1500万元，瞬间被划走

　　银行客户部经理做内应轻易得手，涉案四疑犯被深圳警方抓获

　　本报讯据昨晚中央电视台《焦点访谈》报道，深圳市沃辉投资有限公司存在深圳发展银行景田支行的一笔1500万元巨款，前不久突然被人划走。接到报案后，警方迅速将已经化整为零、分散转移的1500万元资金全部冻结在了几家银行的账户上……

　　巨款怎么被划到别人账上

　　今年9月12日下午，深圳市警方同时接到深圳发展银行景田支行和深圳市沃辉投资有限公司的报案。报案人声称，这家公司在景田支行开设的账户中，有1500万元巨款突然不翼而飞。

　　在银行方面的大力配合下，警方以最快的速度将已经化整为零，分散转移的这笔巨款全部冻结在了几家银行的账户上。

　　那么存在银行里的1500万元怎么会一下就被划到了别人的账上呢？警方调查以后了解到，今年5月，一名叫周庭建的人通过中间人找到深圳这家公司，声称自己有一块地产项目可以转让，于是双方在接触以后，公司便准备把地买下来。而此时，周庭建声称，公司要证明一下自己的资金实力，生意才可以继续谈。

　　深圳市沃辉投资发展有限公司办公室主任刘秀焰说：对方要求在他们的指定银行深圳发展银行景田支行存入5000万元的资金。

　　在提供了银行要求的所有资料（营业执照、法人代码证原件和复印件、税务登记证，银行预留印鉴卡）开办了企业存款账户以后，公司便在9月12日下午2时，分两次将5000万元划入了这个账户。

　　无意听到一句话引起警觉

　　沃辉公司方面做梦都没有想到，为了这刚存进去的5000万元，一个阴谋正在紧锣密鼓地进行之中。

　　到了下午4时多，这笔生意的中间人到这家银行办事，在柜台上无意中听到了一句话，引起了他的警觉。他说：“我听到银行在报账，那个报账人说沃辉公司今天转了5000万元过来，又转走了1500万元，这个账怎么报好。我听了就感觉不对，沃辉公司是我介绍的，刚刚今天2时多才打了5000万元，怎么会突然转走1500万元呢？我就打电话问了沃辉公司的财务。”

　　沃辉公司没有开设网上银行，可刚存进去的5000万元一转眼就被网上银行调走了1500万元。为此，沃辉公司和银行方面马上报了案。

　　深圳市公安局刑侦一大队侦查员姜建昌说，经过询问我们发现，沃辉公司的账号没有办理网上银行交易，而这笔1500万元的资金是通过网上银行交易转走的。所以办理网上银行的全过程，里面涉及的人都是嫌疑人。

　　警方很快就抓到了直接来办理网上银行的江俊庭和周庭建。

　　与此同时，警方也关注到了一个更为重要的问题，那就是这些人盗开网上银行所用的材料是从哪里来的呢？

　　偷开网上银行的资料哪来

　　在深圳发展银行的网页上，记者看到，开设企业版的网上银行，当事人不仅要向银行提供企业的营业执照正本、法人代码证正本、经办人身份证正本，而且开办的申请表上盖的单位公章和法人印章也必须和企业在银行预留的完全一样。那么这么多的资料，这些人又是从哪里弄来的呢？

　　深恩市公安局刑侦一大队副中队长黄存根说：景田支行负责档案管理的人告诉我们，负责该客户的客户部经理有权查阅该资料。但是在查阅的过程中不能带出档案室，也不能复制。

　　但警方在调取的银行监控录像里看到，今年9月6日14时03分，有一名银行工作人员从客户资料保管员那里擅自取走了一份客户资料。随后，这名银行员工马上就在银行里面的复印机上，复印了这份材料。而警方调查后发现，违规取出、擅自复印的，竟然就是沃辉公司开设的一般企业账户的资料。

　　这名银行员工就是银行的客户部经理许卫东。

　　客户交给银行的资料属于非常重要的商业机密，银行有义务妥善保管，不得泄露。可是身为银行管理人员的许卫东不仅轻易地从保管员那里取走了客户的资料，还在银行里堂而皇之地进行了复印。那么对于许卫东当时的行为，银行方面有没有人过问呢？

　　用复印件办理竟也办成了

　　对此问题，深圳发展银行景田支行行长杨肃在接受记者采访时说：“我要给他提供服务的话，那我可能需要了解公司的一些详细的东西，比如说或者我遗忘了，或者我需要把它记忆下来，我拿笔记本记下来，或者把它复印下来，我觉得他有很多渠道可以留下这个，不一定非想到他说不能去印。”

　　记者：我可以不可以这样理解，就是说作为客户经理或者说是为客户提供服务的工作人员就可以复印客户的资料？

　　杨肃：不可以这么理解，这只能是个特殊的。就好像你叫你的摄影师帮助你做一个什么事情，因为他是你的同事，你就帮他去做了，是不是？这完全是个人的。

　　另据了解，深圳发展银行对客户开办网上银行要求的是审核相关证件的正本，保留复印件。那么对于这些不法分子来说，只有公司的这些复印件，应该还是无法办理网上银行的。而今年9月7日，犯罪嫌疑人周庭建和江俊庭在深圳发展银行景田支行又是用的什么招，把这个网上银行账户拿下来的呢？

　　深圳发展银行景田支行行长杨肃说：“所有的复印件上，许卫东，就是我们行这位客户经理，他已经签了字，与原件核对相符。许卫东已经签了字确认的话，柜员没有一定要求说必须要看原件。”

　　就这样，在许卫东的帮助下，9月7日下午，周庭建和江俊庭顺利地开通了深圳沃辉公司的网上银行。当9月12日下午，公司的5000万元资金一到账，这伙人就在两个小时不到的时间里划走了1500万元。

　　图：银行监控录像显示，银行的客户部经理许卫东偷偷复印客户沃辉公司资料

　　（侯颖／编制）