他欺诈了一个银行72亿美元

　　法国兴业银行24日承认，一名期货交易员的虚假交易令这家法国第二大银行损失了72亿美元。该事件可能重演上个世纪九十年代的英国巴林银行倒闭悲剧，触发法国乃至整个欧洲的金融动荡！

　　只身作案 引发“悲剧”

　　据法国兴业银行1月24日发表的书面声明称，总行于上周末（1月19日至20日）在法国市场部查出了这桩惊天欺诈案。这桩案件成为金融史上单个交易员造成的最大欺诈案之一。

　　法国兴业银行的一名高级官员透露，这桩惊天欺诈案的制造者是一名期货交易员，并且是“只身作案”。2007至2008年间，期货部门的这名交易员进行了一系列“精心策划的虚拟交易”，并凭借其精通兴业银行集团保密系统成功地掩盖了其欺诈行径，因此当总行发现这桩欺诈案时，天文数额般的损失已经造成。

　　损失72亿雪上加霜

　　法国兴业银行表示，这名期货交易员是一名30多岁的男子，姓名尚不方便透露。但可以证实的是，这名期货交易员负责兴业银行欧洲期货市场的全面运作。兴业银行还透露，此人可能并不会从这些交易中直接受益。他对欺诈行为供认不讳，现在已被银行方面解职。受此影响，这名期货交易员的所有负责人都已经主动离职，而兴业银行的首席执行官丹尼尔·布顿也递交了辞职信，但遭董事局的拒绝。

　　法国兴业银行承认，这名期货交易员的行径给银行造成了72亿美元的损失。这对于已因次贷危机损失了20亿欧元（约29亿美元）的兴业银行来说真是雪上加霜。

　　法兰西银行表示，兴业银行发现案情报立即向同行发出通报，并且正在调查此案。法国市场调节机构表示它不便发表评论；法兰西银行联邦管理机构拒绝发表评论；兴业银行股票狂跌4.1%至79.08欧元，而兴业银行全年的收益将于2月21日公布。

　　恐引发欧洲金融动荡

　　法国金融市场分析家认为，遭到次贷危机和金融欺诈案双重重击的兴业银行现在必须找到55亿欧元（约80亿美元）的新资本注入，否则只能面临着彻底破产的结局。

　　法国最大的银行———BNP巴黎的资产管理总裁吉勒斯·格利斯坦在达沃斯论坛上发言说：“这起事件说明我们银行业正处于非常艰难的时期。值此艰难时期，各种难事都会发生。这事件对于所有的银行来说都不是好事。它令民众对银行系统充满顾虑，因此，我们得尽我们所能重新赢得民众对银行的信任。”

　　国际金融研究与顾问公司Celent公司的资深分析员皮尔逊感慨地说：“我对巴林银行事件发生13年之后，还有银行遭此类似的事件感到非常震惊。这说明尽管全球的银行实施了非常先进的风险评估方案，但银行金融的安全仍然受到威胁，仍然会让它们蒙受巨大的损失。”

　　还有的欧洲金融分析家担心，这起事件不但会让法国第二大银行陷入绝对危机，还会引发法国乃至欧洲的银行金融动荡，进而给全球经济不景气雪上加霜。（杨筱亦）

　　小资料：法国兴业银行

　　法国主要的银行集团之一，总部设在巴黎，上市企业分别在巴黎、东京、纽约证券市场挂牌。法国兴业银行是世界上最大的银行集团之一，2000年12月31日它在巴黎股票交易所的市值已达300亿欧元。2000年12月的长期债务评级为“Aa3”（穆迪公司），和“AA－”（标准普尔公司）。法国兴业银行在全世界拥有500万私人和企业客户，在全世界80个国家拥有500家分支机构，大约有50％的股东和40％的业务来自海外。

　　新闻背景

　　到底谁搞垮了巴林银行

　　1763年，巴林银行创建，成为世界首家“商业银行”。

　　20世纪初，巴林银行荣幸地获得了一个特殊客户：英国皇室。由于巴林银行的卓越贡献，巴林家族先后获得了五个世袭的爵位，从而奠定了巴林银行的显赫地位。

　　里森于1989年7月10日正式到巴林银行工作。这之前，他是摩根斯坦利银行清算部的一名职员。由于工作出色，1992年，巴林银行总部决定派他到新加坡分行成立期货与期权交易部门，并出任总经理。

　　当时，巴林银行原本有一个“99905”的专设“错误账号”，这是专门处理交易过程中因疏忽所造成错误的正常账号。里森去后，伦敦总部负责全面清算工作的鲍塞要求里森另设立一个“错误账号”，以记录较小的错误，并自行处理，以免麻烦伦敦。里森于是马上设置了一个“88888”的“错误账户”。

　　几周之后，伦敦总部要求所有的错误仍需向总部汇报，“88888”刚刚建立就被搁置不用了，但它却成为一个真正的“错误账号”存于电脑中。

　　1992年7月17日，里森手下一名加入巴林仅一星期的交易员犯了一个错误：

　　当客户（富士银行）要求买进20口日经指数期货合约时，此交易员误为卖出20口，这个错误在里森当晚进行清算工作时被发现。欲纠正此项错误，须买回40口合约，其损失为2万英镑。里森决定不向总部汇报，并利用错误账号“88888”承接了40口日经指数期货空头合约，以掩盖这个失误。

　　后来，这个账号就成了里森掩盖其手下过失的好地方，刚开始，为了弥补手下员工的失误，里森还将自己赚的佣金转入此账户。 渐渐地，错误的交易越来越多，1994年，里森对损失的金额已经麻木了，“88888”的损失，由2000万、3000万英镑，到7月已达5000万英镑。

　　最令人难以置信的，巴林银行在1994年底发现资产负债表上显示5000万英镑的差额后，到巴林银行倒闭的两个月时间里，有很多巴林的高级及资深人员曾对此问题加以关切，更有巴林总部的审计部门正式加以调查。但是这些调查都被里森以极轻易的方式蒙骗过去。

　　1995年2月23日，在巴林的高级主管仍做着次日分红的美梦时，里森为巴林所带来的损失，终于达到了86000万英镑的高点，造成了世界上最老牌的巴林银行终结的命运。 （杨筱亦）