《百余人跌进信用贷款骗局？》追踪:"鸿佳"诈骗早有预谋

　　本报记者 王俊栋

　　昨日，本报报道了百余客户通过石家庄市鸿佳投资顾问有限公司代办个人信用贷款业务，却遭遇鸿佳公司人去楼空的事。当日，受骗客户已向长安区公安局经侦大队报案。经查，鸿佳公司的诈骗行为早有预谋。业界有关人士就此类诈骗的招数进行了破解。

　　■“鸿佳”诈骗早有预谋

　　昨日上午，部分受骗客户到长安区公安局经侦大队报了案。据该大队的办案民警介绍，此事已立案，调查工作也于当日上午全面展开，根据掌握的情况，可以断定这是一起诈骗案。

　　据办案民警说，该案涉及的受害人不少，从现有证据看，鸿佳公司实施的诈骗行为早有预谋，其有一套成熟的诈骗套路。该公司是在一个多月前才在工商部门注册的营业执照，其被工商部门允许的经营范围只为贷款咨询业务，根本没有从事代办个人信用贷款的资格。民警说，鸿佳公司的有关涉案人员已不知去向，其身份还有待进一步调查，目前公安部门正全力通缉。

　　■业界破解诈骗招数

　　长安区公安局经侦大队的办案民警告诉记者，在11月14日，经侦大队也曾受理了一起信用贷款诈骗案，诈骗公司是一家名为“万银保通”的公司，其诈骗手法与鸿佳公司相同。

　　据河北银通担保投资有限公司的陈经理介绍，诈骗公司在实施信用贷款诈骗时有一套基本招数。其一是注册资金少，虽然诈骗公司往往也会到工商部门注册营业执照，但注册资金一般不超过20万元，但这样的“实力证明”根本不可能得到银行的委托。其二是宣称贷款透支额度高，甚至高达1万元至50万元，这是一种虚假宣传，因为目前个人信用贷款透支额度一般在5万元以下，最高透支额度不超过10万元(一般人是申请不到的)。三是宣称可办理多张银行贷记卡，而目前在省会，五大国有商业银行及其他商业银行未授权任何公司代办贷记卡业务。四是办理手续简单但时间长，诈骗公司往往只需申请人提供身份证、户口本，且“承诺”办理时间为一个月。其实不然，申请信用贷款需要申请人提供的资料很多，如资料齐全，一周内即可办成，诈骗公司“承诺”一个月无非是想多诈骗几个人。五是收取高额手续费，受骗公司收取的手续费多在1000元以上，其实到银行办理不过几十元的费用。六是利用POS机刷卡转账套取现金。

　　陈经理说，要想识破这些招数，申请人首先需要了解并掌握银行信用卡的基本常识；其次，申请人在办理信用贷款时，要了解中介公司的资质情况，申请人可向相关银行咨询是否与中介公司有合作关系。