美国要查银行账户记录

　　为切断恐怖资金来源

　　美国要查银行账户记录

　　李秀琴

　　美国一直认为，要打赢反恐战争，首要的一条就是切断恐怖分子的经济来源。美国总统布什将金融反恐比喻为“没有战场的战争”，前美国国务卿鲍威尔也曾表示，金融线索是侦破恐怖活动最有效、最便捷的入手点，锁定其资金账户就不难抓到恐怖分子。据《纽约时报》10日透露，美国政府目前正在制定一项新的计划，准备给予有关政府部门追查各银行机构账户往来、尤其是电汇账户记录的权力。

　　美国一些政府官员在接受记者采访时说，这个计划现在还只是个雏形，它的最初设想可能来源于国会去年12月通过的情报机构改革方案。根据该项改革方案，各大银行应该定期将“某些跨境电汇账户”的往来情况汇报给美国财政部，以便有关部门采取措施切断恐怖资金的流动通道，另外，这也是反洗钱的必要措施之一。

　　《纽约时报》在采访了一些政府官员后报道说，由美国财政部工作小组正在拟定的这个计划将赋予一些情报机构追查美国各大银行国际电汇往来账户的权力。美国官员相信，这样的海外交易仍然是恐怖分子获得恐怖资金的重要途径之一。“9·11”事件中的劫机者正是通过这种途径筹得了13万美元的资金，用作他们恐怖袭击活动的经济后盾。

　　《纽约时报》认为，这项新的计划反映了布什政府和国会议员对于“金融反恐”的重视程度。美国政府一直认为，只有切断“基地”等恐怖组织的资金来源，才能有效防止恐怖分子在美国实施恐怖袭击。不过，如果恐怖分子每次通过电汇汇款的额度不大，就不容易引起银行或政府部门的注意。而策划并实施“9·11”的恐怖分子正是通过这样的途径获得资金的。因此《纽约时报》认为，即便该计划得以通过，要想真正切断恐怖资金也不是件容易的事。

　　一些银行官员在接受记者采访时表示，这项计划最后受累的只有银行，银行将不得不在其客户“可能进行可疑活动之前”把他们的账户往来情况反映给政府有关部门，这将给银行工作增添很多不必要的麻烦；而如果他们不执行，又会将自己陷入“违法”的尴尬境地。