未经批准他吸存449万放贷2775万

　　法院一审三罪并罚判处主犯高强有期徒刑10年，并处罚金606万元

　　每日甘肃网-西部商报讯(记者樊丽)随着民间借贷的活跃，平凉静宁县农民高强在当地成立投资担保公司后，似乎看到了商机。随后，在未经银监部门批准、许可，便安排其工作人员进行吸收存款、发放贷款、融资担保等金融业务交易。从2009年4月至2011年5月，高强等人先后向335人发放贷款811笔，总金额2775万余元，累计获利596万余元。近日，平凉市静宁县法院一审以非法经营罪、非法吸收公众存款罪、非法生产、买卖警用装备罪，三罪并罚判处主犯高强有期徒刑10年，并处罚金606万元。

　　表哥受邀挣点好处却涉嫌犯罪

　　2010年平凉市静宁县水务局职工李新选因公负伤在家休息。而此时，李新选的表弟高强的事业却是进展的如火如荼，他先后经营着兰州赛太商贸有限公司、甘肃中正投资担保有限公司静宁分公司等公司。而令李新选没有想到的是，他跟着表弟干事业，却走上了一条犯罪道路。

　　原来，高强经营的这几家公司，经公安机关侦查，其在未经银督部门批准、许可的情况下，通过在静宁县电视台播放“资金困难不要慌，中正投资帮您忙”等内容的广告及散发名片等方式，向社会公开宣传吸收存款、发放贷款、融资担保等金融业务。2011年初，许多借款人因无法偿还借款，而被高强指使的催款部部长、风险部部长威胁、辱骂、限制人身自由，并被逼迫将借款时抵押的房屋低价出售。

　　未经批准放贷获利596万

　　经法院审理查明，2009年4月至2011年5月，平凉市静宁县农民高强先后经营兰州赛太商贸有限公司、甘肃中正投资担保有限公司静宁分公司、甘肃兴发商务服务有限公司静宁分公司、甘肃联银商务服务有限公司静宁分公司。在此期间，高强未经中国银行业监督管理委员会、甘肃省工业和信息化委员会批准、许可，通过在静宁县电视台播放“有钱您来放贷，没钱就来借贷”“资金困难不要慌，中正投资帮您忙”等内容的广告及散发名片等方式向社会公开宣传吸收存款、发放贷款、融资担保等金融业务。2011年1月，高强设立中正公司南关办事处，由表哥李新选负责，从事存、贷款业务，所得利润与高强对半分成。在此期间，高强先后向335人发放贷款811笔，总金额2775万余元，收取利息505万余元，收取担保费、中介费、登记费、催款费、违约金及其他费用91万余元，累计获利596万余元。

　　高息诱惑非法吸收存款449万

　　在此期间，高强、李新选先后分别以高凤玲、胡少雄、胡银利、高强标志服装厂、高强制衣厂和他们二人的名义，通过书写借条或与存款客户签订委托放贷合同、信用担保借款合同、贷款及担保合同等形式，以1%~3%的利率向社会公众吸收存款。高强单独或伙同李新选先后向45人吸收存款85笔449万余元，到期提取本金20笔84万余元，支付利息17万余元。至案发时尚有41人65笔存款本金364万余元没有清偿。

　　2007年11月至2010年12月，高强在经营服装厂期间，未被公安部门指定为警察服装生产企业，没有取得警用服装标志生产、买卖资质，先后多次接受委托，以兰州赛太商贸有限责任公司、兰州恒泰商贸有限责任公司、兰州天地制衣公司、静宁县赛太标志服装厂的名义，向静宁县交警大队、庄浪县交警大队、宁县泾源县公安局、六盘山派出所、原固原车站公安派出所、西吉县交警大队、兴隆交警中队等单位生产、买卖警用装备。经查，共非法生产、买卖“99”式成套警服268套、非成套警服442件。

　　一审判决主犯获刑10年罚金606万

　　平凉市静宁县法院一审认为，被告人高强违反国家规定，超越工商行政管理部门核准等级范围，通过媒体向社会公开宣传，大量从事存、贷款业务，严重扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为分别构成非法经营罪、非法吸收公众存款罪、非法生产、买卖警用装备罪；被告人李新选作为高强任命的中正公司办事处负责人，亦从事相应经营活动，情节严重，其行为分别构成非法经营罪、非法吸收公众存款罪；其余三名被告人在高强和李新选从事的经营活动中，分别按照高强的授意和指使，积极帮助高强发放贷款，并参与催收到期贷款，情节严重，其行为均构成非法经营罪。

　　据此，法院一审以非法经营罪、非法吸收公众存款罪、非法生产、买卖警用装备罪，三罪并罚判处主犯高强有期徒刑10年，并处罚金606万元；以非法经营罪、非法吸收公众存款罪，两罪并罚判处主犯李新选有期徒刑5年，并处罚金18万元；其余三名被告人均因犯非法经营罪被判处有期徒刑1年至有期徒刑6个月不等的刑罚，并分别被处以罚金2万元。

　　一审宣判后，主犯高强、李新选均以事实不清，定性有误，量刑畸重为由，向平凉市中级人民法院提起上诉。