前银行白领操控地下钱庄 案值50亿

　　专门提供跨境汇兑业务 警方保守估算半年获利200万

　　曾在外资银行工作过的葛晓明(化名)，利用专长及掌握的大客户，逐渐组织起一个地下钱庄，提供跨境汇兑业务。近日，记者从公安部获悉，随着一声令下，上海、广东、浙江等多地警方发起全国性的集群战役，成功破获代号为“会战五号”的特大地下钱庄案，葛晓明等20多人被抓获归案。此案案值近50亿元，数额之巨在国内此类案件中罕见，而它的每笔交易额之大则居此类案件之首。此案中，多名犯罪嫌疑人有外资银行工作经历。

　　不起眼的线索牵出大案

　　41岁的上海人葛晓明丝毫没有察觉，两个多月来他的每一笔非法交易都在警方的视线中。2月16日上午，葛晓明的马仔轻点鼠标，将一笔非法的跨境汇兑交易成功划账，短短1分多钟后，7万元好处就归入囊中。

　　葛晓明没有想到，半个多月后的3月8日上午，他和同伙被上海警方一举抓获，他所在的整个犯罪网络被摧毁。

　　去年12月5日，上海警方注意到葛晓明，“我们在侦办一起案子的时候，注意到嫌疑人的一笔资金和葛晓明有关。”上海市公安局经侦总队探长王勇说。和葛晓明有关的资金仅为100多万元，在正侦办的数千万计的案子中小得不起眼，很容易被忽略，但办案民警没有放过。在顺藤摸瓜仔细研究葛晓明的账户后，警方发现葛晓明竟然控制着多达20多个账户，而且境外还有多个账户，账户上的资金明显有异，并且符合地下钱庄的资金操作特点。至此，由葛晓明控制的一个地下钱庄现形，他伙同广东等地的地下钱庄经营者，从事非法跨境汇兑的案情浮出水面。

　　上海市公安局经侦总队迅速成立“12·05”侦破组侦查此案，同时上报公安部。公安部将此案确定为“会战五号”。

　　【案发】

　　行家操控钱庄隐蔽性强

　　在外资银行工作16年的葛晓明，深谙信用证业务，甚至可称为专家级人才，但他却放弃优厚待遇，辞职经营起IT产品代理和外贸生意两家公司。日后，就是这两家公司成为他地下钱庄的掩护。

　　葛晓明的地下钱庄主要提供跨境汇兑业务。我国外汇管理政策较为严格，一些不法分子利用这点为他人做跨境转移资金业务。对外汇有需求的人将人民币交给地下钱庄，由地下钱庄通过境外合伙人将外汇打入需求者指定的境外账户。地下钱庄赚取汇率差价，约为千分之一至千分之三。

　　在银行工作时，葛晓明积累了不少“优质客户”，他们动辄就有资金上的问题咨询。随着常有客户向他咨询资金出入境问题，葛晓明意识到这其中一定有钱可赚。

　　从2009年下半年开始，葛晓明零星地操作起非法跨境汇兑业务。他采用“两地平衡”的方式来操作，看起来似乎资金并没有出入境，可事实上已实现大量资金在境内外流动。比如，葛晓明的一个“大客户”黄某，要在海外投资建厂，需要大量的外汇，于是通过葛晓明，联系好境外恰好需求人民币的人，双方根据约定的汇率，先由境外的人将外汇汇入黄某提供的境外银行账户内，黄某一看他的境外账户有钱了，当日即将和外汇等额的人民币直接汇入境外人员提供的国内银行账户内，虽然看起来资金没有出现境内外的流动，但事实上已经完成非法跨境汇兑。

　　【揭秘】

　　巧妙获利却成破案线索

　　葛晓明的地下钱庄真正做大是在2010年7月之后。因为讲信誉，他的“买卖”越做越好，每笔数额都非常大，最少为四五百万，多则数千万，而且交易量迅速增加。

　　据警方统计，葛晓明被抓获前的半年里，交易量达到近百笔，每笔至少赚取数万元。仅这半年时间里，经查证，这一无本买卖就给葛晓明带来200多万元的“利润”，实际数字还要远大于此。

　　调查过程中，警方发现，葛晓明除了用两家公司作掩护外，他的利润赚取方式也很巧妙。为不让客户知道自己的“利润”，葛晓明让客户向指定账户汇钱时，会留出一定比例打往自己的账户，他从中扣除他的“利润”后，再将余额汇往客户的账户。这种做法使得客户不知道他赚取的“利润”，但却留下了葛晓明非法营利的蛛丝马迹，给警方的调查留下证据。

　　在葛晓明控制的二三十个账户中，除少部分账户是他自己的，其他的都是借用别人的。他弃用自家亲属的账户，偏偏使用公司员工以及员工亲属的账户，这一做法给警方的调查带来难度。此外，侦查员在调查葛晓明境外账户时也遇到困难。

　　交易信息记录随时清理

　　葛晓明的地下钱庄与其他地下钱庄有明显不同。别的地下钱庄没有自己的组织架构，但葛晓明的地下钱庄有简单的组织架构，还进行了人员分工，比如两名马仔各司其职，负责划款和汇率报价等工作，他的同伙陈某、孙某以及邱某，均曾在外资银行工作，都拥有“客户”资源，负责为他招揽客户。

　　对每一笔交易信息，葛晓明做完一笔就清理一笔，所以除了银行划账记录他没法清理外，每笔交易的其他信息被葛晓明清理得一干二净。

　　葛晓明在境内的资金划拨涉及多地，错综复杂的关系使得警方梳理起来非常困难，但是警方还是查出了他的上线——深圳人唐姐等。唐姐是个外号，其实是名男子。葛晓明和他合作，主要用来平衡资金需求，因为有时候他自己的客户需要的数额，不能形成境内外“两地平衡”，而且他更多的是国内需要外汇的客户，而唐姐有很多需要人民币的境外客户，这样他们拆借合作，在需要的时候一起通过“两地平衡”的方式完成非法跨境汇兑交易。

　　凌晨蹲守豪宅抓获嫌犯

　　公安部给“会战五号”定下的统一收网时间是3月8日9点30分。当天凌晨5点多，上海市公安局经侦总队的民警兵分六路各自提前蹲守。其中一路民警趁着夜色提前蹲守到葛晓明家所在的高档小区内。

　　“看到民警，葛晓明当时就愣了。”办案民警告诉记者。9点30分，民警敲开葛晓明的家门，将尚未从睡梦中醒来的他带走。与此同时，其他各路民警抓获其他7名嫌疑人。在葛晓明的公司里，民警当场冻结了他各个账户内共2000多万元资金。深圳警方将唐姐等嫌疑人全部抓获归案。至此，以葛晓明、唐某、孙某等人为首，盘踞在沪粤浙等地的特大地下钱庄犯罪网络被摧毁，共抓获20多名嫌疑人。

　　因涉嫌非法经营罪，葛晓明、陈某、孙某于3月8日被刑事拘留，并于4月11日经上海市检察院第一分院批准逮捕；嫌疑人邱某和两名马仔张某、李某被取保候审。此案案值近50亿，数额之巨在国内此类案件中罕见，而它的每笔交易额之大则居此类案件之首。

　　“‘地下钱庄’危害非常大，不但扰乱国家金融秩序，危害国家经济利益，还引发和助长刑事犯罪。”上海市公安局经侦总队副总队长夏卫东表示，上海坚持打击地下钱庄，从2005年以来，已侦查办理多个地下钱庄大要案，端掉犯罪网络。

　　据央广、京华时报

　　【收网】