Teledata通讯公司能够用他的客户的名义获得这些信用记录。例如,公司在设备上输入福特汽车的用户名和密码,就能根据需要获取所有相关人员的信用账户密码,从而能够下载他们的信用报告。而作为客服人员的科明斯自然也能获得这些报告。
2000年,有消息灵通人士告诉科明斯,个人信用数据卖得很火,还给他介绍了20多个需要这些数据的尼日利亚裔美国人。根据尼日利亚裔美国人提供的一些姓名和社会保障号码,科明斯以每份60美元的价格出售了相应的信用报告。
***黑手交易变本加厉
2000年3月份,科明斯辞职离开Teledata通讯公司,但是这场交易不仅没有停止,反而愈演愈烈。他盗取的各公司密码仍然有效,后来,他干脆把密码输入手提电脑,让那位消息灵通人士自己直接下载所需的个人信用信息。如此一来,一部手提电脑刹那间变成了几乎所有美国人的信用记录库。即使一些公司改变了密码,那位消息灵通人士还是可以从科明斯那里要到不少备用密码,使信用资料买卖得以顺利进行。
刚开始时,信用记录的买卖还仅仅局限于Experian信用公司。但是在接下来两年中,这帮贪婪的人变本加厉,把Equifax和TransUnion信用公司的资料也拿出来,同时还加大了下载数据的频率。
在2001年至2002年初近一年时间内,他们竟用福特汽车公司的名义调出了1.5万份信用报告,最终因数量太多而被人发现,获取福特汽车信用报告的路径也被切断。但是他们没有因此有所收敛,胆子反而越来越大。在2002年2月到5月期间,他们以每次下载100份的速度,用华盛顿互动银行的名义盗取了6000份信用报告。后来仅仅在9月份一个月,他们竟然就通过中央德州能源供应公司盗取了4500份信用报告。
这种大胆索要信用报告的行为终于惊动了Equifax公司。经过调查,Equifax公司发现纽约州的一个电话号码非常可疑,经常下载信用报告,而且每次下载数量巨大。10月29日,警方根据这个电话号码,按图索骥找到了那位消息灵通人士出卖信用记录的“窝点”,终于给这场黑手交易划上了一个句号。
然而,目前落网的仅仅是出售信用资料的人,而那些购买资料并侵吞个人财产的罪犯至今逍遥法外。美国人的信用卡仍然面临继续被盗用的威胁。
***信用系统漏洞百出
据一位不愿透露姓名的银行欺诈案调查员称,此案并非个别现象。“罪犯只需要打开一个窗口,在数秒内就可以顺利转移资金或者得到贷款。”他还指出,这种罪犯甚至比银行抢劫犯还要隐蔽,因为后者至少还需要准备一辆逃跑用的车。
案发后,人们纷纷谴责信用公司安全系统薄弱,轻易就能让一些人有空子可钻。对此,Experian公司的公关部主任唐纳德·吉拉德表示:“公司已经对系统加以改进,力求阻止类似事情再次发生。”同时,他还忙不迭地撇清和Teledata通讯公司的关系。“我们和Teledata毫无瓜葛。我们仅仅和福特汽车签了合作协议,它才是我们的客户。”
不管怎样,美国这些信用公司需要重新审视一下自己的安全系统,只输入用户名和密码就能获得至关重要的私人信用记录,这着实令人心惊胆战。就连联邦贸易委员会的身份盗用罪专家布罗德也感到困惑,在她看来,“(这个案子)部分原因归咎于安全问题,而另一部分原因则是员工品质问题”。(王建芬)
免费试用新浪15M收费邮箱 赶紧行动!
订阅短信头条新闻,第一时间、突发事件、重大新闻尽在掌握!
|