涉案4.4亿　青岛捣毁特大地下钱庄

　　今年初，公安部公布了在全国打击地下钱庄专项斗争中破获的4起案件，其中，韩国人金权在经营地下钱庄一案，涉案金额高达4.4亿元人民币，韩国多家媒体也转发了来自案发地中国青岛的消息。

　　地下钱庄“庄主”是韩国人

　　2003年底，一个奇特的现象引起了青岛市公安局经济犯罪侦查处的注意：一些在青韩资企业的日常生产活动非常繁忙，但是从税务报表等财务信息反映的情况看，企业进货、销售的资金款项却低得不成比例，种种迹象表明，大量的资金在通过非正常渠道进行流动。警方围绕这一奇怪现象展开调查研究。工作中民警发现一条线索：城阳流亭附近有一名叫金权在的韩国人非法经营地下钱庄。

　　这条看上去没有多大价值的线索，却引起了警方的注意，因为它与前期工作中掌握的一些动向不谋而合，地下钱庄的影子在青岛渐渐浮出水面。

　　山东毗邻韩国、日本，外经贸活动频繁，外汇使用量大，尤其是近两年来，由于与韩国在地理位置、气候条件等方面非常相近，青岛成了韩国企业集中投资和韩国人聚集的地方，据公安、外经贸等部门统计，在青岛登记注册的韩资企业达3000多家，分别占韩国在华投资企业总数的50％、青岛外商投资企业总数的50％，在青岛生活的韩国人近6万人。韩资企业和韩国人因为在生意和生活上的迫切需要，希望能够方便及时地大量兑换韩币、美元，但根据我国现行的外汇管制政策，人民币和韩币、美元不能自由兑换，到银行兑换又受贸易审批、结算时间等方面的限制，这就给地下钱庄的生存泛滥提供了土壤。

　　显然，韩国人在青岛开设的钱庄主要以韩国企业、韩国人为服务对象，侦查员针对这一特点展开工作。功夫不负有心人，转眼三个月的时间过去了，经济犯罪侦查处经过对各路侦查人员反馈的信息综合分析，多方印证，“庄主”韩国人金权在终于被锁定。

　　两部轿车专门负责运钞

　　根据警方掌握的情况，今年44岁的金权在1987年在韩国汉城开夜总会。1999年后，他从韩国来到青岛，曾在大麦岛附近开过咖啡店，后来就干起了地下钱庄的买卖。多半来青岛投资的韩国企业都集聚在青岛市城阳区，为了便于开展业务，金权在选择这个区域做为发展基地，他在城阳区赵洪路1号渤海湾花园购买了住宅，这里离青岛机场和308国道都很近，因此这个地方也是韩国人在青岛的聚居区，当地人也把这里叫作“韩国一条街”。

　　金权在的地下钱庄就从这做起，并且慢慢发展到以三处住宅作为经营场所，两部轿车用来运送货币。一些韩资企业在经营中有时需要大量的资金来周转，但一时难以筹措，如果向正规银行兑换外汇或人民币需要一定的时间，而通过金权在的地下钱庄来运作资金，虽然违法但省时省力。同时，还有一些韩国采购企业从青岛进口商品，为了逃避韩国高昂的进口关税，就压低货值，与商品实际价格的差额，由金权在的青岛地下钱庄补给中国商家，而他在韩国的地下钱庄就会收到采购企业的等值韩币。

　　地下钱庄通过境内、境外这两个相对独立又不可或缺的环节，各自完成人民币和外币的循环，每笔交易的完成通过传真银行对账单来确认，定期核数、对冲，实际上，人民币没有流出境外，外汇也没有流入境内。

　　金权在的地下钱庄无论从发展规模还是经营数额上来看，堪称山东半岛地区最大的地下钱庄，每天的生意有二三十笔，仅5月25日一天，境内资金流动额就达到158万余元人民币。而此前，他在韩国最初的合伙人也就是他的弟弟，因为经营地下钱庄犯走私货币罪2003年在韩国锒铛入狱。

　　在青岛居住的韩国人圈子里，金权在也算是个名头不小的人物，几年钱庄开下来，排场越来越大，名片上赫然印着“韩国汉城金融建设厅首席代表”的头衔，他用自己购置的酒吧、饭店、保健诊所和住所为掩护进行交易，有两部轿车专门负责运钞，先后雇用了3个司机来运送款项。

　　在人民银行青岛市支行、市外汇管理局的大力支持下，公安经侦部门依法对金权在地下钱庄团伙成员在各大商业银行开设的银行账户进行核查。通过查账，民警发现居住在威海经济开发区的朝鲜族女子金京花与金权在的账面资金往来频繁，且数额巨大，金京花同样涉嫌非法经营地下钱庄。

　　涉案金额至少4.4亿元

　　金权在的犯罪事实已基本掌握，青岛市公安局经侦处处长黄兴风将案件侦查情况向青岛市公安局局长王永利作了汇报，在青岛市委、市政府的支持下，7月20日，青岛市公安局成立了专案领导组，拟定了一个代号为“7·27”的严密行动方案，调集外事、法制、治安、经侦和城阳分局等多个警种、近百人组成了行动队，车辆、通讯也进入临战状态，7月27日打击地下钱庄的铁拳行动如上弦之箭，一触即发。

　　就在这关键时刻，一线侦查员得到了另一重要线索，一笔近百亿韩元的资金交易，正在策划通过金权在的地下钱庄完成。据此专案组领导迅速作出决策，集合队伍原地待命，继续侦查。

　　公安准备“出手”了，而此时的金权在不但没有嗅出一点异常，还在为几千万人民币的大买卖忙碌着。交易在韩国要通过釜山，他选了得力干将去釜山，与交易者接上头，第一笔10亿韩币的交易也试探性地完成，双方都在积极筹措大手笔，而这期间警方原定的“7·27”行动暂时停止，各路人马返回。

　　时间飞快地流逝，到了2004年12月，又一次战机出现了。12月29日下午接近4点半，天渐渐暗了下来，参战民警各就各位。“行动！”随着一声令下，各行动组的民警风一样从待命的车中冲了出来，直奔金权在在渤海湾的3处住宅，并分别将金权在及其女友、保健城老板金某和其司机等十余人抓获，当场缴获涉案人民币128万元、美元7750元、韩币56万元及存折10个、银行卡8张，查扣用于非法外汇交易的防伪点钞机1台、电脑2台、小轿车2部。

　　2005年1月18日，在威海警方的大力协助之下，办案人员将涉案的金京花抓获归案，当场缴获存折3个。

　　根据青岛警方的监控，2004年5、6月份是金权在地下钱庄“业务”最疯狂的时候，仅5月25日当天，金权在钱庄现金交易的数额即达158万余元人民币。经初步统计，金权在地下钱庄通过银行流动的资金高达2.4亿元人民币，此外还有大量的交易以现金方式进行，无法进行数据统计。警方对金权在的账本等材料进行了梳理，发现其地下钱庄的涉案金额至少达4.4亿余元人民币。

　　2005年3月18日，金权在、金京花因涉嫌非法经营罪被省检察机关依法批捕。

　　齐鲁晚报

　　《江南时报》 (2005年03月30日 第二十一版)