非法揽储 新疆哈密信用社集体撤销

  2007年6月,中国银监会依法撤销哈密市四家农村信用社,这是新中国成立以来首例农村信用社被集体撤销。
  2007年12月中旬,记者在哈密看到,哈密地区所属的四家农村信用社及其22个网点已经封门,只留有几处用于处理善后事宜的工作点。记者同时获悉,目前,哈密地区正全力以赴开展专项清收工作。然而,直到12月中旬,和农村信用社有关的案子还在不断浮出水面。
保险柜加公章 家里成银行
  2007年12月中旬,哈密警方又传来消息：两名铁路部门的退休女工因涉嫌“非法吸收公众存款”而落入法网,涉案资金达1060万元。哈密地区公安局经济侦查支队的支队长王新延说：“这又是一起和农村信用社有关的案子。‘9·7’'案自2004年案发以来,直到目前,还有人相继来报案。”
  经查实,2004年至2007年初,铁路部门退休职工赵某为了给哈密原伊吾县伊吾镇农村信用社外勤温某完成存款任务,伙同无业人员谢某在社会上高息揽储。赵某专门购买了保险柜放在家中,温某则将信用社已经作废了的空白存单和公章交给赵某,从此,赵某家俨然成了“银行”,存款凭证就是赵某用手工填写的存单。在她们“每存入1万元、存期3个月,给好处费200元”承诺的诱惑下,110多人的700余万元流入他们手中。
高息骗储 借给小老板
  然而,储户的钱并没存入信用社,而是绝大多数以“高息借贷”的方式借给了个体老板董某使用。随着时间推移,储户的存款陆续到期,可董某使用的资金却一直无法归还。
  起初,赵某极力劝说储户将存款转存,继而又抛出诱饵：把好处费提高到每存入1万元、存期1个月,就给好处费100元。而给赵某的好处费也从每存1万元给200元飙升到了800元。赵某开始挥金如土,花3万元做整容手术眼睛都不眨一下。
开空头支票 本金有去无回
  但漏洞依然越来越大,温某害怕,便找来赵某商量,想方设法试图劝说储户将手里的存单换成企业的空头支票,想把储户与信用社的存储关系转换成企业和私人之间的借贷关系,以逃避公安机关的打击。与此同时,赵某还威胁一些急于取钱的储户：如告发,就一分钱也别想拿到。
造成1.45亿资金“黑洞”
  王新延提及的“9·7”案件,就是曾让不少人瞠目结舌的特大挪用、职务侵占资金案——城郊信用社新西分社4名职工伙同他人,内外勾结,致使1.45亿人民币神秘消失。该案被称作全国最大的农村信用社资金流失案。1.45亿！是哈密当年财政收入的46%！
  “黑洞”洞开,直接导致城郊信用社的支付危机,一时间,各信用社门前天天有取钱储户排着长队。人心惶惶,哈密地区的经济秩序遭到破坏、社会稳定遭到威胁。2004年9月27日,中国人民银行哈密中心支行正式向中国人民银行乌鲁木齐中心支行申请紧急贷款。2005年6月起,中国人民银行总行先后批准哈密市城郊信用社使用紧急贷款5000万元和救助再贷款8800万元,专项用于城郊信用社自然人储蓄存款的兑付。
相关案件频频浮出水面
  “9·7”案事发后,哈密市农村信用联社对各分社及网点的账目进行核查,结果令人触目惊心——四家农村信用社的账目都不同程度存在问题！农村信用社工作人员利用职务之便中饱私囊的手段一一暴露,伎俩之多简直就是“利用信用社管理漏洞的做案大全。”
  相关案件频频浮出水面：哈密市城郊信用社西门分社原主任尉XX挪用310万元资金案；哈密市城郊信用社原主任杨XX、营业部原主任孙XX隐匿、故意销毁会计凭证案；哈密市农村信用联社大泉湾信用社原主任王XX伪造金融票证、挪用、职务侵占3135余万元案；原哈密市城郊信用社跃进分社主任王XX伙同信贷员赵飞、会计阿XX、出纳房XX等挪用资金7083余万元案；原伊吾县伊吾镇农村信用社外勤温XX挪用资金、非法吸收公众存款413万元案……“9·7”案件之后,哈密地区公安局经济侦查支队陆续侦办了22起哈密市农村信用社职工涉嫌犯罪案,涉案金额达1.56亿元,被依法判处刑罚、逮捕、起诉的信用社人员就有23人。
农村信用社案惊动国务院
  这些信用社的工作人员挪用、侵占来的钱不外乎支付高息揽储好处费、给私人老板借贷和个人奢华消费几大块。
  虽然经过多方努力,至今已挽回经济损失近1亿元,但遗憾的是,相当一部分资金下落难寻,埋单的只能是国家。
  经国务院批准,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关规定,中国银监会依法作出撤销决定。曾经有过52年辉煌历史的哈密市四家农村信用社成为全国第一个被依法行政撤销的县市级金融机构。2007年6月4日,哈密市农村信用社不复存在。据新疆都市报