2022年因为疫情的蔓延，注定是一个让东北某省集体记忆深刻的一年，随着2022年银保监会发布《银行保险机构关联交易管理办法》，将自2022年3月1日起施行，报告显示，2021年，共有2831家银行机构被处罚，其中农商行和国有大行罚单数居前，股份制银行受罚金额最大，超8亿元受罚金额占银行总体罚没金额比例超过30%。
从机构处罚力度来看，2021年有8家银行合计罚没金额过亿。
从处罚案由分布来看，信贷管理、关联交易、反洗钱、配合监管、结算与现金管理、员工行为与案防领域罚单数居前。
各个银行在关联交易中的关联方识别方式上八仙过海，能否通过监管的严格检查要求，是否满足充分识别全部关联方，对各个银行，尤其是对股东结构复杂(民营集团化法人股东占比超过5%的超过3个)，这样的关联方识别和报送关联关系图谱，让银行报送关联方的相关人员痛苦不堪。
由于以前银行都是通过“XX查”等公司的公开股东数据进行检索，但是该数据一方面并不全面，同时监管当局穿透式图谱的报送要求，这些数据并不能成为最终报送监管名单的最终结论，因此很多银行为此接受了银保监的处罚。
2022年3月初，公司接到了东北某银行的电话咨询，希望立刻上线一套符合监管需求，快速进行关联方识别，同时符合监管报送要求的关联交易管理软件系统，因为涉及银行内部数据安全，该系统必须在银行本地部署。传统银行管理系统软件实施过程，要经过需求讨论、设计开发、入场实施、上线准备和培训及操作，但是由于疫情原因，这一切都只能通过远程视频会议方式，中金汇安(北京)科技有限公司和该银行科技部门、业务部门连续探讨几次后，经过科技部门技术专家的系统部署，业务管理人员的使用，1周后该系统顺利上线。
通过这个案例，给重视系统安全、数据安全的金融机构，在疫情期间必须改变传统软件开发模式的一次新的尝试，选择一个产品化程度高的软件，有着一套完整本地化实施流程的系统部署方案，让金融机构标准化管理更上一个新台阶。
(来源：温州视线)
