美国最大金融诈骗案:巨骗10年狂卷2亿美元2

后来由于麦斯韦尔的生意失败，资金损失惨重，“弗兰克尔基金”宣告破产后，1991年，美国证券交易委员会正式对马丁采取了“终身禁止参与证券交易”的处罚措施。但是，证券交易委员会却疏忽了对马丁的进一步调查，或者说，他在调查人员面前显示出了他可怜的一面：他没有大肆挥霍投资者的钱；个人生活也很简朴；他在事件中只是个打杂角色。因此，调查人员没有把他当成是日后投资界的巨大威胁。

连一名代表马丁的律师最后也这样说：“他(马丁)并不是什么天才，也不是金融家。他只是一脸老实相的骗子。人们容易受他所骗因为他表面看上去并不狡猾，因此能‘扮猪吃老虎’。

但是，委员会的人员没有搞清楚1991年前马丁到底做过些什么。其实，他早在1989年已经悄悄地成立了他的第二个“公司”——“合伙创业基金”。这个“公司”其实和“弗兰克尔基金”一样，只不过摇身一变换了个名字。为了避免引人注意，马丁吸取了上次的教训，最低的投资金额降到了1万美元，吸收的投资者数量也更加多了。这时，已经和斯库特离婚的索尼亚也加入到当中来了。

瞒天过海收购保险公司挪用储备金

早在联邦联邦政府注意到马丁的这些非法举动时，此时的马丁已经盘算好了他的下一个目标：用骗来的钱不断发展子公司。

那时候，马丁正在筹建一个“特奈信托投资公司”。据后来田纳西州审计调查员的资料档案，这家信托公司成立时就从投资者手中骗到了共计370万美元的资金，这些资金相当一部分是来源于“合伙创业基金”。

为何瞄准小型保险公司？

马丁成立这个“特奈信托投资公司”的目的是要以非常低的价格收购那些出现财政困难的保险公司。为什么马丁想到购买其它保险公司，而且对那些濒临破产的特别感兴趣呢？因为美国法律规定，合法的保险公司除了有一部分流动资金能及时对保险客户进行理赔、偿还客户保险金以外，还要有一定数量大额资金作储备。但是，这些大额储备金一般除了可以用来购买国家债券之类高信用等级的证券以外是不允许挪作它用的。但是马丁却有自己的一条“妙计”既可以获得保险公司的储备金也可以避开调查人员的视线。

他的“妙计”就是用他开的“信托公司”的资金购买越来越多的的保险公司，为他们提供足够的资金补充，作为利益交换，这些保险公司的储备金都收归他名下。神不知鬼不觉，保险公司的储备金没有经过任何资金的兑换和转移就转到了马丁的“公司”帐下。没有任何的单据痕迹和银行纪录，这当然就可以巧妙地避开调查人员的监察视线了。有了这些储备金，马丁不仅可以建立他的“保险业帝国”，而且可以收进自己腰包，过上奢侈的生活。

首次收购就吞了2000万

1991年10月，“富兰克林美国人寿保险公司”成为了第一家被马丁收购的保险公司。当时，保险调查员非常吃惊的发现，这间存在严重财政困难的公司一夜之间被“特奈信托投资公司”注资近400万美元以后突然起死回生，濒临倒闭的“富兰克林”又可以重新开保单了。

马丁把“合伙创业基金”里投资者的钱注入“特奈信托”，进而购买了“富兰克林美国人寿保险公司”。同时，“特奈信托”也马上从“富兰克林”那里获得了2000万美元的储备金。他明白该保险公司的客户不太可能一下子要提取2000万保险金，而调查员也丝毫没有发觉，所以他可以把这笔钱随意挪作它用。

野心渐膨胀狡兔建三窟

有了第一步的成功，马丁的胆子更大了，贪欲的野心也在不断的膨胀。他下一步打算在全美不同的州收购更多的保险公司，扩大“业务”。而他这样做是为了万一某个州的调查员要审计这个州保险公司的财务状况时，可以有充足的时间从他名下另外一些州份的保险公司调集储备金应对审查而不漏破绽。

在接下来的几年时间里，马丁通过他的“特奈信托投资公司”以非常低的价格收购了美国南部许多州的小型保险公司。每次收购计划的成功都会给他带来一笔上百万美元的储备金收入，同时也为他下一次的收购筹措到了足够的资金。如此循环往复，他手中资金的数目就像滚雪球一样越滚越大。到了1998年，他花了4800万美元就把美国第一人寿保险公司买下，同时获得了该公司1亿美元的资产。和以往不同的是，这家保险公司并没有财政困难，而是仍在盈利的阿拉巴马州的大公司。1998年底，“特奈信托”的总资产就已经达到了4亿3400万美元。

露出破绽逃到欧洲还给引渡受审

再聪明的狐狸最后还是要露出尾巴的。马丁保险储备金挪用的痕迹还是给细心的保险调查员乔治·戴尔发现了。乔治对密西西比州转往纽约的一笔钱产生了怀疑，进而追查这笔打算转往“国家自由证券公司”的地址。但是，令他感到震惊的是，这间公司竟只是纽约的一个邮箱！于是，他继续深入询问密西西比公司的职员，最后顺藤摸瓜发现了马丁在该州的三家保险公司涉嫌非法挪用资金。

未烧完文件留罪证

早已预感情况不妙的马丁开始为逃往做准备：吩咐手下搞到数个欧洲国家的假护照和身份证，把数百万元美元兑换成钻石，甚至连逃命用的私人飞机、藏匿的住所都想好了。1999年5月初，弗兰克尔在康州格林威治的豪宅起火，烧毁了他的商业文件。他干此后不久即告失踪。警方认定这是一起自行纵火案，在搜查他的住宅时，当局还找到许多证据，在两个壁炉中发现了大量未完全烧毁的文件，在一页纸上还写着″洗钱及逃跑计划″。于是，美国联邦调查局发出通缉令，开始在世界各地追捕他。

纵火后，弗兰克尔携带他的一名生意合伙人、也是他的女友侯伊秘密逃往意大利，他们在罗马附近的一家小旅馆租了一个房间。弗兰克尔不敢外出，于是租了许多录相带，关起门来消遣。女友对此不满，离他而去。弗兰克尔也胆战心惊，怕女友暴露了他的行踪，于是又逃往德国。

德国越狱未遂

弗兰克尔在汉堡一家旅馆租了一个房间，一下子就交了两个月的房租。与此同时，他又找了一个女友。1999年9月，美国联邦调查局终于找到了他的蛛丝马迹，并把他的行踪通知了德国警方。德国警察顺藤摸瓜，一举在他的旅馆房间内把他逮捕。在他的房间内，警察搜出574颗钻石和9本假护照，其中两本是英国的，7本是希腊的，此外，还有巨额现金。德国司法机关以逃交进口钻石税及拥有假护照罪，判处弗兰克尔三年徒刑。

按照德法律，弗兰克尔要在德国服刑一半才能引渡。他曾经在德国的法庭上表示：“……说实话，我还是愿意留在德国。”对此，美国当然不答应，国内还有一大批受害者在等着讨个说法呢。

弗兰克尔得知要引渡的消息后，知道回国死路一条，于是冒险策划越狱。他通过同监的室友从外面秘密传递进狱中一根钢丝锉。在室友的帮助下，于2月27日夜里，用这把尖锐的钢丝锉，企图锉开汉堡监狱的铁栏栅越狱。实际上监狱早有准备，在他的房内安装了秘密摄影机，他的一举一动都在监视之中。他刚一动手，狱内警铃大作，他和他的室友束手就擒。

2001年，马丁·弗兰克尔被德国警方引渡回美国。2004年12月10日，这个逍遥法外了十多年的美国头号金融诈骗犯被法庭判处17年的监禁。