长江商报消息 “100万、100万、100万、100万、100万、71万、25万……”在家正准备出门的朱女士的手机上突然收到7条消费信息,一直不离身的银行卡被人刷走596万元,朱女士差点当场晕了过去!
广州警方在24小时内破获了这宗涉案596万元的特大银行卡诈骗案,抓获张某等8名犯罪嫌疑人,缴获涉案银行卡15张。据介绍,此案为近年来广州地区被盗刷数额最大的银行卡诈骗案。
卡不离身 莫名被转走596万
7月17日下午,在广州做生意的朱女士收到银行发来的7条让她“魂飞魄散”的短信。内容显示其名下2张银行借记卡在16时30分左右被人在天河区岗顶一数码城商户分7次通过POS机消费596万元人民币!“我的2张银行卡一直在身上,并没有借给别人,怎么可能被刷呢?”心急如焚的她马上赶到开户行查询。得知其确实被盗刷,朱女士双腿发软,几乎晕了过去。银行工作人员立即帮朱女士报了警。
警方出击 8嫌疑人落网
警方接警后迅速成立专案组,并启动警银联动快速查询机制。7月18日14时许,民警迅速出击,将张、吴二人及同伙刘某、叶某、江某等5人一举抓获。随后,民警又抓获犯罪嫌疑人洪某,并在洪某身上搜获17日晚盗刷银行卡的签购单,缴获伪造的朱女士身份证1张、银行卡15张。
为人低调 信息如何被泄露
据了解,50多岁的朱女士平时为人低调,衣着十分朴素,外表看丝毫没有“富豪”的范儿。她被克隆的两张卡,是银行的借记卡,并非信用卡,平时她都带在身上,一般用作存取款,以及买卖金融产品之用,很少会去刷卡。但可以肯定的是,朱女士的银行卡信息是被泄露了,团伙手上有伪造她的身份证,以及伪造她的签名,资料掌握详尽。目前,警方正在进一步深入调查,不排除熟人作案的可能性。
分工明确手段隐蔽
金额如此巨大,究竟是用什么方式刷走这596万元的呢?
办案民警介绍,该团伙是利用天河电脑城的一商户的POS机进行非法套现的,“他们找到了这个愿意给套现的商户,但是由于卡上的金额特别巨大,商户也十分害怕。他们想了一个办法,在商户POS机刷卡,假装从这个商户购买电子产品,然后将这些款项转到团伙自己的账户上,不直接拿现金,等转账款项一到账,团伙再去取钱。”
警方抓获的8人分工明确,有的负责克隆信用卡,有的负责提供受害人资料,有的负责取钱,有的负责指挥,还有提供POS机的商户。“他们是临时纠结起来的,成员来自各地,原本都做着各自的勾当,找到这笔‘大茶饭’后,从各地赶来广州合伙干的。”警方表示,每个环节都会有好处, 比如帮忙套现的商家可以得到1.5%或2%的回扣。
◇警方提醒◇
1 在柜员机取款时,先观察插卡处、出钞口及柜员机顶部是否有可疑装置。
2 在公共场所刷卡消费和输入密码时,用手或者遮挡物遮盖保护密码。
3 完成交易后各种金融单据妥善保管或者彻底销毁。
4 隔段时间修改密码,应不少于12位,最好采用数字和字母组合的方式。
5 订制银行短信提醒业务,用户能在最短时间里发现卡内资金的异常变动。据广州日报
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