一种利用存折调包进行诈骗的新颖作案方式在湖北省各地纷纷上演，已有不少人“中招”，受骗金额达百万之巨。

　　巧设圈套另开户

　　湖南长沙籍女客商李某在十堰市五堰北街经营着“法国绅浪”专卖店，今年4月18日上午，一自称在十堰市铁路部门工作的中年男子找到李某洽谈一笔生意，该男子声称单位将在李的服装店定购一批价值达18万余元的衣物，但要求李给其30％的提成。二人谈妥后，当天下午在该男子授意下，李持自己的身份证（号码为420400××××××182）在银行办理了一个账户，账号为“23990110××××364”，随后，该男子将李的存折要去看了一下，随后就还给了她，并称赞李某很有诚意。4月28日，该男子以验证李某资信为由，催促李某向自己的账户上存些款。李在尚未收到货款的情况下，于当天中午将给该男子的提成54750元存入账户。其后李某之子了解事情经过后，感觉事出蹊跷，为防止上当受骗，即催促李某报警。接报案后，侦查人员即会同李某赶往其开户行，经调查得知：李某存入的现金并未汇入自己的账户，而是汇入了账号为“23990110XXXX356”的另一个账户，户名与李某一模一样，性别为男，居住地址为重庆市渝中区和平路28号，身份证号是510203196002253327,开户时间是2003年4月18日上午。此时李某恍然大悟，知道钻进了别人布好的圈套，那名男子事先持假身份证用李某的名字在银行开了户，然后以查看李某存折为名进行了调包，由于存折姓名完全相同致使李某根本没有发现，就这样自己存入的钱轻易进了别人账户。

　　经十堰警方与银行方面多次交涉，该银行最终同意退还李某的被骗存款。

　　湖北成为“重灾区”

　　2002年7月的一天，一名自称湖南安乡人的中年女子找到了十堰市朝阳路某批发市场的个体业主肖某，声称有大量白糖低价销售。一个月后，此女子不断与肖电话联系，称有两名同事将亲自登门洽谈。11月13日，两名陌生男子找到肖某，要求和肖某签订白糖销售合同，在签合同之前，以验证肖某付款资信为名，指定银行让肖某开户，并要预存25万元货款。肖某到银行开户后，次日存入了22万元。第3天，当肖准备再次存入3万元货款时，发现前日所存的22万元已不翼而飞。十堰市公安局张湾分局接到报案后，迅速成立专案组进行侦查，查知肖某开户当日，犯罪嫌疑人也持伪造的假身份证以和肖相同的姓名在同一银行开户，并在当天下午以查看肖是否开户为由，将肖的存折掉包。肖某随后存钱时，便直接存入了犯罪嫌疑人的帐户上，几名嫌疑人用和存折配套的储蓄卡将钱款盗取。而就在警方侦查之际，十堰市又连续发生两起类似案件。7月10日，十堰市公安局张湾分局召开了紧急案情通报会，将从银行监控录像中提取的3名嫌疑人的照片发向全国，请求协查。随后，各地警方纷纷向十堰市打来反馈电话，湖北省的武汉、荆州、荆门、襄樊、潜江、仙桃以及十堰的竹山、竹溪均发生类似诈骗案。7月25日，武汉人李某向十堰市警方反映，2000年，3名男子以销售白糖为名采用调包存折方式诈骗其19.8万元。另两名武汉被骗者也被类似诈骗手法骗走数十万元。据十堰市警方初步统计，类似诈骗案案值已高达百万。目前，十堰市警方正奔赴全省各地调查，力争尽早破案。

　　诈骗手法新颖

　　警方根据此类犯罪的手法认定，发生在湖北省的存折调包诈骗案，很可能是一个流窜犯罪集团实施的系列诈骗案，其诈骗手法新颖，在省内还是首次出现，在国内亦是十分罕见。

　　行骗手法：第一步：低价销售来历不明货物。犯罪嫌疑人多慌称自己有大量来历不正（如走私、单位报废）的货物、或是单位积压货物、法院或是银行抵债的货物等，急需低价销售。第二步：向对方索要回扣，骗取信任，达成销售意向。犯罪嫌疑人通常以为单位购买大量商品，要求销售商给予回扣为理由，这样更容易骗得对方信任。第三步：以验资取得投资信任为名让对方开户、存款。而犯罪嫌疑人在此前立即用伪造的和受害者同样姓名的身份证在相同的银行开户，之后以检验账户为由，将存折或银行卡调包，当受害者存钱时便存入了犯罪嫌疑人所开的账户中，之后迅速用和存折配套的银行卡将现金盗取。行骗关键：银行储户普遍只记存折上的姓名，而没有记账户号码（账户号码一般是十几位数字，难以记忆），因而被调包后，不能迅速发现。警方提醒：一是要知道天下没有免费的午餐，不能贪小便宜；二是不要把自己的存折、银行卡、身份证等证件给陌生人看；在商业洽谈中，如果遇到类似上述言行的人，要多察看对方的身份和行踪，如有可疑，立即报警。

　　（陈虎万）

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